دوقلوهای بین المللی SCHD رقبایی از Vanguard، Fidelity و BlackRock دارد. ما هر چهار را رتبه بندی کردیم

VYMI طی سال گذشته از SCHY 29% تا 23% پیشی گرفت، در حالی که هزینه کمتری 0.07% دریافت کرد و بازارهای توسعه یافته و نوظهور را پوشش داد.

IDV بالاترین بازدهی را با 5% ارائه می دهد، اما نسبت هزینه 0.50% آن هفت برابر کارمزد VYMI است و بازده انباشت طولانی مدت را کاهش می دهد.

دارندگان SCHY که در حساب‌های مشمول مالیات به VYMI روی می‌آورند، ابتدا باید مبنای هزینه را بررسی کنند، زیرا بسیاری از آنها سودهای تعبیه‌شده را پس از رالی بین‌المللی سال 2026 دارند.

دارندگان SCHD که به تنوع بین‌المللی دست می‌یابند معمولا ابتدا روی یک نام قرار می‌گیرند: ETF سهام بین‌المللی سود سهام شواب (NYSEARCA:SCHY)، که بر اساس همان روش کیفیت سود سهام داو جونز ساخته شده است که ETF سهام سود سهام شواب ایالات متحده (NYSEARCA:SCHD) را به یک نمونه اصلی تبدیل کرده است. SCHY شبیه همزاد بین المللی SCHD به نظر می رسد زیرا شواب آن را به این شکل طراحی کرده است. با این حال، سه رقیب با جیب عمیق از Vanguard، Fidelity و BlackRock اکنون برای یک سهم کیف پول با یکدیگر رقابت می کنند و یکی از آنها تقریبا در هر معیاری که برای یک سرمایه گذار به سبک SCHD اهمیت دارد، بی سر و صدا از SCHY پیشی گرفته است.

در سال گذشته، SCHY بازدهی 22.9 درصدی را پشت سر گذاشته است. بازده SEC آن 3.79 درصد قابل قبول است، اما دو تا از سه رقیب آن بازده بالاتری ارائه می دهند. صفحه نمایش با کیفیت، مجموعه ای نسبتا متمرکز از تقریبا 106 موقعیت را ایجاد می کند که باعث شد چندین نام از بهترین نام های غیر آمریکایی در سال 2026 را از دست بدهد.

پیشتاز بین‌المللی سود سهام بالا (NASDAQ:VYMI) در رتبه‌بندی ما رتبه اول را دارد. نسبت هزینه آن 0.07 درصد است، کمی کمتر از SCHY. بازدهی آن در حدود 3.41 درصد است، اندکی تحت SCHY، اما این تجارت خالص بسیار گسترده‌تری را می‌خرد که هم بازارهای توسعه‌یافته و هم بازارهای نوظهور را پوشش می‌دهد.

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

مکانیسم ساده است. گستردگی VYMI ریسک یک کشور و یک بخش را کاهش می دهد، بنابراین هیچ موقعیتی صندوق را هدایت نمی کند. در سال گذشته 29.2% در مقابل 22.9% SCHY تحویل داد. در طی پنج سال 96.72% و طی ده سال 188.4% در مقابل رقم 56.51% SCHY بازدهی داشته است. برای دارنده SCHD که خواهان سهام بین المللی کم هزینه، گسترده و با سود سهام است، VYMI این کار را به خوبی انجام می دهد.

VYMI : کارمزد کم، گسترده ترین قرار گرفتن در معرض، بهترین بازده کل بلند مدت.

SCHY: نسبت هزینه مشابه VYMI، صفحه نمایش با کیفیت تمیزتر، عملکرد اخیر کندتر.

IDV: انتخاب مناسب تنها در صورتی انتخاب مناسبی است که بازدهی 5.07 درصد از کارمزد 0.50 درصد بیشتر باشد.

FIDI: صندوق خوبی است، اما ترجیح دادن آن بر سه مورد بالا سخت است.

در یک IRA، حرکت از SCHY به VYMI یک تجارت یک روزه بدون عواقب مالیاتی است. در یک حساب مشمول مالیات، قبل از فروش، مبنای هزینه خود را بررسی کنید: SCHY در سال 2021 راه اندازی شد، بنابراین بسیاری از دارندگان همچنان سودهای تعبیه شده را پس از رالی امسال دارند. یک مبادله جزئی - یا هدایت مشارکت‌های جدید به VYMI در حالی که سهام SCHY موجود را در اختیار دارد - در عین حال که مرکز ثقل پرتفوی را تغییر می‌دهد، ضربه مالیاتی را نادیده می‌گیرد.

اگر SCHY صرفا به عنوان همتای بین‌المللی SCHD در حساب شما باشد، VYMI این نقش را با نسبت هزینه تقریبا یکسان با بازده اخیر بهتر و تنوع مادی گسترده‌تر ایفا می‌کند. اگر به طور خاص صفحه نمایش با کیفیت سود سهام را می خواهید، SCHY را نگه دارید و تنها زمانی به IDV تکیه کنید که بازدهی بیشتر از هزینه باشد. رتبه بندی تنها در صورتی تغییر می کند که VYMI هزینه خود را افزایش دهد یا روش کیفیت SCHY پس از سرد شدن رالی گسترده بین المللی دوباره به پیروزی برسد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.