دارندگان QQQI 19700 دلار در یک موقعیت 300000 دلاری در یک سال برای چک ماهانه 14 درصد واگذار کردند.

QQQI بین 94 تا 99 درصد از توزیع‌های خود را به عنوان بازگشت سرمایه طبقه‌بندی می‌کند، به این معنی که چک ماهانه عمدتا پول شما را پس می‌گیرد.

QQQM Nasdaq-100 کامل را با 0.15% افزایش می دهد، در حالی که JEPQ یک پوشش درآمدی مشابه با 0.35% دارد و هر دو ارزان تر از QQQI هستند.

QQQI یک پوشش تماس تحت پوشش در نوردهی Nasdaq-100 اجرا می کند. این صندوق تماس‌های شاخص را می‌فروشد (پرونده‌های ژوئن موقعیت‌های فروش کوتاه در NDX 7 C31050 و NDX 7 C31700 را فهرست می‌کند) تا حق بیمه‌ای را که ماهانه پرداخت می‌کند ایجاد کند. هنگامی که نزدک-100 از آن اعتصاب ها عبور کرد، گزینه ها بر میزان جذب صندوق تأثیر می گذارد.

این رفتار را بیش از ده یا بیست سال گسترش دهید و شکاف علیه شما ایجاد شود. کاهش ساختاری حتی چند نقطه ای در سال در یک محیط قوی بازار می تواند ارزش پرتفوی بلندمدت را کاهش دهد، صرف نظر از اینکه چقدر سپرده ماهانه در حساب رضایت بخش به نظر می رسد.

چگونه به رشد یک سبد هفت رقمی در دوران بازنشستگی ادامه می دهید؟ آخرین چیزی که می‌خواهید این است که پولتان تمام شود، می‌خواهید پولتان درآمدی پایدار داشته باشد در حالی که از زندگی‌تان لذت می‌برید.

هفت استراتژی را که سرمایه‌گذاران با ارزش خالص بالا استفاده می‌کنند با گزارش جدید بیاموزید: هفت راز سرمایه‌گذاران با ارزش خالص بالا از سرمایه‌گذاری فیشر. راهنمای خود را از اینجا دریافت کنید (حامی مالی)

خود توزیع سزاوار نگاه دوم است. افشای فرم 8937 خود QQQI نشان می دهد که برای سال مالی منتهی به 31 مه 2025، هر یک از سود سهام ماهانه صندوق به طور عمده به عنوان بازگشت سرمایه طبقه بندی شده است. پرداخت ها از ژوئن تا دسامبر 2024، 94.45٪ بازگشت سرمایه بود. پرداخت ها از ژانویه تا می 2025 به 98.85٪ بازگشت سرمایه افزایش یافت. بازگشت سرمایه پایه هزینه شما را کاهش می دهد، که به معنای سود مشمول مالیات بیشتر (یا زیان کمتر) در هنگام فروش است. چک می رسد؛ لایحه مالیات فقط حرکت می کند.

بازدهی دو رقمی که عمدتا پول خود شما است، دقیقا همان الگویی است که ما در گزارشی رایگان در مورد هفت علامت هشدار دهنده نشان دادیم که پرداخت بزرگ واقعا یک تله است.

اگر هدف قرار گرفتن در معرض Nasdaq-100 بدون پوشش باشد، Invesco NASDAQ 100 ETF (NASDAQ:QQQM) شاخص را با نسبت هزینه پایین 0.15% ارائه می دهد. شما رالی کامل را حفظ می کنید، اما پول نقد ماهیانه را رها می کنید.

اگر هدف، درآمد سهام نزدک با کارمزد کمتر باشد، JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ:JEPQ) یک مدل درآمد اختیاری مشابه را با 0.35% اجرا می کند. و Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD) نسخه تماس تحت پوشش کامل را با 0.60% ارائه می دهد. هرکدام از آنها معاوضه خاص خود را دارد. هر کدام به شما امکان می‌دهد شکاف کارمزدی را ببینید که بازدهی بالای QQQI می‌تواند پنهان کند.

QQQI هر ماه طبق برنامه پرداخت می کند. سوال واقعی این است که چه کسری از این پرداخت سرمایه شما به شما باز می گردد و چه مقدار از رالی بعدی نزدک-100 را می خواهید با بازدهی سرفصل معامله کنید. قبل از شروع توزیع بعدی، به جعبه 3 1099-DIV خود نگاه کنید، بازده کل را با یک صندوق مستقیم نزدک-100 مقایسه کنید، و بپرسید که آیا چک درآمد شما را می‌خرد یا فقط سود شما را دوباره بسته‌بندی می‌کند.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.