جیم کرامر 5 «اشتباه سر استخوانی» را فاش می‌کند که برای او «یک ثروت» تمام شد. چندتا درست میکنی؟

Moneywise و Yahoo Finance LLC ممکن است از طریق پیوندهای موجود در محتوای زیر، کمیسیون یا درآمد کسب کنند.

هر سرمایه گذار بزرگی در طول مسیر پول خود را از دست داده است. چیزی که آماتورها را از حرفه ای ها جدا می کند، توانایی یادگیری از این اشتباهات است. از این گذشته، سرمایه گذاری یک فرآیند مادام العمر است و دلسرد شدن زودهنگام می تواند توانایی شما را برای بازنشستگی به خطر بیندازد.

خوشبختانه، می‌توانید همان درس‌هایی را بیاموزید که استادان مشهور یاد می‌کنند، بدون اینکه نظاره‌گر ناپدید شدن پول نقدی که به سختی به دست آورده‌اید، باشید – همانطور که وارن بافت زمانی گفت، بهترین راه برای یادگیری «نایب» از اشتباهات دیگران است (1).

یک خط در بیمه نامه خودروی شما می تواند حق بیمه شما را تا 30 درصد افزایش دهد - این چیزی است که باید تغییر دهید

رکورد بی سابقه 45 درصد از بانک های مرکزی برای افزایش ذخایر طلا برنامه ریزی می کنند - و بسیاری از سرمایه گذاران نیز از آن پیروی می کنند. راهنمای IRA طلای رایگان خود را از Priority Gold دریافت کنید

بافت به سهم خود از زوزه کشان اعتراف کرده است و همین امر در مورد جیم کرامر نیز صدق می کند. مجری و نویسنده Mad Money در برنامه Make It از CNBC درباره برخی از بزرگترین اشتباهات خود صحبت کرد.

او می گوید یادگیری از این "اشتباهات سر استخوان" به او کمک کرد تا سرمایه گذار بهتری شود (2).

و اگر به درستی تحلیل شوند، می توانند به سرمایه گذاران روزمره نیز کمک کنند.

به سرمایه گذاران اغلب آموخته می شود که صبور باشند، بر اعتقادات خود بایستند و سر و صدای بیرون را نادیده بگیرند. با این حال، گاهی اوقات اتفاقاتی می افتد که نیاز به ارزیابی مجدد سبد شما دارد.

کرامر این درس را با Bausch Health (NYSE:BHC) آموخت. هنگامی که سرمایه گذاران سهام را پس از اینکه سهام از پیش بینی های سود خود کوتاه آمد و با انقضای حق اختراع زودتر از حد انتظارش مواجه شد، رها کردند، او به عنوان فروش وحشتناک ناآگاهانه آن را کنار زد. کرامر اعتراف کرد که ترجیح می‌دهد به جای بررسی علائم هشداردهنده، تیم روابط عمومی شرکت را باور کند - و گفت که این برای او "یک ثروت" تمام شده است.

نگهداری طولانی مدت بازنده ها یکی از اشتباهات رایج سرمایه گذاران است (3). هیچ کس دوست ندارد ضرر کند و این احساس می تواند تفکر منطقی را تحت الشعاع قرار دهد.

در حالت ایده‌آل، سرمایه‌گذاران باید به طور عینی هر دارایی را پس از یک شکست تجزیه و تحلیل کنند. گفته می‌شود، وقتی در حال تحقیق در مورد سرمایه‌گذاری هستید، تشخیص اینکه به کدام منابع اعتماد کنید دشوار است.

موبی تحقیقات تخصصی و توصیه‌هایی را برای کمک به شما در شناسایی سرمایه‌گذاری‌های قوی و بلندمدت با پشتوانه مشاوره از تحلیلگران سابق صندوق تامینی ارائه می‌دهد.

در چهار سال و در تقریبا 400 انتخاب سهام، توصیه های آنها به طور متوسط ​​تقریبا 12 درصد S&P 500 را شکست داده است. آنها همچنین 30 روز ضمانت بازگشت پول را ارائه می دهند.

تیم Moby صدها ساعت را صرف بررسی اخبار و داده‌های مالی می‌کند تا گزارش‌های موجودی و ارزهای دیجیتال را که مستقیما به شما تحویل داده می‌شود، در اختیار شما قرار دهد. تحقیقات آنها شما را در جریان تغییرات بازار نگه می دارد و می تواند به شما در کاهش حدس و گمان در پس انتخاب سهام و ETF کمک کند.

به علاوه، درک گزارش‌های آنها برای مبتدیان آسان است، بنابراین می‌توانید تنها در پنج دقیقه سرمایه‌گذار باهوش‌تری شوید.

اما شما همچنین به راهی برای خرید هر سهمی که توجه شما را جلب می کند نیاز دارید و می تواند ایده خوبی باشد که هزینه های معاملاتی را تا حد امکان کاهش دهید. یک گزینه کار با SoFi برای شروع سرمایه گذاری خودگردان است.

قبل از خرید و درگیر شدن از نظر عاطفی، همچنین می‌تواند ایده خوبی باشد که فهرستی از حداقل معیارهای سرمایه‌گذاری را تهیه کنید و به طور بالقوه اجرای دستور توقف ضرر را در نظر بگیرید. این به کارگزار دستور می دهد تا در صورت کاهش قیمت سهام به طور خودکار سهام را بفروشد.

گزینه دوم مخصوصا برای شرکت هایی که پتانسیل بالایی دارند اما ریسک منفی بزرگی نیز دارند منطقی است.

کرامر در دام این باور افتاد که برندهای بزرگی که از لحاظ تاریخی به خوبی اداره می شدند از ریسک اقتصادی و سیاسی مصون هستند. اشتباه او با استی لادر (NYSE:EL) ثابت شد.

زمانی که کووید-19 به چین، بزرگترین بازار استی لادر، رسید، کرامر گفت که او فرض می‌کرد مدیریت تطبیق می‌یابد و شرکت مانند همیشه بازمی‌گردد.

اعتماد بیش از حد و عدم پاسخگویی در هنگام تغییر اصول، خطاهای رایجی هستند. در یک نظرسنجی که توسط گروه deVere انجام شد، 38٪ از پاسخ دهندگان با ارزش خالص ادعا کردند که بزرگترین اشتباهشان این بود که تاریخ را تکرار می کردند (4).

چگونه می توان از این امر اجتناب کرد؟ یک نقطه شروع خوب این است که بدانیم قدرت برند همیشه برای زنده ماندن از شکست ها کافی نیست و عدم پاسخ به تهدیدات اصلی باید به عنوان پرچم قرمز تلقی شود، حتی از سوی مدیرانی که دارای سوابق تاریخی فوق العاده هستند.

مدیران صندوق های تامینی میلیاردر به دلیل ابراز عقاید خود در مورد نحوه سرمایه گذاری پول مشهور هستند و مردم اغلب طعمه این صندوق ها را می گیرند زیرا این مدیران برای شرکت های معتبر کار می کنند - و آنها ثروتمند هستند.

این اشتباه را نکن همانطور که کرامر گفت در اوایل کارش آموخته است، پیروی کورکورانه از توصیه‌ها احمقانه است، به‌ویژه از سوی سرمایه‌گذارانی که اولویت اصلی‌شان کسب درآمد برای خود و مشتریانشان است.

دفعه بعد که یک به اصطلاح متخصص توصیه می کند، شک داشته باشید. در نظر بگیرید که آنها چه چیزی می توانند از نظرات خود به دست آورند و سوابق آنها را بررسی کنید. آیا پیش‌بینی‌ها یا نکات سهام آنها درست بوده است یا اعتبار آنها مشکوک است؟ در نظر گرفتن تمام زوایا مهم است. اما به همان اندازه بسیار مهم است که تصور نکنید افراد با پول و تجربه بیشتر همیشه تماس های درست را برقرار می کنند و بهترین منافع شما را در دل دارند.

اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید، یا فقط می خواهید آن را تنظیم کنید و فراموش کنید، یکی از گزینه ها این است که وارد سرمایه گذاری خودکار در صندوق های ETF یا صندوق های شاخص کم هزینه شوید. سرمایه گذاری اندکی در هر روز می تواند تفاوت بزرگی را در طول زندگی ایجاد کند، به خصوص در مورد بهره مرکب.

ابزارهایی مانند Acorns، برنامه‌ای که به‌طور خودکار تغییرات اضافی شما را سرمایه‌گذاری می‌کند، می‌تواند به شما کمک کند تا شروع کنید و در عین حال پول خود را در یک سبد هوشمند متناسب با تحمل ریسک‌تان توزیع کنید.

ثبت‌نام در Acorns فقط چند دقیقه طول می‌کشد: کارت‌های خود را پیوند دهید و Acorns هر خرید را به نزدیک‌ترین دلار جمع‌آوری می‌کند و تفاوت را - تغییر مازاد شما - را در یک سبد متنوع سرمایه‌گذاری می‌کند. همچنین می‌توانید آن را تنظیم کنید تا هرگونه سود سهام مجددا در حساب شما سرمایه‌گذاری شود و به طور بالقوه رشد شما را در طول زمان افزایش دهد.

اما این نوع فرآیند برای همه مناسب نیست. گاهی اوقات، داشتن یک مدیر سرمایه گذاری اختصاصی - حتی مدیری که با آن مخالف هستید - احساس امنیت بیشتری می کند. فقط به یاد داشته باشید که در نهایت، شما هستید که تصمیم می گیرید سرمایه گذاری کنید یا خیر. هنگامی که برای اولین بار شروع به کار می کنید، یک روش تنظیم و فراموش کردن می تواند منطقی باشد، به خصوص بیش از 30 سال فراز و نشیب در بازار.

با این حال، با نزدیک شدن به دوران بازنشستگی - و رشد تخم لانه شما - ممکن است بخواهید کسی را داشته باشید که بتوانید مستقیما در مورد سرمایه گذاری خود با او صحبت کنید.

اهداف خود را به اشتراک بگذارید: جزئیات کمی در مورد پس انداز، جدول زمانی بازنشستگی و سبد سرمایه گذاری خود ارائه می دهید

به صورت رایگان مطابقت داشته باشید: WiserAdvisor شبکه خود را بررسی می کند تا شما را با حداکثر سه مشاور معتبر و معتبر مطابق با نیازهای خاص شما مطابقت دهد.

مشاوره رایگان: می توانید یک مشاوره بدون تعهد با مسابقات خود راه اندازی کنید تا ببینید چه کسی برای اهداف بلندمدت شما مناسب است.

توجه: WiserAdvisor یک سرویس منطبق است و به طور مستقیم مشاوره مالی ارائه نمی دهد. همه مشاوران همسان اشخاص ثالث هستند و نتایج مالی خاصی تضمین نمی شود.

یکی دیگر از اشتباهات کلاسیک، وحشت در اولین نشانه خطر است. در سال 2023، کرامر Oracle (NYSE:ORCL) را خریداری کرد، و معتقد بود که چشم انداز هوش مصنوعی (AI) آن توسط سرمایه گذاران کم ارزش ارزیابی می شود.

او گفت که همه چیز به آرامی پیش می رفت، سپس بخش های دیگر کسب و کار ناامیدکننده شدند، تحلیلگران نزولی شدند و کرامر عصبانی از این که چرا سهام را در وهله اول خرید و آن را رها کرد - تنها چند هفته قبل از آن که به پیشرفت های مرتبط با هوش مصنوعی بازگشت دوباره پیدا کرد.

همانطور که قبلا ذکر شد، تحولات عمده نیازمند ارزیابی مجدد یک سرمایه گذاری است. در این مورد، هیچ مدرکی وجود نداشت که نشان دهد رانندگان بلندمدتی که کرامر را متقاعد به خرید کرده بودند، در معرض تهدید بودند.

کرامر اجازه داد ترس از دست دادن استراتژی بلندمدت او را تحت الشعاع قرار دهد. برای جلوگیری از این اتفاق، می‌تواند به تحمیل یک دوره خنک‌کننده قبل از کشیدن ماشه کمک کند. به خود یادآوری کنید که چرا در وهله اول سرمایه گذاری کرده اید و به جای اینکه تحت تأثیر نویزهای خارجی قرار بگیرید، تحقیق خود را انجام دهید.

به کرامر، مانند بسیاری از سرمایه گذاران دیگر، آموزش داده شد که بازده اوراق، جهت آینده اقتصاد را نشان می دهد. او متقاعد شد که این تکنیک بی عیب و نقص است، سپس گفت که به سختی متوجه شده است که پیش‌بینی‌های بازار اوراق قرضه ممکن است محقق نشود.

نکته مهم این درس این است که تصمیمات را بر اساس آنچه فقط یک فرد یا یک شاخص پیشنهاد می کند، قرار ندهید. اگر بازده مورد انتظار برای اوراق قرضه کوتاه‌مدت بیشتر از اوراق بلندمدت است، یک سیگنال کلاسیک رکود، بررسی کنید که آیا شاخص‌های دیگر، مانند شاخص‌های خرید مدیران، ارقام بیکاری، شاخص اعتماد مصرف‌کننده و گزارش‌های درآمدی دوره‌ای شرکت، این پیام را تأیید می‌کنند یا خیر.

و حتی اگر چنین کنند، به طور خودکار آن را به عنوان نشانه ای برای تخلیه سهام تفسیر نکنید. رکودها برای همیشه دوام نمی‌آورند و تعداد کمی از شرکت‌های سهامی عام در شرایطی که اقتصاد در رکود است دچار رکود می‌شوند.

اگر به دنبال یک اسب تیره برای سرمایه گذاری خود هستید، یا چیزی که مستقل از بازار حرکت می کند، ممکن است به سرمایه گذاری های جایگزین علاقه مند باشید. خرد سرمایه گذاری معمولی تقسیم 60/40 بین سهام و اوراق قرضه را در اولویت قرار می دهد. با این حال، تعداد کمی از دارایی های جایگزین - مانند طلا یا املاک و مستغلات - می تواند به کاهش ضربه ناشی از تغییرات چشمگیر بازار کمک کند. گزینه دیگر ارز دیجیتال است.

BitcoinIRA می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا از یک حساب بازنشستگی فردی خودگردان استفاده کنند تا فراتر از دارایی‌های سنتی حرکت کنند.

تکمیل درخواست آنلاین فقط چند دقیقه طول می کشد، سپس می توانید حساب خود را از طریق مشارکت های جدید در محدوده IRS تامین کنید. همچنین می توانید از انتقال IRA به IRA یا جابجایی از یک طرح واجد شرایط استفاده کنید - از جمله طرح 401(k)، 403(b)، TSP یا سایر طرح های حمایت شده توسط کارفرما. BitcoinIRA صدها دارایی دیجیتال، از جمله موارد مورد علاقه مانند بیت کوین، اتریوم و سولانا را ارائه می دهد، بنابراین شما می توانید آنچه را که برای سبد سهام خود مناسب است انتخاب کنید.

میلیونرهای زیر 43 سال تنها 32 درصد از ثروت خود را در سهام نگه می دارند. اینجاست که پول آنها واقعا به کجا می رود

دیو رمزی می‌گوید که این 1 خرید راحت آمریکایی‌ها را از ثروتمند شدن باز می‌دارد. در اینجا چیزی است که او به جای آن توصیه می کند

معافیت های مالیاتی در "لایحه بزرگ زیبا" ترامپ پس از سال 2028 منقضی می شود. در اینجا 4 حرکت قبل از بسته شدن پنجره وجود دارد.

بهترین درس های سرمایه گذاری وارن بافت را رایگان دریافت کنید. به 250000 خواننده بپیوندید که هر هفته دقیق ترین گزارش پولی Moneywise را دریافت می کند. مشترک شوید و ما راهنمای خود را در مورد ایده هایی که ثروت بافت را ساخته است به عنوان یک هدیه خوش آمد برای شما ارسال می کنیم.

ما فقط به منابع بررسی شده و گزارش های شخص ثالث معتبر متکی هستیم. برای جزئیات، به اخلاق و دستورالعمل‌های ویرایشی ما مراجعه کنید.

BRK روزانه (1) ; CNBC (2) ; مجله مالی (3) ; VettaFi (4)

این مقاله فقط اطلاعاتی را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه گارانتی ارائه می شود.