ترامپ 1156 معامله در یک ماه ثبت کرد و مایکروسافت را فروخت. دلیل آن یک استراتژی مالیاتی است که می توانید آن را کپی کنید.

معاملات 1156 جولای ترامپ ناشی از برداشت روزانه زیان مالیاتی توسط مدیران شخص ثالث است، نه محکومیت سرمایه گذاری در سهامی مانند MSFT.

برداشت زیان مالیاتی تنها به سود سرمایه گذارانی است که دارای حساب های مشمول مالیات، سود تحقق یافته و نرخ های نهایی بالا هستند. در داخل 401(k) یا IRA کاری انجام نمی دهد.

پرتفویی که از طریق بیش از هزار معامله در یک ماه به دلایل مالیاتی به جای محکومیت سرمایه‌گذاری، ارزش بررسی دارد. فروش مایکروسافت سرفصل است، اما به جای کسب و کار، به حسابداری مالیاتی صحبت می کند.

برداشت روزانه از دست دادن مالیات می تواند بازده واقعی پس از مالیات را برای نوع خاصی از سرمایه گذار اضافه کند و تقریبا هیچ کاری برای دیگران انجام نمی دهد. مرز بین این دو گروه تیزتر از آن چیزی است که بازاریابی نشان می دهد.

یک برنامه برداشت، هر قسمت را در یک حساب مشمول مالیات اسکن می کند. وقتی تعداد زیادی کمتر از قیمت خرید خود معامله می‌کنند، مدیر آن را می‌فروشد، زیان را ثبت می‌کند و بلافاصله یک اوراق بهادار مشابه اما نه اساسا یکسان را می‌خرد تا در معرض بازار قرار بگیرد.

چگونه در دوران بازنشستگی به رشد یک سبد هفت رقمی ادامه می دهید؟ آخرین چیزی که می‌خواهید این است که پولتان تمام شود، می‌خواهید پولتان درآمدی پایدار داشته باشد در حالی که از زندگی‌تان لذت می‌برید.

هفت استراتژی را که سرمایه‌گذاران با ارزش خالص بالا استفاده می‌کنند با گزارش جدید بیاموزید: هفت راز سرمایه‌گذاران با ارزش خالص بالا از سرمایه‌گذاری فیشر. راهنمای خود را از اینجا دریافت کنید (حامی مالی)

از آنجا که شما هلدینگ جایگزین را با قیمت کمتر امروزی خریداری می کنید، مبنای هزینه شما در موقعیت کاهش می یابد. هنگامی که در نهایت جایگزین را با سود به فروش می رسانید، سود دقیقا با مقداری که برداشت کرده اید بیشتر است.

سهم معناداری از منفعت، به تعویق انداختن آن است تا بخشش. شما مالیات را از امسال به سال آینده منتقل می کنید، به طور ایده آل زمانی که نرخ شما پایین تر است یا زمانی که وراث این موقعیت را به صورت افزایش یافته دریافت می کنند.

برداشت، بازده سهام را دست نخورده باقی می‌گذارد و در عوض، صورت‌حساب مالیاتی بر سودهایی را که در جاهای دیگر رزرو کرده‌اید کاهش می‌دهد، که بازده پس از مالیات شما را افزایش می‌دهد.

تخمین‌های آکادمیک پس از کسر مالیات از یک سبد سهام با نمایه‌سازی مستقیم خوب در محدوده تقریبا 1 تا 2 درصد در سال در سال‌های اولیه سود می‌برند، زیرا با کاهش پایه پرتفوی و پایین‌تر رفتن تعداد لات‌های کمتر از قیمت تمام شده، کاهش می‌یابد.

مجری CNBC این درخواست را به عنوان "چند درصد آلفا در طول یک سال، فقط با برداشت روزانه ضرر مالیاتی" عنوان کرد. آن را به عنوان یک مزیت پس از کسر مالیات در سال های اولیه بخوانید که محو می شود.

قانون فروش شستشو، در صورت خرید اوراق بهادار تقریبا یکسان در پنجره ای در اطراف فروش، کسر ضرر را رد می کند. اگر همان صندوق S&P 500 را چند روز پس از فروش با زیان بازخرید کنید، ضرر غیر مجاز است و به مبنای جدید اضافه می‌شود.

به همین دلیل است که برداشت جدی به‌عنوان نمایه‌سازی مستقیم روی سهام فردی انجام می‌شود تا وجوه. نگه داشتن صدها نام به مدیر اجازه می‌دهد بازنده‌ها را بفروشد و نام‌های متفاوتی را جایگزین آن‌ها کند که در معرض دید بخش‌ها و فاکتورها قرار نگیرد، بدون اینکه قانون را زیر پا بگذارد.

یک ETF با شاخص واحد تقریبا جایی برای برداشت ندارد. مجموعه ای از اجزای اصلی آن صدها لات مستقل دارد که هر روز در جهات مختلف حرکت می کنند.

این استراتژی به چهار چیز به طور همزمان نیاز دارد: یک حساب کارگزاری مشمول مالیات، سودهای واقعی که ارزش محافظت را دارند، نرخ نهایی بالا، و موقعیت‌های جداگانه کافی برای برداشت. در داخل 401(k) یا IRA، هیچ کاری انجام نمی دهد زیرا هیچ مالیات بر عایدی سرمایه سالانه برای جبران وجود ندارد.

این افشاگری همچنین خرید اوراق قرضه شهرداری در ایالت های فلوریدا و تگزاس را نشان می دهد. منافع شهرداری عموما از مالیات بر درآمد فدرال معاف است و مسائل درون ایالتی اغلب از مالیات ایالتی نیز فرار می کنند.

فلوریدا و تگزاس هیچ مالیات بر درآمد فردی دریافت نمی کنند، بنابراین خریداران در آنجا بدون هیچ گونه جبران ایالتی از معافیت فدرال برخوردار می شوند. تصویر ترکیبی یک پشته پس از مالیات است: درآمد معاف از یک طرف، ضررهای تولیدی از طرف دیگر.

این پرونده‌ها به‌جای موقعیت‌ها، محدوده دلار را نشان می‌دهند، و تعداد معاملات بالا به‌جای قانع‌بودن، سیگنال‌های ریزش را نشان می‌دهد. هر کسی که لاگ را برای ایده های سهام استخراج می کند، سند اشتباهی را می خواند.

مدیر مالی امی هود استدلال می کند که جزء کوتاه مدت این هزینه ها انعطاف پذیر است: "اگر محیط تقاضا تغییر کند، شما فقط آنچه را که در واقع بزرگترین جزء است کاهش می دهید." این انعطاف پذیری واقعی است، اگرچه پاسخی نمی دهد که اگر Azure از 45% هدایت شده سه ماهه بعدی با ارز ثابت کند شود، چه اتفاقی برای مضرب می افتد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.