برای جایگزینی حقوق 130000 دلاری با سود سهام واقعا چقدر به سرمایه گذاری نیاز دارید؟

رشد سالانه 8 درصد سود سهام در 9 سال دو برابر می شود، به این معنی که صندوق های رشد با بازده پایین می توانند در طول یک دهه از پرداخت کنندگان ثابت 10 درصد عملکرد بهتری داشته باشند.

معادله اصلی ساده است: درآمد تقسیم بر بازده برابر است با سرمایه. هر چیز دیگری مذاکره با ریسک است.

هر بحث بازدهی با جایگزین بدون ریسک شروع می شود. بازدهی خزانه داری 10 ساله 5 درصد نزدیک به بالاترین حد خود در یک سال گذشته است، در حالی که صندوق فدرال رزرو در سقف بالای 3.75 درصد قرار دارد. یک استراتژی تقسیم سود باید خود را در برابر این اعداد توجیه کند. هر چیزی که بازدهی کمتر از 5 درصد داشته باشد از شما می خواهد که ریسک سهام را برای وعده رشد بپذیرید. هر چیزی که بازدهی بسیار بالای 5 درصد داشته باشد، چیزی را برای شما جبران می کند: تمرکز، اهرم، یا افزایش سقف.

یک اشتباه سرمایه گذاری می تواند خطرات بزرگی برای بازنشستگی شما ایجاد کند. بسیاری از سرمایه گذاران اشتباهات مهمی را مرتکب می شوند: بیش از حد محافظه کارانه، شرط بندی های بزرگ روی «چیزهای مطمئن» یا پرداخت هزینه های بیش از حد. هر یک از این اشتباهات می تواند پس انداز شما را که به سختی به دست آورده اید به خطر بیندازد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. به نسخه رایگان خود در اینجا دسترسی داشته باشید (حامی مالی)

رشد سالانه 8 درصد سود سهام در 9 سال دو برابر می شود. یک سبد سود-رشد سود سهام امروزی با بازدهی 2 درصدی می تواند در یک دهه درآمد بیشتری نسبت به پرداخت کننده 10 درصد ثابت ایجاد کند، در حالی که اصل سرمایه نیز رشد می کند. DGRO طی 10 سال 258 درصد بازدهی داشته است. یک صندوق با بازده بالا با NAV ثابت و توزیع ثابت نمی‌تواند با آن نتیجه مطابقت داشته باشد، صرف‌نظر از بازده عنوان فعلی.

بازده کل 10 ساله یک صندوق رشد سود سهام را در مقابل یک صندوق با بازده 10 درصد با NAV ثابت مدل کنید. شکاف ترکیبی، کل استدلال برای پذیرش بازده شروع کمتر است.

اگر در عرض پنج سال از کسب درآمد هستید، پرتفوی ترکیبی را در مقابل سناریوی کاهش سود سهام 20% آزمایش کنید. مذاکره مجدد مستاجر REIT یا انقضای حق اختراع دارویی می تواند این عدد را سریعتر از تغییر نرخ حرکت دهد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. (حامی مالی)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.