جزئیات مالی محتاطانه چرخش سرمایه 3 میلیارد دلاری، رشد PGIM و طرح هزینه 750 میلیون دلاری

به Prudential Financial, Inc. علاقه دارید؟ در اینجا پنج سهمی است که ما بیشتر دوست داریم.

خریدهای بالقوه بر روی PGIM، محصولات بیمه گروهی مانند دندانپزشکی و بینایی و بازنشستگی بریتانیا تمرکز خواهند کرد، در حالی که Prudential استانداردهای سختگیرانه ای را برای بازده، رقیق سازی و استقرار سرمایه حفظ می کند.

آیا فدرال رزرو قطع می کند یا متوقف می شود؟ این سهام مالی می توانند در هر صورت برنده شوند

مدیر مالی Prudential Financial (NYSE:PRU)، Yanela Frias، اولویت‌های کوتاه‌مدت را تحت استراتژی پنج ساله بیمه‌گر، از جمله چرخش سرمایه، گسترش تجارت مدیریت دارایی PGIM، کاهش هزینه‌ها و خریدهای انتخابی تشریح کرد.

← Running on Empty: 3 Energy Plays for the Deep Freeze اروپا

3 سهام برای خرید با افزایش نرخ های خزانه داری 10 ساله

Prudential انتظار دارد که تقریبا نیمی از افزایش درآمد هدفمند PGIM از رشد ارگانیک و نیمی از فعالیت غیرآلی ناشی شود. فریاس گفت که سرمایه گذاری در قابلیت های مدیریت دارایی با کارمزد بالاتر شروع به کمک به درآمد کرده است، در حالی که ادغام PGIM در یک مدل چند دارایی واحد باعث ایجاد هم افزایی هزینه و درآمد می شود.

← 3 برند مصرف کننده لوکس که باید در یک بخش شکست خورده تماشا کنید

Prudential تمرکز M&A خود را فراتر از خریدهای توانایی کوچکتر مانند Deerpath گسترش داده است. فریاس سه حوزه اصلی را برای معاملات بالقوه شناسایی کرد:

PGIM، شامل پلتفرم‌های چند دارایی که می‌توانند هم‌افزایی درآمد و هزینه را فراهم کنند.

بیمه گروهی، به ویژه قابلیت هایی مانند دندانپزشکی و بینایی که Prudential در حال حاضر ارائه نمی دهد.

بازنشستگی بریتانیا، که در آن Prudential با Standard Life و CVC برای شرکت در بازار سالیانه خرید عمده شریک شده است.

→ IonQ و NVIDIA به تازگی یک گلوگاه بزرگ محاسبات کوانتومی را شکستند

فریاس گفت که این شرکت در زمینه اقتصاد تراکنش منضبط باقی خواهد ماند و محدودیت بالایی را برای کاهش یا تغییرات در برنامه‌های استقرار سرمایه موجود حفظ خواهد کرد. او گفت که هر معامله باید از ارزش سهامداران بلندمدت، رشد سود در ربع بالا، تولید جریان نقدی و بازدهی پیشرو بازار از سهام حمایت کند.

در بیمه گروهی، Prudential به دنبال تنوع بخشی فراتر از تمرکز تاریخی خود در بیمه عمر کارفرمایان بزرگ با گسترش مجموعه محصولات خود و حرکت به سمت پایین بازار است. فریاس گفت که این شرکت از شناخت و توزیع برند قوی در این بخش برخوردار است، اما در حین گسترش به قابلیت‌های بیشتری نیاز خواهد داشت و در میان محصولاتی که ممکن است از طریق سرمایه‌گذاری یا خرید به دنبال آن باشد، دندانپزشکی نیز وجود دارد.

فریاس بیمه گروهی را به عنوان یک تجارت با جریان نقدی بالا و سرمایه کم توصیف می کند که می تواند به شرکت در بهبود ترکیب تجاری خود کمک کند. او گفت که زندگی فردی همچنین یک تجارت پیشرو در بازار و سرمایه کم است و محصولات انباشته 75 درصد از فروش را تشکیل می دهند.

Prudential یک مرکز توانمندی جهانی در ایرلند دارد و اخیرا یک مرکز در هند افتتاح کرده است. فریاس گفت این تلاش صرفا برون سپاری نیست، بلکه شامل جابجایی فرآیندهای سرتاسری و طراحی مجدد آنها برای استفاده از استعدادها و مهارت ها در مکان های مناسب است. او اشاره کرد که بسیاری از نیروی کار Prudential در حال حاضر در شمال شرقی مستقر هستند، که او آن را به عنوان یک پایگاه عملیاتی گران توصیف کرد.

فریاس گفت که تجارت Prudential ژاپن با وجود توقف داوطلبانه در فروش در عملیات برنامه ریز زندگی Prudential Japan همچنان یک فرصت بزرگ است. این شرکت انتظار دارد پس از پایان تعلیق داوطلبانه در 6 نوامبر، بازگشایی مرحله‌ای به شرط تعامل با سهامداران متعدد از جمله تنظیم‌کننده‌ها انجام شود.

او گفت که بازگشایی فوری در سراسر سازمان نخواهد بود. برنامه های احتیاطی برای بازگشایی آژانس ها در طول زمان در فرآیندی که انتظار می رود 12 تا 18 ماه طول بکشد. مفروضات مالی این شرکت انتظار 50 درصد بهره وری در سال 2027 را به عنوان رمپ فروش شامل می شود.

فریاس گفت که نرخ‌های بهره بالاتر در ژاپن نیز به‌دنبال باد است و به Prudential اجازه می‌دهد تا محصولات جذاب‌تری را به ین عرضه کند و دارایی‌های در حال سررسید را با نرخ‌های بالاتر دوباره سرمایه‌گذاری کند. این شرکت انتظار دارد اعتبار خصوصی در طول زمان در ژاپن برجسته تر شود و در عین حال چارچوب های ریسک و سرمایه خود را حفظ کند.

فریاس در مورد بیمه اتکایی گفت که Prudential نیازی به تجدید ساختار ترتیبات بیمه اتکایی وابسته خود نمی بیند. این شرکت از نهادهای بیمه اتکایی در برمودا، بیمه اتکایی شخص ثالث و پلتفرم تحت حمایت Prismic برای مدیریت سرمایه و ذخایر استفاده می کند. او گفت که حدود 70 درصد از تجارت ژاپنی Prudential در خارج از ژاپن به ایالات متحده یا برمودا بیمه می شود.

طبق گفته Frias، Prismic اکنون در حال بیمه اتکایی تجارت جریان است و یک معامله شخص ثالث را تکمیل کرده است. این پلتفرم برای کمک به Prudential در استفاده از سرمایه شخص ثالث برای حمایت از مشاغل سرمایه‌بر در نظر گرفته شده است در حالی که PGIM دارایی‌های مرتبط را مدیریت می‌کند.

Prudential همچنان به هدف قرار دادن تبدیل جریان نقد آزاد 65 درصد از درآمد خالص تا سال 2027 ادامه می دهد. فریاس گفت که تولید وجه نقد از نهادهای تحت نظارت می تواند دوره ای باشد و باید در طول زمان ارزیابی شود و نه بر مبنای سالانه خطی. هدف پس از تامین مالی رشد ارگانیک، از جمله بازنشستگی و فروش ژاپن محاسبه می شود.

این شرکت انتظار دارد که ترکیبی از کسب و کارهای مولد پول نقد بیشتر، از جمله PGIM و بیمه گروهی، از تبدیل جریان نقدی بالاتر در بلندمدت پشتیبانی کند.

فریاس گفت که نرخ های بالاتر به طور کلی برای Prudential و صنعت بیمه مثبت است. او گفت که ریسک عدم واسطه گری محدود است، زیرا شرکت به خوبی بین دارایی ها و بدهی ها تطابق دارد، اگرچه تغییرات سریع نرخ می تواند بر اوراق مشتقه، وثیقه و نقدینگی تأثیر بگذارد. او به حضار گفت که نرخ‌های بالاتر بر انعطاف‌پذیری سرمایه Prudential تأثیری نداشته است و این شرکت نقدینگی کافی دارد.

Prudential Financial، Inc یک شرکت خدمات مالی جهانی است که دفتر مرکزی آن در نیوآرک، نیوجرسی است. این شرکت که در سال 1875 به عنوان انجمن دوستانه بیوه‌ها و یتیمان تأسیس شد، از یک ارائه‌دهنده بیمه عمر به یک تجارت متنوع تبدیل شده است که بیمه، بازنشستگی، مدیریت سرمایه‌گذاری و خدمات مالی مرتبط را ارائه می‌دهد.

Prudential از طریق کسب‌وکارهای خود در ایالات متحده، بیمه‌های زندگی فردی و مستمری، برنامه‌های بازنشستگی در محل کار، راه‌حل‌های انتقال ریسک بازنشستگی، بیمه عمر گروهی و ناتوانی، و سایر مزایا و محصولات سلامت مالی را ارائه می‌کند.

این هشدار خبری فوری توسط فناوری علمی روایی و داده‌های مالی از MarketBeat به منظور ارائه سریع‌ترین گزارش‌ها و پوشش بی‌طرفانه به خوانندگان ایجاد شد. لطفا هر گونه سؤال یا نظر در مورد این داستان را به آدرس contact@marketbeat.com ارسال کنید.

سهام برتر MarketBeat برای سپتامبر 2026 را مشاهده کنید.