بازده ماهانه 14 درصد QQQI 940 دلار به ازای هر 10000 دلار سود از زمان آغاز به کار گرفته شد.

پرونده های IRS نشان می دهد که تقریبا 99٪ از پرداخت های ماهانه QQQI در اوایل سال 2025 مربوط به بازگشت سرمایه است، به این معنی که سرمایه گذاران به جای درآمد واقعی سرمایه گذاری، اصل خود را پس می گیرند.

JEPQ و QQQM هر دو جایگزین‌های مستقیم Nasdaq-100 هستند، که یکی درآمد یادداشت ساختاری و نمایه مالیاتی متفاوتی را ارائه می‌کند، و دیگری نمایه‌ای خالص را با هزینه کمتری ارائه می‌دهد.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش دیگری برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

کشش هزینه های صندوق را در بالا قرار دهید، و می توانید ببینید که چگونه شکاف ترکیب می شود. QQQI در کل 56.3% بازدهی داشت، توزیع‌ها مجددا سرمایه‌گذاری شدند، از ابتدا تا 16 سپتامبر 2026. Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ) 65.7% را تنها در همان پنجره، قبل از سود سهام کوچک خود، تحویل داد. پوشش تماس همان کاری را انجام داد که برای انجام آن طراحی شده بود: در طول بزرگترین ماه‌های صعودی یک رالی قدرتمند نزدک، افزایش را محدود کرد.

اکنون بخشی که به ندرت باعث بازاریابی برگه اطلاعات می شود. فرم 8937 IRS خود NEOS برای سال مالی منتهی به 5/31/2025 نشان می دهد که سهم قابل توجهی از هر توزیع QQQI پرداخت شده در آخرین چرخه گزارشگری به عنوان بازگشت سرمایه طبقه بندی شده است. از ژوئن تا دسامبر 2024، بخش ROC هر پرداخت ماهانه 94.453٪ بود. از ژانویه تا می 2025، به 98.856٪ صعود کرد.

بازگشت سرمایه اصل خود شما است که به شما بازگردانده می شود. این امر مبنای هزینه شما را در صندوق کاهش می دهد، به این معنی که در نهایت، سود مشمول مالیات بیشتری خواهید داشت. «بازدهی» که امروز خرج می‌کنید عمدتا اصل پول خودتان است که در برش‌های ماهانه به شما بازگردانده می‌شود (بازده عنوانی که به شدت به ROC تکیه می‌کند یکی از علائم هشداردهنده‌ای است که ما در یک گزارش رایگان درباره تله‌های سود سهام فهرست‌بندی کردیم). این را با تمایل پوشش تماس تحت پوشش برای متمرکز نگه داشتن صندوق در همان دارایی‌ها در طول رالی ترکیب کنید، و این استراتژی در برابر همان چیزی که سرمایه‌گذاران نزدک فکر می‌کردند در حال خرید هستند، عمل می‌کند.

همپوشانی گزینه ها را آشکار می کند. بزرگ‌ترین موقعیت‌های سهام افشا شده QQQI مستقیما در تابلوی امتیازات نزدک-100 مشاهده می‌شوند: NVIDIA با 7.65 درصد، اپل با 6.63 درصد، Micron با 5.61 درصد، مایکروسافت با 4.38 درصد، AMD با 4.12 درصد و آمازون با 4.05 درصد. این همان لیست کتاب برتر QQQ و Invesco NASDAQ 100 ETF (NASDAQ:QQQM) است که هزینه انتشار کمتری نسبت به QQQ دارد و مستقیما شاخص را منعکس می کند.

مبادله روشن است. QQQM Nasdaq-100 کامل را تقریبا بدون بازده به شما می دهد. JEPQ به شما جریان درآمدی از سهام را پرداخت می کند که از طریق یادداشت های ساختاریافته به جای تماس های کوتاه خالص منشأ می شود. QQQI تفاوت را تقسیم می کند - و هزینه آن را نیز از شما دریافت می کند.

قبل از اینکه سود سهام دیگری را دوباره در QQQI ثبت نام کنید، خودتان اعداد را اجرا کنید. بپرسید چه بخشی از توزیع‌های سال گذشته به عنوان بازگشت سرمایه به شما بازگشته است، مبنای هزینه شما پس از آن تعدیل‌ها چگونه به نظر می‌رسد، و یک ردیاب Nasdaq-100 در همان پنجره به چه میزان رشد می‌کند. چک ماهانه واقعی است. سوال این است که آیا هزینه ای که به طرف مقابل تحمیل می کند بهایی است که شما می خواهید بپردازید؟

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.