بازار اوراق قرضه در حال گرم شدن است. آیا VGSH یا ISTB برای شما بهتر است؟

ETF کوتاه مدت خزانه داری پیشتاز (NASDAQ:VGSH) و ETF اوراق قرضه 1-5 ساله iShares Core USD (NASDAQ:ISTB) اساسا از نظر اعتبار و پتانسیل بازدهی متفاوت هستند، زیرا یکی به بدهی دولت می‌چسبد در حالی که دیگری در اوراق مشارکت شرکت می‌کند.

این وجوه به عنوان لنگر محافظه کارانه برای یک سبد عمل می کنند، اما از نظر ریسک اعتباری و مدت زمان متفاوت هستند. در حالی که صندوق پیشتاز، شاخص 1-3 ساله بلومبرگ خزانه داری ایالات متحده را برای قرار گرفتن در معرض دولت خالص دنبال می کند، صندوق iShares از شاخص 1-5 ساله جهانی بلومبرگ ایالات متحده پیروی می کند تا بخش وسیع تری از بازار اوراق قرضه را به خود اختصاص دهد.

بتا نوسان قیمت را نسبت به S&P 500 اندازه گیری می کند. بتا از بازده ماهانه در تاریخچه صندوق موجود (تا پنج سال) محاسبه می شود. بازده 1 ساله نشان دهنده بازده کل در 12 ماه آخر است. بازده سود تقسیمی بازدهی توزیع 12 ماهه است.

صندوق پیشتاز با نسبت هزینه 0.03 درصدی که نصف همتای iShares آن است، گزینه مقرون به صرفه تر است. با این حال، صندوق iShares ممکن است برای سرمایه گذاران متمرکز بر درآمد به دلیل بازده سود 4.3 درصدی بالاتر، که نشان دهنده برتری 0.5 درصدی نسبت به صندوق پیشتاز است، جذاب باشد.

برای راهنمایی بیشتر در مورد سرمایه گذاری ETF، راهنمای کامل را در این لینک بررسی کنید.

سرمایه گذارانی که به دنبال ایجاد تنوع و ثبات به پرتفوی سهام خود هستند، ممکن است به فکر ورود به بازار اوراق قرضه باشند. سرمایه گذاری در اوراق قرضه می تواند نوسانات کلی را کاهش دهد و در عین حال جریان نقدی ثابتی را فراهم کند. اما روش های مختلفی برای نزدیک شدن به موضوع وجود دارد. اوراق قرضه خزانه داری اوراق بدهی هستند که از طرف دولت ایالات متحده منتشر می شوند. آنها برخی از کم ریسک ترین بدهی هایی هستند که می توانید بخرید، که به معنای نوسان کم، اما همچنین بازدهی پایین تر است.

با این حال، با افزایش بازدهی خزانه‌داری و ناظران بازار که اکنون انتظار افزایش نرخ بهره را در این ماه دارند، ممکن است منبع قانع‌کننده‌ای برای درآمد ثابت و ثبات پرتفوی باشد.

ETF اوراق قرضه iShares رویکرد گسترده‌تری را ارائه می‌کند و ترکیبی از اسناد خزانه‌داری ایالات متحده، اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن و اوراق قرضه شرکتی را در اختیار دارد. این ترکیب ریسک بیشتری را معرفی می‌کند، اما در عین حال سود بیشتری نسبت به گزینه فقط خزانه‌داری دارد.

در این مقایسه من شیفته ETF iShares Bond هستم. این صندوق همچنان 50 درصد از پرتفوی خود را در خزانه‌های کوتاه‌مدت ایالات متحده نگه می‌دارد و به این صندوق ثبات می‌دهد و درآمد بیشتری ایجاد می‌کند. اما سرمایه گذاران علاقه مند باید به خاطر داشته باشند که این وجوه در بخش رشد چشمگیر نخواهد بود. در واقع، حتی اعداد نسبتا پایین رشد یک ساله آنها نیز بر اساس بازده کل است، به این معنی که سود مجددا سرمایه گذاری شده است. بدون سرمایه گذاری مجدد، هر دو صندوق در واقع در سال گذشته کاهش یافته اند.

قبل از خرید سهام در iShares Trust - iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به تازگی 10 سهامی را که به عقیده آنها 10 بهترین سهام برای سرمایه گذاران برای خرید در حال حاضر است را شناسایی کرده اند... و iShares Trust - iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 938٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 211٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود با Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 17 سپتامبر 2026 باز می گردد.

سارا سیدلو در هیچ یک از سهام ذکر شده جایگاهی ندارد. Motley Fool هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.

بازار اوراق قرضه در حال گرم شدن است. آیا VGSH یا ISTB برای شما بهتر است؟ در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد