این سهام هر ماه یک سود سهام پرداخت می کند. در داخل Roth IRA، IRS هرگز بر یکی از آن پرداخت ها مالیات نمی دهد.

در داخل Roth IRA، هنگامی که برداشت واجد شرایط شود (دارنده حساب حداقل 59 و نیم است و حساب حداقل پنج سال باز بوده است)، هر یک از آن پرداخت های ماهانه بدون مالیات فدرال انجام می شود. در حساب کارگزاری مشمول مالیات، توزیع‌های درآمد ملکی عموما به عنوان درآمد عادی با نرخ نهایی سرمایه‌گذار مشمول مالیات می‌شوند، نه با نرخ سود سهام ترجیحی که برای سهامی مانند کوکاکولا یا جانسون و جانسون اعمال می‌شود.

این تمایز واحد به این دلیل است که REIT ها در بالای لیست اولویت قرار دادن Roth قرار دارند (اگر در وهله اول آهنگ ماهانه چیزی است که شما را به سمت درآمد ملکی می کشاند، ما شش نام دیگر را که در همان برنامه 30 روزه پرداخت می کنند در یک گزارش رایگان جمع آوری کرده ایم).

یک اشتباه سرمایه گذاری می تواند خطرات بزرگی برای بازنشستگی شما ایجاد کند. بسیاری از سرمایه گذاران اشتباهات مهمی را مرتکب می شوند: بیش از حد محافظه کارانه، شرط بندی های بزرگ روی «چیزهای مطمئن» یا پرداخت هزینه های بیش از حد. هر یک از این اشتباهات می تواند پس انداز شما را که به سختی به دست آورده اید به خطر بیندازد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. به نسخه رایگان خود در اینجا دسترسی داشته باشید (حامی مالی)

درآمد ناخالص حرکت نمی کند. فقط هزینه مالیات انجام می شود. هر چه نرخ نهایی بالاتر باشد، تصمیم گیری برای قرار دادن راث فوری تر است.

یک سرمایه گذار برتر هر سال نزدیک به ده هزار دلار با همان جریان سود ماهانه که یک دارنده راث به طور کامل نگه می دارد، پرداخت می کند.

ریاضی تبدیل Roth را روی موقعیت‌های خاص REIT، BDC، و REIT وام مسکن از قبل در حساب مشمول مالیات خود اجرا کنید. مالیات تبدیل یک رویداد یک بار است. مالیات بر درآمد عادی بر جریان سود سهام دائمی است.

هنگام اضافه کردن سرمایه جدید، ابتدا اسامی سود سهام عادی پربازده را در Roth قرار دهید. قبل از تخصیص به پرداخت کنندگان سود سهام واجد شرایط مانند کالاهای اساسی مصرف کننده یا داروسازی با ارزش بالا، حساب دارای مزایای مالیاتی را با سهامی پر کنید که بیشترین ضرر را در اثر مالیات دارند.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. (حامی مالی)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.