اگر امروز 10000 دلار در این ETF اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید، در اینجا چیزی است که تاریخ می گوید می تواند در 20 سال آینده ارائه دهد.

در اینجا نگاهی داریم به این که چرا ممکن است بخواهید با وجود بازده تاریخی پایین، همچنان بخواهید در این ETF اوراق قرضه برتر سرمایه گذاری کنید.

از دست رفته "Act 1" هوش مصنوعی؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

Vanguard در اوایل سال 2007، درست قبل از بحران مالی، زمانی که نرخ بهره در اوج خود بود، BND را راه اندازی کرد:

تغییر در نرخ ها تاثیر قابل توجهی بر بازده اوراق قرضه دارد. متوسط ​​بازده سالانه BND طی پنج سال گذشته منفی 0.31 درصد است که با کاهش نرخ بهره پس از همه گیری مرتبط است. با این حال، بازده آن در سه سال گذشته به طور متوسط ​​4.05٪ بوده است، دوره ای که نرخ ها بالاتر بود.

امسال، نرخ‌ها به دلیل تورم بالا، مخارج با کسری بالا و افزایش سرمایه مرتبط با هوش مصنوعی با بدهی افزایش یافته است. افزایش نرخ ها بر ارزش اوراق قرضه تاثیر گذاشته و بازده فعلی را بالا برده است.

در حالی که اوراق قرضه از زمان راه اندازی BND نزدیک به دو دهه پیش، سرمایه گذاری بزرگی نبوده اند، اما همچنان از نظر تاریخی نقش مهمی در تقویت سبد سرمایه گذاری ایفا کرده اند. آنها ثبات و درآمد را فراهم می کنند، به تنوع بخشیدن به سبد سهام شما کمک می کنند و از تورم محافظت بیشتری نسبت به پول نقد ارائه می دهند. در آن نقطه قبلی، ونگارد محاسبه کرده است که میانگین بازده کل اوراق قرضه در 50 سال گذشته 71 درصد از تورم غلبه کرده است، و میانگین بازدهی پس از تورم بیش از 3.1 درصد در مقایسه با تنها 0.6 درصد برای وجه نقد داشته است.

در همین حال، بر اساس محاسبات Vanguard بر اساس داده های مورنینگ استار، بازده اوراق قرضه طی قرن گذشته به طور میانگین 5.2 درصد بوده است. در نتیجه، اوراق قرضه از لحاظ تاریخی به کاهش ریسک سرمایه گذار کمک کرده و در عین حال بازدهی پایه محکمی را فراهم می کند.

BND سرمایه گذاری گسترده در بازار اوراق قرضه را آسان می کند. این صندوق در حال حاضر بیش از 11400 اوراق قرضه از ناشران مختلف به رهبری دولت ایالات متحده (68.9 درصد از دارایی های آن) را در اختیار دارد. این صندوق دارای اوراق قرضه دلاری با درجه سرمایه گذاری مشمول مالیات است (این صندوق دارای اوراق قرضه دارای تورم و اوراق معاف از مالیات نیست). دارایی های فعلی ETF دارای متوسط ​​سررسید موثر 8.2 سال و متوسط ​​بازدهی تا سررسید 5 درصد است. بازده سالانه فعلی BND بر اساس آخرین پرداخت سود ماهانه آن 4.85 درصد است که تقریبا با بازده فعلی پرتفوی آن همخوانی دارد.

با افزایش دوباره نرخ های بهره، BND باید بتواند اوراق قرضه با بازده پایین تر را در سررسید به اوراق قرضه جدید و با بازده بالاتر تبدیل کند. این نشان می دهد که باید بتواند بازدهی بالاتری را در محیط فعلی ارائه دهد.

سرمایه گذاری در اوراق قرضه احتمالا شما را ثروتمند نمی کند. با این حال، آن‌ها همچنان می‌توانند با تثبیت‌کننده سبد سهام و ارائه درآمد محافظت‌شده از تورم، به حفظ ثروت شما کمک کنند. به همین دلیل است که سرمایه گذاران باید به مرور زمان در یک ETF اوراق قرضه برتر مانند BND ایجاد موقعیت کنند. ممکن است در دو دهه آینده بیشترین بازدهی را نداشته باشد، اما باید به شما کمک کند از ثروت در حال رشد خود محافظت کنید.

قبل از خرید سهام در ETF بازار اوراق قرضه پیشتاز، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به تازگی 10 سهامی را که به عقیده آنها 10 بهترین سهام برای سرمایه گذاران برای خرید در حال حاضر است را شناسایی کرده اند... و Vanguard Total Bond Market ETF یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 932٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 211٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 20 سپتامبر 2026 باز می گردد.

Matt DiLallo دارای موقعیت هایی در Vanguard Total Bond ETF است. Motley Fool دارای موقعیت هایی است و ETF Vanguard Total Bond Market را توصیه می کند. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.