بانک مرکزی واحد ایرلندی غول ارز دیجیتال کوین بیس را 3.3 میلیون یورو جریمه کرد

بانک مرکزی ایرلند دومین واحد تحت نظارت ایرلند کوین بیس گلوبال، یکی از بزرگترین اپراتورهای تبادل دارایی های رمزنگاری شده در جهان را جریمه کرد.

رگولاتوری Coinbase Ireland، یک شرکت دارای مجوز پول الکترونیکی را 3.25 میلیون یورو به دلیل نقض مقررات جریمه کرده است، زیرا مشخص شد که برای خدمات برون سپاری بیش از حد به شرکت مادر آمریکایی خود اتکا کرده است، نتوانسته به اندازه کافی از سرمایه مشتریان محافظت کند، و دارای کاستی های حاکمیتی است. جریمه همچنان منوط به تأیید دیوان عالی است.

این به دنبال جریمه ای 21.5 میلیون یورویی توسط این بانک علیه کوین بیس اروپا، ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (Vasp) به دلیل عدم نظارت صحیح بر بیش از 30 میلیون تراکنش برای پولشویی یا تامین مالی تروریسم در طول یک سال صورت گرفت.

ثبت Vasp ایرلندی کوین‌بیس اروپا در پایان سال گذشته از بین رفت زیرا این گروه فعالیت‌های خود را به لوکزامبورگ منتقل کرد، زیرا اتحادیه اروپا از رژیم‌های ثبت ملی Vasp به یک مجوز هماهنگ تحت مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری معروف به Mica منتقل شد.

بانک مرکزی دریافت که برای یک دوره چهار ساله Coinbase Ireland اجازه داد وجوه کاربرانش با وجوهی که در جاهای دیگر نگهداری می‌شوند ترکیب شود - علیرغم وعده صریح این نهاد ایرلندی در زمان صدور مجوز در سال 2019 مبنی بر اینکه حفاظت‌های قوی و خودکار خواهد داشت. رگولاتور گفت که این شکست خطر از دست دادن این وجوه را افزایش می دهد.

مدیر عامل شرکت کوین‌بیس می‌گوید که SEC از کوین‌بیس خواسته است تا تجارت در همه چیز به جز بیت‌کوین را متوقف کند

این سازمان اضافه کرد که برون سپاری عملکرد حفاظتی و اتکای بیش از حد به شرکت مادر آمریکایی، کیفیت کنترل‌های حفاظتی داخلی واحد ایرلندی را «تضعیف اساسی» کرده است.

کارن اولری، مدیر اجرایی بانک مرکزی گفت: «در حالی که برون سپاری مزایای زیادی برای صنعت دارد، اما زمانی که به طور موثر مدیریت نشود، می تواند انعطاف پذیری عملیاتی شرکت ها را تهدید کند.

شرکت‌های پرداخت و پول الکترونیکی موظف به حفظ کامل وجوه مشتریان هستند، بانک مرکزی انتظارات نظارتی خود را در این زمینه به صراحت اعلام کرده است: ما هیچ‌گونه ضعفی در زمینه‌های حفاظتی نداریم.

اولری گفت که جزئیات و تعهدات داده شده توسط شرکت ها در طول فرآیند مجوز برای ارزیابی بانک مرکزی از مجوز یا عدم مجوز یک شرکت بسیار مهم است.

او گفت: «عدم پایبندی به تضمین‌های داده شده در طول فرآیند مجوز یا اطلاع‌رسانی به ما از تغییرات مادی که در این مورد اتفاق افتاد، کاملا غیرقابل قبول است.

این اقدام علیه کوین بیس ایرلند بر تمرکز بانک مرکزی بر اطمینان از اینکه مشتریان همیشه محافظت می‌شوند و یکپارچگی سیستم مالی حفظ می‌شود، تاکید می‌کند.

کوین بیس گلوبال بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در ایالات متحده و بزرگترین متولی بیت کوین در جهان است. گروه مادر توسط مدیر اجرایی و یکی از بنیانگذاران، برایان آرمسترانگ، یکی از تأثیرگذارترین افراد در صنعت ارزهای دیجیتال در حال رشد سریع، رهبری می شود.