تنوع پورتفولیو چیست؟ یک راهنمای ساده به انگلیسی با مثال های واقعی از تاریخچه بازگشت سهام مشاور

بسیاری از مردم با شنیدن عبارت "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید" بزرگ شدند. این در مورد مشاغل، مجموعه مهارت ها و سرمایه گذاری های شما صدق می کند. تنوع بخشی یکی از ستون های سرمایه گذاری است زیرا ریسک را به حداقل می رساند و شبکه سرمایه گذاری شما را گسترش می دهد.

اما تنوع سبد سهام دقیقا چگونه است؟ هیچ رویکرد واحدی برای تنوع وجود ندارد، اما بیایید به یک رویکرد ساده نگاه کنیم. ممکن است همیشه جالب‌ترین رویکرد برای سرمایه‌گذاری نباشد، اما با زمان آزمایش شده است و ثابت شده است که برای سرمایه‌گذاران روزمره کار می‌کند.

از دست رفته "Act 1" هوش مصنوعی؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

من به تنوع به عنوان راهی برای بازی در حمله و دفاع نگاه می کنم. از یک طرف، قرار گرفتن در معرض شرکت‌های مختلف به شما امکان می‌دهد از فرصت‌های رشد خاصی که هر کدام ارائه می‌دهند، استفاده کنید. از سوی دیگر، یک سبد سهام متنوع می تواند به محافظت از شما در زمانی که شرکت ها یا صنایع خاصی در دوره های رکود هستند کمک کند.

در حالت ایده آل، مجموعه شما در سه حوزه کلیدی متنوع است: اندازه، بخش و مکان. اگر بتوانید آن سه کادر را علامت بزنید، احتمالا در وضعیت خوبی هستید.

شرکت‌ها معمولا در یکی از سه دسته اندازه قرار می‌گیرند: شرکت‌های کوچک، متوسط ​​یا بزرگ. استثنائات وجود دارد، اما توافق کلی این است که شرکت‌های کوچکتر ریسک بیشتری دارند، زیرا منابع کمتری دارند و احتمال بیشتری وجود دارد که تحت تأثیر شرایط اقتصادی گسترده‌تر قرار بگیرند. با این حال، اندازه کوچک آنها نیز پتانسیل صعودی و رشد بیشتری را ارائه می دهد.

شرکت‌های بزرگ‌تر معمولا منابع بیشتری دارند و می‌توانند طوفان‌های اقتصادی را پشت سر بگذارند و احساس ثبات را ایجاد کنند. با این حال، اندازه بزرگ آنها می تواند شانس برای دستیابی به دستاوردهای بزرگ را کاهش دهد.

بخش های مختلف در طول مراحل مختلف چرخه تجاری عملکرد خوبی دارند. به عنوان مثال، بخش انرژی معمولا از افزایش قیمت کالاها سود می برد، در حالی که بخش فناوری زمانی که نرخ بهره پایین است، تمایل به شکوفایی دارد. بخش مالی برعکس است، زمانی که نرخ‌های بهره بالا است رونق می‌گیرد، در حالی که بخش اصلی مصرف‌کننده در زمان‌های سخت اقتصادی انعطاف‌پذیر است.

قرار گرفتن در معرض بخش‌های مختلف به شما کمک می‌کند بدون توجه به شرایط اقتصادی، پرتفوی شما (نسبتا) ثابت بماند.

این جنبه از تنوع اغلب نادیده گرفته می‌شود، زیرا بیشتر پرتفوی‌ها فقط با نگهداری سهام ایالات متحده به خوبی عمل می‌کنند. با این حال، سرمایه گذاری در سهام بین المللی یک راه عالی برای محافظت در برابر مسائل اقتصادی محلی و رویدادهای ژئوپلیتیکی است.

من شخصا سعی می‌کنم میزان قرار گرفتنم در سهام بین‌المللی را در حدود 10 درصد نگه دارم، به من در معرض دید کافی برای گرفتن رشد جهانی بدون اتکای بیش از حد به آنهاست.

دستیابی به یک سبد واقعا متنوع نیازی به انتخاب ده ها یا صدها سهام فردی ندارد. در واقع، این می تواند برای بسیاری از سرمایه گذاران معکوس باشد. در عوض، می‌توانید این کار را با چند صندوق قابل معامله در بورس (ETF) انجام دهید که زمین‌های زیادی را پوشش می‌دهند. دو به طور خاص عبارتند از ونگارد مورنینگ استار توتال بورس ETF (NYSEMKT: VTI) و ونگارد توتال سهام بین المللی ETF (NASDAQ: VXUS).

VTI تقریبا تمام سهام ایالات متحده در بازار را در اختیار دارد و همه اندازه‌ها، بخش‌ها و انواع سهام (رشد، ارزش، سود سهام و هر چیز دیگری را پوشش می‌دهد). شرکت‌های بزرگ‌تر بیشتر از شرکت‌های کوچک‌تر، ETF را به خود اختصاص می‌دهند، بنابراین با سهام‌های فناوری بزرگ، سنگین‌تر است، اما هنوز هم تا جایی که می‌توانید از ETF انتظار داشته باشید، پوشش می‌دهد. در اینجا 10 دارایی برتر آن آمده است:

VXUS فروشگاه یک‌جا برای سهام بین‌المللی است و دارای 8790 سهام از تقریبا تمام مناطق غیر ایالات متحده در جهان است. در اینجا نحوه تقسیم آن بر اساس منطقه است:

سهام بین‌المللی به دلیل تنش‌های ژئوپلیتیکی، تفاوت مبادلات ارزی و تفاوت در استانداردهای حسابداری می‌تواند گاهی ریسک‌پذیرتر باشد. به همین دلیل است که VXUS یک پیشرو عالی است. شما مجبور نیستید درباره شرکت های خارجی تحقیق کنید. شما می توانید یک سرمایه گذاری انجام دهید و در کل بازار بین المللی، از جمله سهام بازارهای توسعه یافته و نوظهور، قرار بگیرید.

با سرمایه گذاری در VTI و VXUS، تنوعی به دست می آورید که تطبیق آن با سرمایه گذاری های کم دشوار است. آنها ارزان، ساده و موثر هستند. برای سرمایه گذاران روزمره، این مسیری است که از لحاظ تاریخی در طول زمان نتیجه داده است.

قبل از خرید سهام در Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به تازگی 10 سهامی را که به عقیده آنها 10 بهترین سهام برای خرید سرمایه گذاران است شناسایی کرده اند... و Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 932٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 211٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 21 سپتامبر 2026 باز می گردد.

استفون والترز دارای موقعیت هایی در اپل، مایکروسافت و Vanguard Total Stock ETF است. Motley Fool دارای موقعیت هایی در Alphabet، Amazon، Apple، Broadcom، Meta Platforms، Micron Technology، Microsoft، Nvidia و Tesla است و آن را توصیه می کند. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.

تنوع پورتفولیو چیست؟ راهنمای ساده به انگلیسی با مثال‌های واقعی از تاریخچه بازگشت سهام مشاور در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد.