ادوارد جونز، مدیر عامل شرکت می گوید: «بخشیدن در حین زندگی» به یک روند محبوب برای انتقال ثروت خانواده تبدیل شده است.

بسیاری از افراد مسن پول خود را پس انداز می کنند تا در هنگام انتقال چیزی به خانواده خود بسپارند. پنی پنینگتون، مدیر عامل شرکت مدیریت ثروت، ادوارد جونز، می‌گوید که این همیشه بهترین رویکرد نیست، که به والدین و دیگران پیشنهاد می‌کند آنچه را که او «بخشش در حین زندگی» می‌نامد، یعنی تقسیم بخشی از دارایی خود به اقوام کوچک‌تر قبل از مرگ، کشف کنند.

در مصاحبه با فورچون، پنینگتون توضیح داد که تعداد فزاینده‌ای از 9 میلیون مشتری ادوارد جونز به دلایل شخصی و عملی از "بخشیدن در حین زندگی" استقبال می‌کنند.

پنینگتون می‌گوید: «آن‌ها ترتیبات هدیه و اعتماد را تنظیم می‌کنند زیرا می‌خواهند به دو چیز دست یابند: می‌خواهند از دیدن تأثیر آنها لذت ببرند، و می‌خواهند آزمایش کنند که آیا همسویی ارزش‌ها در بین نسل‌های جوان وجود دارد تا ببینند آیا ارزش‌های خانواده با موفقیت منتقل می‌شوند یا خیر».

وقتی صحبت از «همسویی ارزش‌ها» می‌شود، پنینگتون خانواده‌هایی با چند فرزند را مثال زد، جایی که یک یا چند کودک موفق و از نظر مالی با ثبات هستند، اما یک کودک با تمایلات ولخرجی دست و پنجه نرم می‌کند.

پنینگتون می‌گوید در بسیاری از این موارد، والدین می‌خواهند به هر فرزند ارثی برابر بدهند تا منصفانه باشند، اما همچنین نگران این هستند که کودک در حال مبارزه با دریافت یک ارث ناگهانی چگونه خواهد بود. او می‌گوید یک راه‌حل خوب این است که تا زمانی که آنها زنده هستند، مقدار کمتری را فراهم کنیم و آنها را تشویق کنیم که از آن عاقلانه استفاده کنند و به طور بالقوه وراثت را بر این اساس تنظیم کنند.

این فقط یک نمونه از این است که چگونه "بخشیدن در حین زندگی" می تواند در عمل موثر باشد. برخی دیگر می توانند شامل ایجاد ثبات مالی برای کودکی باشد که شغلی معنادار و رضایت بخش را دنبال کرده است که هزینه زیادی ندارد، یا کمک به اعضای جوان تر خانواده با پیش پرداخت در بازار مسکن تنگ.

در حالی که چنین هدایایی می‌تواند به تقویت برخی ارزش‌ها کمک کند، پنینگتون می‌گوید این تنها دلیلی نیست که بیشتر مردم تصمیم می‌گیرند تا زمانی که برای اهدای پول منتظر نمانند. دلیل بزرگ دیگری که او می گوید شادی ساده ای است که می تواند با کمک به افرادی که دوستشان دارید به همراه داشته باشد.

در حالی که دلایل خوبی برای کشف "بخشیدن در حین زندگی" وجود دارد، این بدان معنا نیست که در عمل آسان است. بر اساس یک مطالعه تحقیقاتی به سفارش ادوارد جونز، بیش از یک سوم آمریکایی ها قصد ندارند در مورد انتقال ثروت با خانواده خود صحبت کنند، و حتی کمتر از آنها می گویند که در مورد ترتیب دادن ارث اطمینان دارند.

طرح های جانشینی از نظر تئوری آسان هستند - اما در واقع صحبت کردن در مورد آنها به دلیل احساسات قوی که با پول همراه است، چالش برانگیز است.

صحبت از پول در عصر هوش مصنوعی

پنینگتون، با اشاره به نمونه کسانی که در رکود بزرگ بزرگ شده‌اند، می‌گوید: «ما می‌دانیم که هر نسلی توسط رویدادهای سیستمی و تاریخی شکل می‌گیرد که رابطه آنها با پول را مشخص می‌کند.

در همین حال، هر نسل بعدی دیدگاه های خود را در مورد چگونگی صحبت در مورد پول و نحوه خرج کردن آن ایجاد کرده است. با این حال، آنچه تغییر نکرده است، احساس اضطراب یا عدم اطمینان مربوط به پول است که می تواند تصمیم گیری های خوب را پیچیده کند.

جای تعجب نیست که پنینگتون مدافع قوی صحبت با یک مشاور مالی است که به گفته او می تواند نه تنها راهنمایی در مورد سرمایه گذاری، بلکه زمینه مفید و پشتیبانی در مورد اینکه چگونه تصمیمات مالی می تواند بر زندگی شما تأثیر بگذارد، ارائه دهد.

در حالی که به نظر می رسد ظهور ابزارهای مالی هوش مصنوعی مشاغل مشاوره ای مانند ادوارد جونز را تهدید می کند، شواهدی وجود دارد که اینطور نیست. گزارش فورچون در اوایل سال جاری نشان داد، در حالی که بسیاری از مردم با پرسش‌های مالی به هوش مصنوعی روی می‌آورند، هنوز هم تمایل زیادی برای بحث در مورد آنچه پیدا می‌کنند با یک انسان وجود دارد.

در همین حال، شرکت هایی مانند ادوارد جونز و LPL Financial به سرعت ابزارهای هوش مصنوعی را برای به دست آوردن بینش مالی و همچنین برای درک بهتر و برقراری ارتباط با مشتریان خود به کار می گیرند.

به گفته پنینگتون، ادوارد جونز از هوش مصنوعی برای شناسایی بهتر سناریوهای مالی رایجی که مشتریانش با آن مواجه می شوند، استفاده می کند و بینش جدیدی هم در مورد تجربه و هم احساسات مرتبط با آن به دست می آورد.

او گفت: «برای مثال، ما در ماه گذشته 700 مکالمه در مورد جراحی اضطراری حیوان خانگی داشته‌ایم، و 3000 مکالمه در مورد یک سفر RV ویژه‌ای که مشتری برای آن پس‌انداز کرده و قرار است انجام دهد، داشته‌ایم،» و اضافه کرد که ادوارد جونز می‌تواند هر مکالمه‌ای را به‌طور امن ذخیره کند تا بهتر بفهمد که چگونه تصویر مالی آنها در حال تغییر است.

این داستان در ابتدا در سایت Fortune.com منتشر شد