درموت مک‌دوناگ، مدیر مالی BNY: اگر ایرلند کار درستی انجام دهد، BNY... می‌تواند رشد کند.

ژوئن 1994، نیویورک. جمهوری ایرلند به تازگی ایتالیا را با نتیجه 1-0 در ورزشگاه جاینتز در همان نزدیکی شکست داده بود و امیدها را برای حضور در جام جهانی که ممکن است در مرحله یک چهارم نهایی ایتالیا 90 بالاتر رود، برانگیخته بود.

متأسفانه درموت مک‌دوناگ که در آن زمان ۲۸ سال داشت، بزرگ‌شده توسط کلونمل، در اپل بزرگ بود تا پسران سبزپوش را دنبال کند، اما پیروزی تاریخی بر ایتالیا را از دست داد، زیرا در یک عروسی حضور داشت.

مک دونو 10 روز بعد در همان استادیوم به تساوی بدون گل ایرلند مقابل نروژ می رسد و پس از دیدار مرحله یک هشتم نهایی با هلند در اورلاندو در اوایل جولای، از مسابقات خارج می شود.

در حالی که بیشتر نیروهای ارتش سبز به خانه می رفتند، مک دونا همچنان ادامه می داد و رزومه خود را تحویل می داد.

مک دونو در مصاحبه ای در دوبلین با ایرش تایمز به یاد می آورد: «من همسرم را در یک مهمانی روز سنت پاتریک در نیویورک [ماه ها قبل] ملاقات کردم. بنابراین، من در واقع به نیویورک رفتم تا با او باشم.

فارغ التحصیل رشته بازرگانی دانشگاه لیمریک، که مدتی در رشته مالی در لندن کار کرده بود، در نهایت یک مصاحبه – و شغل – در یکی از مشهورترین شرکت های وال استریت پیدا کرد: گلدمن ساکس.

او به جای پیوستن به یکی از طبقات تجاری شرکت یا با تیم ادغام و تملک (M&A)، خود را در گزارشگری مالی و کنترل کار می‌کرد.

شاید جذاب نباشد، اما مک‌دونوگ را در مسیر تبدیل شدن به یکی از ارشدترین بانکداران ایرلندی در ایالات متحده قرار داد. در سه سال و نیم گذشته، او مدیر ارشد مالی (CFO) BNY، سابقا بانک نیویورک ملون، بزرگترین بانک نگهبان جهان بوده است - که مدیریت نگهداری ده ها تریلیون دلار از دارایی های نگهداری شده در صندوق های سرمایه گذاری را بر عهده دارد. همچنین بر کار عملیاتی و اداری حدود تریلیون ها نفر دیگر نظارت می کند.

BNY در دهه 1990 به همراه شرکت هایی مانند State Street و Northern Trust پایگاهی را در دوبلین ایجاد کرد و به ایجاد ایرلند به عنوان یکی از قطب های اصلی جهان برای مکان یابی و اداره دارایی های سرمایه گذاری کمک کرد.

به گفته نهاد صنعت ایرلندی صندوق های سرمایه گذاری، بیش از 7 تریلیون یورو از دارایی ها در حال حاضر در ایالت خدمات رسانی می شود، با حدود 6 تریلیون یورو دارایی در صندوق های مستقر در ایرلند، در صنعتی که بیش از 20000 نفر را استخدام می کند.

BNY اکنون در حال خرید دفتر مرکزی ایرلندی خود است، یک ساختمان هشت طبقه جدید در جنوب لیفی - به نام دفتر حمل و نقل - که از سال گذشته از گروه املاک مارلت، توسعه دهنده Pat Crean اجاره کرده است. ارزش این معامله توسط منابع دارایی بین 140 تا 165 میلیون یورو برآورد شده است.

این گروه قبلا دو مکان در دوبلین داشت. این خرید پس از تصمیمات سال گذشته این شرکت برای بستن مکان های منطقه ای در وکسفورد، بر 300 شغل، و کورک که در زمان اعلام 200 کارمند داشت، تأثیر گذاشت. انحلال کورک تا سال آینده ادامه دارد. در حالی که گفته می شود تعدادی از کارکنان پیشنهادات انتقال به BNY در دوبلین را پذیرفته اند - یا قصد پذیرش آن را دارند، دیگران شرکت را ترک کرده اند.

مک‌دونوگ گفت که این تعطیلی‌ها نتیجه BNY بوده است که با توجه به ردپای جهانی آن در سال‌های اخیر، ریشه‌های آن به سال 1784 بازمی‌گردد. او می‌گوید: «اینها تصمیمات سختی هستند. و در سطح فردی، ممکن است دشوار باشد. اما مقیاس مهم است و ما می‌خواهیم در جایی باشیم که مشتریانمان هستند. بنابراین، شما مزایا و معایب را می‌سنجید و تصمیم درستی را برای شرکت، کارمندان و در کل برای مشتریان می‌گیرید.»

او می گوید که اقدام برای خرید دفتر دوبلین نشانه روشنی است که ایرلند همچنان یک مکان کلیدی برای این گروه است. BNY در حال حاضر بیش از 1000 نفر را در جمهوری استخدام می کند. این ساختمان فضایی برای پذیرش بیش از 1300 کارمند دارد، به غیر از فضایی که قبلا به بانک Danske واگذار شده است.

او می گوید: «ما نسبت به ایرلند تعهد داریم. "اگر Ireland Inc کار درستی انجام دهد، BNY در ایرلند می تواند رشد کند. اساسا به تحصیلات و استعدادها مربوط می شود. [ایرلند] دانشگاه های با رتبه بالایی دارد که دوره های عالی STEM [علم، فناوری، مهندسی و ریاضیات]، هوش مصنوعی و مهندسی را برگزار می کنند. این باعث می شود مردم بخواهند اینجا باشند، زیرا می توانند استعداد را تامین کنند."

مک‌دونوگ می‌گوید: «دوبلین نیز در 30 سال گذشته بسیار جهانی‌تر شده است. دیدن تنوع اینجا بسیار جالب است. این چیزی است که ما باید به آن احساس افتخار کنیم.

بر اساس داده های یورواستات، تا اوایل سال 2025 حدود 23 درصد از جمعیت ساکن این ایالت در خارج از کشور متولد شده اند.

رئیس کشور BNY در ایرلند، پل کیلکلن است که شش سال پیش از سیتی گروپ به آن پیوست.

در حالی که IDA ایرلند مسکن، انرژی، ظرفیت شبکه، آب، حمل و نقل و زیرساخت های گسترده تر را به عنوان محدودیت هایی در رقابت پذیری ایرلند برای سرمایه گذاری مستقیم خارجی برجسته کرده است، مک دونا می گوید که بیش از حد نگران نیست.

او می گوید: «زیرساخت ها یک مشکل است. اما دوبلین منحصر به فرد نیست و مردم باید آن را کشف کنند. من نمی گویم این چیزی است که باعث می شود ما اینجا نباشیم.

ریشه های کلونمل

مک‌دونوگ هفته گذشته در دوبلین بود و در جلساتی با محوریت انجمن مالی یوروفی برای رهبران مالی شرکت کرد. او که مردی آرام صحبت می کند، توانسته است از به دست آوردن لهجه میانه آتلانتیکی بسیاری از همسالانی که کار خود را بین لندن و نیویورک گذرانده اند، اجتناب کند.

مک دونو که در لترکنی، دونگال به دنیا آمد، در کلونمل در تیپراری به عنوان کوچکترین از چهار فرزند بزرگ شد. پدرش دندانپزشک و مادرش پرستار بود.

پس از فارغ التحصیلی از UL، او به لندن رفت و با شرکت سوئیس بانک (از سلف UBS) کار کرد، قبل از ملاقات با همسرش، جوآن، بومی گالوی، در نیویورک.

پس از شش سال حضور در ایالات متحده با گلدمن، جایی که مک‌دوناگ عمدتا روی حساب‌های سود و زیان برای معامله‌گران با درآمد ثابت (اوراق قرضه) و مشتقات سهام کار می‌کرد، او با گروه به لندن نقل مکان کرد.

مک‌دونوگ می‌گوید: «ما در آن زمان به دلایل خانوادگی در دوبلین مستقر شدیم و من بین دوبلین و لندن رفت و آمد داشتم.

در لندن، او به سمت مدیر عامل گروه در اروپا، خاورمیانه و آفریقا (EMEA) و مدیر اجرایی بانک بین‌المللی گلدمن ساکس مستقر در لندن، ارائه‌دهنده خدمات مدیریت ثروت و بانکداری خصوصی و خانه بانک خرده‌فروشی آنلاین مارکوس گروه در بریتانیا پیشرفت کرد.

پس از 28 سال گذراندن کمک به حفظ نظم ماشین‌آلات مالی گلدمن ساکس، مک‌دونوگ در سال 2022 برای پیوستن به BNY، خانه لوله‌کشی سیستم مالی که اجازه می‌دهد دارایی‌های سرمایه‌گذاری و بازنشستگی افراد را در سرتاسر جهان نگهداری، معامله و حساب‌رسی کند، فریب داد.

بانک‌های نگهبانی ممکن است برند خانه‌های سرمایه‌گذاری مانند BlackRock، Vanguard یا Fidelity Investments را نداشته باشند. اما آنها زیرساخت های نامرئی هستند که صنعت سرمایه گذاری جهانی به آنها وابسته است.

او می گوید که جاذبه های BNY و نیویورک برای مک دونو بسیار زیاد بود. من BNY را از روزهای گلدمن ساکس به خوبی می‌شناختم. پیش از این هرگز یک مدیر مالی عمومی نبودم. رابین [وینس] را می‌شناختم که به‌تازگی مدیرعامل می‌شد، و از چشم‌اندازش الهام زیادی گرفتم.»

وینس، پنجمین مدیر عامل از زمانی که BNY رقیب کوچکتر Mellon Corporation را خریداری کرد، چشم انداز خود را در اولین نامه خود به سهامداران در فوریه 2023، پنج ماه پس از تصدی مسئولیت، بیان کرد. او گفت که قدیمی ترین بانک مستمر در ایالات متحده باید: تجارت بیشتری با مشتریان موجود انجام دهد. با دور شدن از معاملات سفارشی و پرهزینه با مشتریانی که نمی‌توان آنها را مقیاس‌بندی کرد، حاشیه‌ها را بازسازی کنید. و در مورد نحوه خرج کردن پول بیشتر مراقب باشید و راه هایی برای کارآمدتر کار پیدا کنید.

وینس در این نامه به پایان می‌رساند: «در حالی که در بسیاری از زمینه‌ها موفق بوده‌ایم، فرصت‌ها را نیز از دست داده‌ایم و از انتظارات سرمایه‌گذاران و خودمان در دیگران کوتاهی کرده‌ایم».

سه سال اول همکاری وینس و مک‌دونوگ شاهد افزایش درآمد BNY به میزان یک پنجم بود، در حالی که سود قبل از مالیات و بازده آن از سهام مشترک مشهود - معیاری کلیدی برای سودآوری - دو برابر شد.

دارایی های تحت قیمومت و مدیریت از پایان سال 2022 تا ژوئن سال جاری بیش از 40 درصد رشد داشته و به 62.6 تریلیون دلار رسیده است. در همین حال، سهام BNY در مدت مشابه بیش از سه برابر شده است. ارزش بازار آن اکنون بیش از 100 میلیارد دلار است.

مدیران ارشد پاداش قابل توجهی دریافت کرده اند. مجموع غرامت مک‌دونوگ در سال گذشته به 19 میلیون دلار رسید که ناشی از پاداش‌های مبتنی بر سهام بود، در حالی که وینس به 48.9 میلیون دلار رسید.

وینس همچنین در ابتدای رهبری خود سهام شرکت را به کارکنانی اعطا کرد که قبلا دارای سهام در تجارت نبودند. مک‌دونوگ می‌گوید: «با نگاهی به گذشته، این بسیار مهم بود. "مردم احساس می کنند که در بازی پوست دارند. همه باید احساس کنند که شرکت آنها است."

طرح پس انداز

همانطور که ممکن است انتظار داشته باشید، مک دونو بسیار طرفدار طرح دولت برای راه‌اندازی یک طرح حساب‌های پس‌انداز و سرمایه‌گذاری با مالیات کارآمد برای خانوارهای ایرلندی است - در راستای فشار گسترده‌تر کمیسیون اروپا برای کشورهای عضو برای تشویق مردم به گذاشتن برخی از پول‌های بیکار در حساب‌های سپرده کم‌بازده.

او این طرح را با سیمون هریس وزیر دارایی در سفر قبلی به ایرلند در میان گذاشته است. او می گوید که راه اندازی یک طرح باید با فشار برای بهبود سواد مالی همراه باشد.

او می‌گوید: «در آمریکا از سنین پایین به شما آموزش داده می‌شود که برای امور مالی خود برنامه‌ریزی کنید.

در حالی که مدیریت و حضانت وجوه حوزه‌های خدمات مالی هستند که هوش مصنوعی (AI) می‌تواند تأثیر زیادی داشته باشد، مک‌دانوگ می‌گوید که او آن را راهی برای BNY می‌داند تا از نیروی کار خود بیشتر بهره ببرد - یا آنچه او «ایجاد ظرفیت» و «ارائه کار جالب‌تر به مردم» می‌نامد - تا ربات‌ها که لزوما جایگزین افراد شوند.

او با اشاره به مخترع اولین لامپ و سیستم توزیع برق می‌افزاید: «هوش مصنوعی اینجاست که بماند.

"من فکر می کنم هوش مصنوعی صنایع و مشاغل و چیزهای دیگری را ایجاد می کند که ما امروز حتی به آنها فکر نکرده ایم."

وینس، رئیس مک‌دونوگ، با پیوستن به هیئت مدیره بازوهای تجاری و غیرانتفاعی OpenAI مالک ChatGPT در ماه جولای، یک صندلی کنار رینگ دارد.

در همین حال، بسیاری ظهور توکن‌سازی را می‌بینند - جایی که دارایی‌هایی مانند سهم، اوراق قرضه یا واحد یک صندوق به توکن‌های دیجیتالی فردی تبدیل می‌شوند - تأثیر عمیق‌تری بر مدیریت دارایی، صنایع نگهبانی و مدیریت دارد.

پیرو سیپولونه، عضو هیئت اجرایی بانک مرکزی اروپا، آن را به طور خلاصه و مختصر در سخنرانی اوایل سال جاری بیان کرد. تغییر در 50 سال گذشته از کاغذی به پیام الکترونیکی، تجارت و تسویه حساب منجر به سیستمی بسیار سریعتر و قابل اعتمادتر برای اجرا و تسویه معاملات شده است.

اما، او خاطرنشان کرد، معماری زیربنایی تا حد زیادی بدون تغییر باقی مانده است، به طوری که تجارت، تسویه، نگهداری و تسویه از طریق لایه‌های جداگانه‌ای که هر کدام زیرساخت‌ها و واسطه‌های خاص خود را دارند، عمل می‌کنند. توکنیزاسیون می تواند با ایجاد یک "منبع مشترک حقیقت واحد" و کاهش نیاز به تطبیق چندین دفتر - به طور بالقوه خدمات مالی و کاهش هزینه ها را تغییر دهد.

مک‌دونوگ می‌گوید که BNY به‌عنوان بزرگ‌ترین بانک نگهبان در جهان، کار زیادی برای توسعه تخصص در این زمینه انجام داده است. او می گوید: «مردم برای مشاوره و رهبری فکری به ما مراجعه می کنند. "کجا بهتر از BNY برای نوشتن فصل های بعدی زیرساخت بازار مالی؟"

اما این یک شبه اتفاق نمی‌افتد و چندین سال طول می‌کشد، اگر نه بیشتر. من آن را لزوما به عنوان یک اخلال در کار نمی‌دانم.»

در حال حاضر، حداقل.

نام: درموت مک دونو

سمت: مدیر ارشد مالی BNY

زندگی: نیویورک

خانواده: ازدواج با جوآن با یک پسر بالغ

علایق: شنا، تنیس و پیلاتس.

چیزی که ممکن است انتظار داشته باشید: مشاغل مدرسه و کالج او در خط مونتاژ بطری نوشابه و خدمات رسانی به مشتریان در یک زنجیره فست فود ایالات متحده تأثیر ماندگاری بر اهمیت کنترل کیفیت و خدمات مشتری گذاشت.

چیزی که ممکن است تعجب آور باشد: او در سال 2023 10 مایلی رودخانه هادسون نیویورک را در کنار شناگر استقامت و حامی اقیانوس، لوئیس پیو شنا کرد تا نقش حیاتی رودخانه ها در یک سیاره قابل سکونت را برجسته کند.