رسوایی بانک Ueno پاراگوئه را وارد بحران سیاسی کرد

سقوط بانک Ueno به یکی از بزرگترین رسوایی های مالی و سیاسی در تاریخ پاراگوئه تبدیل شده است. در مورد بی نظمی های بانکی مشکوک، صدها میلیون دلار در بودجه عمومی، و روابط تجاری بین بانک و رئیس جمهور کشور، سانتیاگو پنا، مورد بحث است.

این بحران در 3 نوامبر آغاز شد، زمانی که بانک مرکزی پاراگوئه (BCP) پس از تشخیص اینکه Ueno حداقل الزامات پرداخت بدهی را نقض کرده است، رویه های حل و فصل را علیه Ueno آغاز کرد. دادستان عمومی از آن زمان تاکنون سه تحقیق در مورد جرایم مشکوک مالی را اعلام کرده است. 27 نفر قبلا به طور رسمی متهم شده اند.

فشار بر رئیس جمهور پنا تشدید شد. در 5 نوامبر، او استعفای خود را ارائه کرد، اما کنگره پاراگوئه آن را نپذیرفت. در عوض، مجلس نمایندگان به اتفاق آرا به استیضاح وی رای داد. جلسه مشترک هر دو اتاق قانونگذاری برای بررسی استعفا فراخوانده شد، اما جلسه به حد نصاب نرسید، بنابراین تصمیمی اتخاذ نشد. پنا در حال حاضر در سمت خود باقی است و سنا روند استیضاح را آغاز کرده است.

Ueno Bank یک بانک دیجیتال پاراگوئه است که متعلق به Grupo Vazquez، یک مجموعه بزرگ پاراگوئه است. در سال 2021 راه اندازی شد و به سرعت گسترش یافت: اخیرا حدود سه میلیون مشتری داشت که تقریبا نیمی از جمعیت پاراگوئه است. در همان زمان، هشدارهایی مبنی بر اینکه بانک ممکن است وام های بیش از حد به شرکت های مرتبط با صاحبانش داده باشد، وجود داشت.

در 3 نوامبر 2026، بانک مرکزی پاراگوئه (BCP) مداخله کرد و تشخیص داد که این بانک حداقل الزامات پرداخت بدهی را نقض کرده است: این بانک دیگر سرمایه کافی برای تامین امنیت ریسک های متحمل شده را ندارد. عملیات تجاری به طور ناگهانی به حالت تعلیق درآمد و باعث شد میلیون ها مشتری قادر به دسترسی به حساب های خود نباشند.

تحقیقات در درجه اول بر روی سه مشکل بالقوه متمرکز است.

اولا، اعتقاد بر این است که Ueno Bank به سایر شرکت‌های همان گروه اعتبار داده است و ممکن است از محدودیت‌های قانونی فراتر رفته باشد.

برخی از معاملات تجاری نیز ممکن است به پنهان کردن کمبود سرمایه کمک کرده باشد و وضعیت مالی بانک را بهتر از آنچه بود نشان دهد.

همچنین این سوال وجود دارد که چرا با وجود نشانه هایی از وجود مشکلات، بانک مرکزی زودتر وارد عمل نشد؟

بانک Ueno سپرده های عظیمی از پول عمومی را در اختیار داشت. مهمترین سرمایه گذاران آن عبارتند از Instituto de Prevision Social (IPS)، آژانس تامین اجتماعی پاراگوئه که مسئول حقوق بازنشستگی و رفاه اجتماعی است. بر اساس گزارش رسانه ها، بانک Ueno مدیریت وجوه عمومی بین 800 تا 850 میلیون دلار آمریکا را بر عهده دارد.

نه تنها اندازه این مبلغ مشکل ساز است، بلکه تمرکز وجوه عمومی در یک مؤسسه مالی واحد - نهادی که باید تحت کنترل دولت قرار می گرفت - مشکل ساز است. گفته می شود سایر موسسات دولتی نیز به سپرده گذاری وجوه نزد بانک ادامه داده اند.

این پرسش‌هایی را در مورد چگونگی تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری موسسات دولتی و ریسک‌هایی که سرمایه‌های عمومی را در معرض آن قرار داده‌اند، ایجاد می‌کند.

رابطه تجاری پنا با گروه وازکز، که بانک اوئنو به آن تعلق دارد، وجود دارد. رئیس جمهور پاراگوئه تا مارس 2025، مدت ها پس از انتخابش به عنوان رئیس دولت، ارتباطات تجاری خود را با این شرکت حفظ کرد. با این حال، او هرگونه ارتباط مستقیم با بانک را رد می کند.

از سوی دیگر، انتصاب کارلوس کاروالو به عنوان رئیس بانک مرکزی در سال 2023 توسط پنا مورد بررسی قرار گرفته است. این تصمیم بحث برانگیز است زیرا تا آن زمان کاروالو رئیس شرکت مالی بود که به بانک Ueno تبدیل شد، Financiero Ueno. این پرسش‌ها را در مورد تضاد منافع احتمالی و استقلال نظارت بانکی مطرح می‌کند.

کاروالو در 3 نوامبر به درخواست پنا استعفا داد.

در 4 نوامبر، دفتر دادستانی عمومی به طور رسمی 27 نفر را متهم کرد: هشت نفر از مدیران بانک Ueno و 19 نفر دیگر به ارتباط با شرکت های مرتبط با بانک.

تحقیقات در مورد موارد مشکوک به نقض امانت، تلاش برای کلاهبرداری، تخطی از وظیفه در شرایط بحرانی و نقض تعهد قانونی برای نگهداری سوابق است.

در 5 نوامبر، یک قاضی چندین مدیر سابق بانک، از جمله فدریکو میگل وازکز ویلاسانتی، رئیس گروه وازکز را در بازداشت قرار داد. دو متهم دیگر نیز در بازداشت خانگی قرار گرفتند.

بانک مرکزی روند انحلال بانک Ueno را آغاز کرده است. واریز مبالغ تا سقف 37600 دلار آمریکا به ازای هر مشتری توسط قانون محافظت می شود. قانونی نیز تصویب شده است که به ازای هر پس انداز حدود 20000 دلار آمریکا را قادر می سازد زودتر پرداخت شود. با این حال، هنوز مشخص نیست که مشتریان آسیب‌دیده واقعا چه زمانی پول خود را پس می‌گیرند، یا چه اتفاقی برای سپرده‌های بیش از حداکثر محافظت شده قانونی خواهد افتاد.

اوضاع سیاسی پیچیده تر است. سانتیاگو پنا استعفای خود را ارائه کرد، اما در سمت خود باقی می ماند. جلسه مشترک دو اتاق کنگره نتوانست تصمیم بگیرد که استعفای او را بپذیرد یا نه، زیرا جلسه در حد نصاب نبود. سنا اکنون روند استیضاح را به اتهام نقض جدی وظایف آغاز کرده است. پنا اعلام کرده است که در جریان رسیدگی قرار خواهد گرفت و از حق خود برای دفاع از خود استفاده خواهد کرد.

آنچه در اینجا مطرح است مصونیت سیاسی است. اگر پنا به طور منظم - با استعفا - از سمت خود خارج شود، به طور خودکار یک سناتور مادام العمر خواهد شد و این به او مصونیت پارلمانی از تعقیب قضایی می دهد. در صورت استیضاح، این وضعیت را از دست می دهد و قابل پیگرد قانونی است.

در صورت ترک پست پنا، قانون اساسی حکم می‌دهد که معاون رئیس‌جمهور او، پدرو آلیانا، به عنوان رئیس‌جمهور انتخاب می‌شود. پس از آن کنگره باید یک معاون جدید را انتخاب کند. دوره فعلی نمایندگی تا اوت 2028 ادامه دارد.

این مقاله از آلمانی ترجمه شده است.