بانک آمریکا به دلیل اتهامات پولشویی 1.2 میلیارد دلار جریمه شد

وزارت خزانه داری روز سه شنبه اعلام کرد که بیش از 1.2 میلیارد دلار جریمه علیه بانک آمریکا به دلیل سال ها عدم گزارش تراکنش های مشکوک و رفع کاستی های برنامه مبارزه با پولشویی این بانک اعلام کرده است.

چرا مهم است: این اقدام شامل سومین جریمه بزرگ در تاریخ خزانه داری می شود. اسکات بسنت، وزیر خزانه داری آمریکا در بیانیه ای مطبوعاتی گفت: «اقدامات امروز پیام روشنی را ارسال می کند که حتی بزرگترین مؤسسات مالی فراتر از قانون نیستند».

تصویر کلی: این اقدام مدنی کمتر از یک هفته پس از آن صورت می‌گیرد که تنظیم‌کننده‌های فدرال American Express را به دلیل شکست‌های مشابه در کشف و گزارش مشکوک به پولشویی، 350 میلیون دلار جریمه کردند.

بزرگنمایی: بانک آمریکا به نقض عمدی قوانین فدرال مبارزه با پولشویی - از جمله الزامات برای حفظ پادمان های کافی و گزارش تراکنش های مشکوک اعتراف کرد. رگولاتورها گفتند این بانک نتوانسته است تراکنش های تریلیون دلاری را به درستی رصد کند و در نتیجه بیش از 5 میلیارد دلار فعالیت مشکوکی داشته است که یا گزارش نشده یا دیر گزارش شده است.

رگولاتورها گفتند که بیش از یک میلیارد دلار شامل امنیت ملی بالقوه و سایر خطرات با اولویت بالا - از جمله شبکه های پولشویی چینی و پولشویی مشکوک مبتنی بر تجارت مرتبط با مرز ایالات متحده و مکزیک است. نکته قابل توجه: دفتر کنترل ارز نیز 750 میلیون دلار جریمه مدنی را ارزیابی کرد که بزرگترین جریمه در تاریخ آژانس است. وزارت خزانه داری همچنین از تسویه حساب 11.6 میلیون دلاری با بانک آمریکا برای صدها تخلف آشکار از ایالات متحده خبر داد.

تحریم ها، از جمله تحریم هایی که روسیه و ایران را هدف قرار می دهد. فلاش بک: بانک آمریکا از زمان صدور دستور نظارتی در دسامبر 2024 برای رفع نواقص در برنامه مبارزه با پولشویی خود تلاش کرده است. اما تنظیم کننده ها گفتند که مشکلات قابل توجهی همچنان ادامه دارد. مقامات گفتند که بانک درآمد را در اولویت قرار می دهد و در عین حال منابع انطباق را محدود می کند - گاهی اوقات برای شناسایی فعالیت های مشکوک به مجریان قانون و سایر منابع خارجی متکی است. طرف مقابل: بانک آمریکا در بیانیه ای اعلام کرد که میلیاردها دلار در فناوری سرمایه گذاری کرده و هزاران کارمند خود را برای مبارزه با بحران مالی اختصاص داده است.

زمان "تیم ما بسیار همراه و متعهد به تکمیل کارهای مورد نیاز برای رسیدگی به مسائل مطرح شده توسط تنظیم کننده های ما است." آنچه باید تماشا کنید: بانک آمریکا درآمد سه ماهه سوم را چهارشنبه گزارش می دهد. این بانک اعلام کرد که در این نتایج هزینه 1.2 میلیارد دلاری غیر قابل کسر مالیات را ثبت خواهد کرد. این بانک گفت که هزینه های مرتبط با تلاش های مداوم آن برای رفع مشکلات مربوط به انطباق، قبلا در هزینه های آن منعکس شده است. یادداشت سردبیر: این داستان با جزئیات بیشتر به روز شده است.