بودجه 75000 دلاری بازنشستگی که JEPQ ممکن است در 10 سال آینده برای حمایت از آن تلاش کند

بازده قیمت 501 درصدی QQQ در طول یک دهه نشان می دهد که دارندگان JEPQ با افزایش سقف فداکاری می کنند و جفت شدن هر دو صندوق می تواند از قدرت خرید محافظت کند.

توزیع‌های انتهایی JEPQ در مقابل خزانه‌داری 10 ساله با بازده 4.97% سخاوتمندانه به نظر می‌رسند، اما طرح پوشش اختیاری صندوق، میزان سود صعودی Nasdaq-100 را به سهامداران محدود می‌کند. اگر برداشت ها همراه با تورم افزایش یابد در حالی که سرمایه اساسی عقب مانده است، محاسبات قبل از سال دهم غیر دوستانه می شود.

JEPQ بخش متمرکزی از Nasdaq-100 را در اختیار دارد که توسط NVIDIA (NASDAQ:NVDA) با 6.6٪ از دارایی های خالص، Apple (NASDAQ:AAPL) با 5.7٪، و Micron (NASDAQ:MU) در 5.5٪، با 100% از دارایی های خالص هدایت شده است، با 10% از دارایی های برتر.

درآمد حاصل از اسکناس‌های مرتبط با سهام صادر شده توسط طرف‌های مقابل از جمله BNP Paribas، Citigroup، Royal Bank of Canada، Toronto-Dominion Bank، و Goldman Sachs Bank USA است که قرار گرفتن در معرض تماس کوتاه بر شاخص را بسته‌بندی می‌کنند و حق بیمه را به صورت نقد ماهانه برمی‌گردانند.

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

تکرار این پرداخت یک تعهد نیست. حق بیمه گزینه نوسان را دنبال می کند، و با VIX در 17.1، شرایط فعلی به جای رژیم افزایشی که درآمد را افزایش می دهد، در محدوده عادی قرار دارد.

بازگشت را کاهش دهید، یا در دو سال اول در حالی که هنوز عقب نشینی می کنید، افت را جذب کنید، و مسیر به سرعت خم می شود. ریسک دنباله‌ای به صندوق‌های درآمد اختیاری بیشتر ضربه می‌زند، زیرا همپوشانی مشارکت بازگشتی را که معمولا تعادل را ترمیم می‌کند، محدود می‌کند.

از زمان آغاز به کار JEPQ در 3 می 2022، J.P. Morgan Asset Management می گوید که قیمت صندوق 88 درصد افزایش یافته است. که توزیع ها را حذف می کند، اما شکاف افزایش ارزش سرمایه را چارچوب بندی می کند.

در یک پنجره پنج ساله متحرک، Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ) 86% بازدهی داشت و SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY) 69% بازدهی داشت.

مورد گاو نر رفتاری و جریان نقدی است. بازنشسته‌ای که به سپرده‌های ماهانه قابل پیش‌بینی نیاز دارد و در غیر این صورت سهام را به ضعف می‌فروشد، یک جریان درآمد منظم از یک کتاب متنوع فناوری با پوشش ELN دریافت می‌کند که از نوسانات پولی می‌آورد. اگر میانگین VIX در دهه آینده بالاتر از 17.1 خواندن امروزی باشد، توزیع‌ها با توجه به بودجه فضایی برای رشد دارند.

متغیر تعیین کننده نوسانات تحقق یافته است. چاپ‌های VIX پایدار بالای 20 از تز پرداخت حمایت می‌کنند، در حالی که بازار آرام طولانی، شکاف رشدی را که تورم در حال حاضر از آن بهره‌برداری می‌کند، کاهش داده و افزایش می‌دهد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.