تاریخ می گوید قبل از خرید Vanguard S&P 500 ETF (VOO) در سپتامبر باید این 3 چیز را بدانید

وقتی صحبت از سرمایه گذاری بلندمدت در بازار سهام می شود، بدون اصطکاک ترین راه برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض دید، خرید یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) یک انتخاب عالی است. حتی وارن بافت بزرگ این وسیله سرمایه گذاری را برای اکثر مردم توصیه می کند.

این ساختار بسیار کم هزینه دارد و نسبت هزینه آن 0.03٪ است. همچنین دارای سابقه اثبات شده ای در ترکیب ثروت است. شرط بندی روی شرکت های آمریکایی تلاش ارزشمندی بوده است.

از دست رفته "Act 1" هوش مصنوعی؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

اما هنوز دکمه خرید را فشار ندهید. تاریخ می گوید که شما باید این سه چیز را قبل از اضافه کردن Vanguard S&P 500 ETF در ماه سپتامبر به مجموعه خود بدانید.

حتی ناظران منفعل اقتصاد و بازارها به طور کامل درک می کنند که بخش فناوری تا چه حد مسلط شده است که با افزایش اقتصاد اینترنتی در دهه های اخیر حمایت می شود. این در ETF Vanguard S&P 500 نشان داده می شود. این پرتفوی نماینده اقتصاد ایالات متحده است، زیرا شاخص S&P 500 را دنبال می کند.

بخش فناوری اطلاعات 38 درصد از پایه دارایی را تشکیل می دهد و 10 سهام برتر در ETF نیز 38 درصد از کل سبد را تشکیل می دهند. این یکی از بالاترین سطوح تمرکز تا کنون است، که با دوره Nifty Fifty دهه 1960 رقابت می کند، و با اختلاف زیادی از دوران دات کام فراتر رفته است. در سال 2000، 10 شرکت برتر 27 درصد از شاخص را تشکیل می دادند که بسیار پایین تر از آنچه امروز هستیم.

سرمایه‌گذارانی که Vanguard S&P 500 ETF را خریداری می‌کنند، با پس‌اندازی که به سختی به دست آورده‌اند، رای می‌دهند که به شرکت‌های فناوری پیشرو صعودی هستند. این لیست شامل نام هایی مانند انویدیا، اپل، آلفابت، مایکروسافت و آمازون است، گروهی که پنج سهام برتر ETF را تشکیل می دهند. همه این کسب‌وکارها به روش‌های منحصربه‌فردی در معرض هوش مصنوعی قرار دارند، بنابراین باید نسبت به پتانسیل آن خوش‌بین باشید.

دهه گذشته یک موهبت برای سرمایه گذاران بازار سهام بوده است. شاخص S&P 500 بازدهی کل 321% (از 18 سپتامبر) را ایجاد کرده است. به صورت سالانه، این به معنای بازده کل برجسته بیش از 15٪ است.

با این حال، از منظر تاریخی، این نوع اجرا غیرعادی است. از آنجایی که شاخص S&P 500 به شکل فعلی در سال 1957 ایجاد شد، میانگین سالانه کل بازدهی 10 درصدی را ثبت کرده است. در طول 10 سال، این نوع سود سرمایه اولیه شما را 159 درصد افزایش می دهد، که به طور قابل توجهی کمتر از افزایش قیمت در دهه گذشته است.

شاید 10 سال آینده منجر به بازگشت به میانگین شود. ارزش گذاری بازار قطعا این استدلال را تایید می کند. نسبت قیمت به درآمد تنظیم شده به صورت چرخه ای در حال حاضر 41 است. از دوران دات کام تا این حد گران نبوده است. داده‌های گذشته به ما می‌گویند که وقتی این مضرب بالای 40 باشد، سرمایه‌گذاران بازده سالانه منفی را در دهه آینده ثبت خواهند کرد.

فکر نمی‌کنم این دلیلی برای نزولی باشد، زیرا بازار برای مدت طولانی گران به نظر می‌رسد. با این حال، سرمایه گذاران باید انتظارات خود را تعدیل کنند.

حتی یک بازار سهام تثبیت شده مانند آنچه در ایالات متحده داریم، گاه به گاه چرخه های نزولی را تجربه می کند. این طبیعی است. طبق گفته Fidelity، یک بازار نزولی (20 درصد کاهش از بالاترین سطح اخیر) تقریبا هر شش سال یکبار اتفاق می‌افتد. اصلاحات (کاهش 10 درصد از بالاترین سطح اخیر) بیشتر است. ممکن است تعجب کنید که چرا نوسانات اینقدر طبیعی است. من معتقدم که این به دو عامل کلیدی بستگی دارد.

اولین مورد این است که هیچ دو شرکت کننده در بازار یک بازی را انجام نمی دهند. تاجری که در یک ساختمان اداری بلندمرتبه در وال استریت کار می کند سعی می کند قبل از پایان روز پول به دست بیاورد، در حالی که خانواده های معمولی پول خود را برای بازنشستگی 30 سال آینده کنار می گذارند. این منجر به سطوح مختلف فعالیت معاملاتی می شود.

دومین عامل تحریک کننده نوسانات این است که حتی اگر دو شرکت کننده در بازار یک بازی را انجام دهند، هر کدام داده های مالی، عناوین اخبار و هر اطلاعات دیگری را به روش های کاملا متفاوت تفسیر می کنند. این منجر به تصمیم گیری های مختلف در مورد پورتفولیو می شود.

برای کسانی که در این ماه به خرید ونگارد S&P 500 ETF فکر می کنند، از نظر ذهنی برای حرکت قیمت سهام به روش های غیرقابل پیش بینی آماده باشند و در صورت وقوع رکود تعجب نکنید. این هزینه ورود روانشناختی است که باید برای تولید ثروت در طول زمان بپردازید.

قبل از خرید سهام در Vanguard S&P 500 ETF، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به‌تازگی 10 سهم را که سرمایه‌گذاران می‌توانند در حال حاضر بخرند، معرفی کردند... و Vanguard S&P 500 ETF یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 932٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 211٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 21 سپتامبر 2026 باز می گردد.

نیل پاتل دارای موقعیت هایی در Vanguard S&P 500 ETF است. Motley Fool دارای موقعیت هایی در Alphabet، Amazon، Apple، Microsoft، Nvidia و Vanguard S&P 500 ETF است و آن را توصیه می کند. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.

تاریخ می گوید که باید این 3 چیز را قبل از خرید Vanguard S&P 500 ETF (VOO) در ماه سپتامبر بدانید که در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد.