اگر سقوط بازار سهام اتفاق بیفتد، تاریخ می‌گوید این مدت زمان می‌برد تا سرمایه‌گذاران بهبود یابند.

با توجه به اینکه S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC)، Nasdaq Composite (NASDAQINDEX: ^IXIC) و Dow Jones Industrial Average (DJINDICES: ^DJI) همگی تنها چند درصد کمتر از بالاترین رکورد معامله می شوند، برخی نگران هستند که اوضاع به زودی به سمت جنوب تغییر کند. و آنها از خود می پرسند: اگر سقوط بازار سهام در راه است، چقدر طول می کشد تا پرتفوی من بهبود یابد؟

اول، من می خواهم چیزی بسیار مهم را از سر راه بردارم. در حالی که یک سقوط همیشه ممکن است، فرض نکنید که سقوط تنها بر اساس رکوردهای بازار در اطراف است. این یک ترفند ساده است که ذهن ما در مورد بسیاری از ما انجام می دهد، اما ثبت رکورد در بازار موقعیت خاصی شکننده نیست. در واقع داده ها چیز دیگری می گوید.

"Act 1" هوش مصنوعی را از دست داده اید؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

شرکت سرمایه گذاری Dimensional Fund Advisors داده های بازار سهام از سال 1926 تا 2022 را بررسی کرد و دریافت که یک سال پس از ثبت رکورد جدید، بازار 81 درصد مواقع به طور متوسط ​​13.7 درصد بالاتر بود.

با این حال، یک سقوط - کاهش 30٪ یا بیشتر - هنوز هم ممکن است رخ دهد، بنابراین تاریخ چه چیزی به ما می گوید که در صورت انجام این کار، چه مدت ممکن است طول بکشد تا بهبود یابد؟

از زمانی که این شاخص در سال 1957 به فرمت مدرن خود گسترش یافت، S&P 500 به طور متوسط ​​4.3 سال طول کشید تا پس از شش سقوط بهبود یابد. اما این میانگین محدوده بسیار قابل توجهی را پنهان می کند. سریع‌ترین بهبودی که در آن زمان ثبت شده، پس از سقوط COVID-19 بود، زمانی که S&P تقریبا 34 درصد در یک ماه سقوط کرد، سپس حدود شش ماه بعد به بالاترین حد خود رسید.

از طرف دیگر، شما یک تصادف در سال 1973 دارید که 7.5 سال طول کشید تا از آن بازیابی شود و کمی از بازیابی 7.2 ساله تصادف دات کام فاصله بگیرد. با این حال، دومی بسیار کوتاه مدت بود. تنها چند ماه بعد، بحران مالی جهانی رخ داد. بازار سهام حدود 5.5 سال طول کشید تا به طور کامل از این وضعیت بهبود یابد.

البته، این آمار فقط در مورد بازگشت به جایی که بودید صحبت می کند و تورم را در نظر نمی گیرد. بازگشت سبد به جایی که روی کاغذ شروع شده بود به این معنی نیست که همان قدرت خریدی را دارد که قبل از سقوط داشت. از سوی دیگر، ارقام نیز سود سهام را در نظر نمی گیرند، که به سرعت بازیابی پرتفوی شما کمک می کند.

واقعیت این است که رکودهای عمده بازار بخشی از زندگی به عنوان یک سرمایه گذار است. تقریبا یک بار در سال می‌توانید افت تقریبا 10 درصدی، تقریبا هر چهار یا چند سال یک بار کاهش 20 درصدی و تقریبا یک دهه یک بار سقوط 30٪ یا بیشتر را انتظار داشته باشید.

اما همانطور که می‌توانید انتظار این ریزش‌ها را داشته باشید - حتی اگر نمی‌دانید چه زمانی - اگر تاریخ چیزی به ما بیاموزد، این است که می‌توانید با اطمینان انتظار داشته باشید که بازار و سپس مقداری بهبود یابد. این در دراز مدت خبر خوبی است. با یک افق زمانی به اندازه کافی طولانی، حتی یک کاهش 30 درصدی تقریبا آنقدر که در حال حاضر به نظر می رسد مهم نخواهد بود.

البته این برای کسانی که به بازنشستگی نزدیک می شوند صادق نیست. به طور کلی، پولی که در عرض چند سال به آن نیاز دارید، نباید در بازار سهام سرمایه گذاری شود -- شما نمی خواهید مجبور شوید سهام را بفروشید تا پول مورد نیاز خود را بلافاصله پس از افت 25 درصدی به دست آورید. این وجوه باید در جایی مانند یک حساب پس انداز با بازده بالا، یک صندوق بازار پول، یا در چیزی مانند اوراق خزانه کوتاه مدت که تا سررسید نگهداری می شوند، پارک شوند. شما در حال معامله با پتانسیل بازدهی بالا برای ایمنی، قابل پیش بینی بودن و دسترسی هستید.

برای بقیه سرمایه‌گذاری‌هایتان، بهترین رویکرد داشتن مجموعه‌ای متنوع از کسب‌وکارهای قوی است که به آنها اعتقاد دارید - کسب‌وکارهایی با جریان‌های نقدی واقعی، خندق‌های قابل دفاع و رهبری شایسته. و هنگامی که یک سقوط رخ می دهد، اگر در شرکت هایی مانند این سرمایه گذاری کنید، زمان بسیار آسان تری خواهید داشت تا از بزرگترین اشتباهی که می توانید مرتکب شوید اجتناب کنید - فروش وحشتناک. در عوض می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و به دنبال سهامی باشید که با قیمت‌های مقرون به صرفه بفروشند. سرمایه گذاری صبورانه و پایدار همیشه کلید موفقیت در طولانی مدت بوده است.

قبل از خرید سهام در شاخص S&P 500، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به‌تازگی 10 سهم را که سرمایه‌گذاران می‌توانند در حال حاضر بخرند، معرفی کرده‌اند... و S&P 500 Index یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 951٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 214٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 22 سپتامبر 2026 باز می گردد.

جانی رایس در هیچ یک از سهام ذکر شده جایگاهی ندارد. Motley Fool هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.

اگر سقوط بازار سهام اتفاق بیفتد، تاریخ می گوید که این مدت زمانی است که سرمایه گذاران می توانند بهبود یابند در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد.