ریموند جیمز گزینه طرح بازنشستگی را برای صاحبان مشاغل کوچک اضافه می کند

طبق یک پرونده نظارتی و یک سخنگوی، ریموند جیمز برنامه بازنشستگی کسب و کارهای کوچک خود را در اختیار تقریبا 8900 مشاور خود قرار داده است.

بر اساس تشکیل پرونده در کمیسیون بورس و اوراق بهادار، مدیر دارایی مستقر در سنت پترزبورگ، فلوریدا، برنامه خدمات مشاوره و مشاوره کارفرمای SIMPLE IRA را راه اندازی کرده است. این شرکت برای این برنامه با Capital Group American Funds همکاری کرده است که برای مشاغل کوچک با حداکثر 100 کارمند طراحی شده است و IRA را با ویژگی های طرح 401 (k) مانند منوهای سرمایه گذاری قابل تنظیم و تطبیق شرکت ترکیب می کند.

سخنگوی شرکت در ایمیلی نوشت: «این برنامه برای شرکت مشاوران ریموند جیمز در دسترس است و منعکس کننده تقاضای مداوم برای راه حل های بازنشستگی با کیفیت بالا و مقیاس پذیر است.

برنامه SIACS به مشاوران اهرمی برای ارائه خدمات مشاوره و سرمایه گذاری در طرح بازنشستگی داخلی و غیر اختیاری به صاحبان مشاغل کوچک می دهد که می خواهند از یک برنامه SIMPLE IRA حمایت کنند، برنامه ای با حمایت دولت که به کارفرمایان راهی مقرون به صرفه برای ارائه برنامه های بازنشستگی می دهد.

حرکت برای ارائه چنین خدماتی در داخل برای مشاوران در حال رایج‌تر شدن است زیرا مدیران دارایی به دنبال ارائه خدمات جامع به مشتریان و گسترش مجموعه مشتریان بالقوه برای شامل پس‌اندازهای بازنشستگی هستند. هفته گذشته، Edelman Financial Engines اعلام کرد که از طریق مشارکت با ارائه دهنده خدمات حقوق و دستمزد و بازنشستگی ADP، قابلیت های مشاوره و امانتداری برنامه بازنشستگی خود را به بازار مشاغل کوچک و متوسط ​​گسترش می دهد.

طبق گفته Cerulli Associates، انتظار می‌رود که پیشنهادات برنامه بازنشستگی در سال‌های آینده به دلیل ترکیبی از دستورات ایالتی و مشوق‌های مالیاتی افزایش یابد و از حدود 830000 در سال 2025 به بیش از 1 میلیون تا سال 2030 افزایش یابد. انتظار می رود اکثر آنها توسط مشاغل کوچک راه اندازی شوند.

با SIACS، ریموند جیمز دارایی‌های طرح، اختیار تجاری یا مسئولیت مدیریت یا انطباق طرح را بر اساس تشکیل پرونده نخواهد داشت.

شرکت گزارشی سالانه در مورد سرمایه‌گذاری‌های طرح ارائه می‌کند، در جلسات با کارفرما در مورد طرح شرکت می‌کند و به تعیین گزینه سرمایه‌گذاری پیش‌فرض واجد شرایط یا موارد دیگر برای شرکت‌کنندگان کمک می‌کند.

علاوه بر این، این شرکت "آموزش سرمایه گذاری دوره ای" را برای کارکنان حامی طرح که در طرح شرکت می کنند ارائه می دهد. با این حال، «مشاوره سرمایه‌گذاری فردی» به آن شرکت‌کنندگان را که تحت خدمات مشاوره مالی فردی قرار می‌گیرند، «مستثنی می‌کند».

هزینه این سرویس بسته به اندازه حامی طرح، با توجه به تشکیل پرونده، با آموزش اختیاری شرکت‌کنندگان یا ارزیابی‌های نگهدار سوابق جداگانه صورت‌حساب می‌شود. ریموند جیمز همچنین خاطرنشان می کند که اگرچه مشاورانش برای توصیه SIACS به عنوان یک گزینه برنامه بازنشستگی کمیسیون دریافت نمی کنند، تضاد منافع احتمالی در این پیشنهاد وجود دارد که از طریق افشا و پایبندی به وظیفه امانتداری آن را برطرف خواهد کرد.

این شرکت از American Funds SIMPLE IRA Plus گروه Capital برای برنامه خود استفاده می کند که کلاس های سهام به سبک 401 (k) با قیمت نهادی را ارائه می دهد، از جمله صندوق های سرمایه گذاری مشترک آمریکا و سری های بازنشستگی تاریخ هدف صندوق های آمریکا.

بر اساس وب سایت گروه سرمایه که جزئیات IRA را نشان می دهد، کارفرمایانی که از این طرح استفاده می کنند، می توانند سهم پس انداز دلار به دلار تا 3 درصد غرامت یا سهم غیرانتخابی 2 درصد از دستمزد ناخالص را انتخاب کنند.