"شما تصمیم گرفتید از آنها فرار کنید": بانکدار سابق HSBC "به وضوح در وضعیت مالی برای پرداخت" به دلیل طفره رفتن 7800 دلار کرایه از امور مالی محروم شد.

رگولاتور مالی بریتانیا یک بانکدار سابق HSBC را به دلیل کلاهبرداری در کرایه قطار که برای اپراتور راه آهن 5911 پوند یا حدود 7800 دلار هزینه داشت از این صنعت محروم کرد.

بر اساس اعلامیه نهایی مورخ 1 اکتبر، سازمان رفتار مالی (FCA) جوزف مولوی را از انجام "هر گونه فعالیت در رابطه با فعالیت های تنظیم شده توسط یک شخص مجاز، شخص معاف یا شرکت حرفه ای معاف" منع کرد.

بین اکتبر 2023 و سپتامبر 2024، اعلان می گوید که Molloy دو حساب با SE Trains Limited، اپراتور معروف به Southeastern، با استفاده از نام‌ها، آدرس‌ها و حساب‌های ایمیل جعلی راه‌اندازی کرد. او از آنها برای تهیه کارت سفر استفاده کرد.

او تمرینی به نام «دونات» انجام داد که در آن هزینه دو سفر کوتاه در انتها (خانه و محل کارش) و سپس سوراخی در وسط پرداخت می‌کرد. در هر سفر، او هزینه یک سفر کوتاه در ابتدا و دیگری در پایان را پرداخت و از کرایه قسمت بین آن طفره رفت. او این کار را در حداقل 740 سفر انجام داد.

در ژانویه سال جاری، مولوی در دادگاه داخلی لندن به تقلب با ارائه نادرست قانون تقلب 2006 اعتراف کرد. در 17 فوریه، او به 10 ماه زندان محکوم شد که به مدت 18 ماه به حالت تعلیق درآمد. دادگاه همچنین او را به مدت 12 ماه از اپراتور قطار محروم کرد، 80 ساعت کار بدون حقوق و 10 روز فعالیت توانبخشی را صادر کرد و او را به پرداخت 5000 پوند غرامت به Southeastern، 150 پوند هزینه و 187 پوند هزینه اضافی برای قربانیان محکوم کرد.

طبق اعلامیه، قاضی در هنگام صدور حکم، آن را «یک کلاهبرداری پیچیده و مصمم» خواند. قاضی گفت که اگرچه مولوی "به وضوح در موقعیت مالی برای پرداخت کرایه ها قرار داشت، شما تصمیم گرفتید از آنها فرار کنید و این باعث ضرر برای کل جامعه می شود."

قاضی گفت: «به نظر من، این یک گناه بزرگ است. "این پیچیده است، با برنامه ریزی قابل توجه، در یک دوره تقریبا 12 ماهه انجام شده است."

قاضی همچنین عوامل تخفیف‌دهنده را مورد سنجش قرار داد، از جمله اینکه مولوی شرایط شخصی سختی را تجربه می‌کرد، به میل خود متوقف شد و پشیمانی واقعی از خود نشان داده بود. در این اطلاعیه آمده است که این عوامل طول مدت حبس و تصمیم به تعلیق آن را شکل داده است.

فرار از کرایه برای لندن نزدیک به 172 میلیون دلار هزینه دارد

این کلاهبرداری در حالی صورت گرفت که مولوی وظایف گواهی شده خود را داشت. FCA، که می‌تواند هر کسی را که به نظر نمی‌رسد «شخص مناسب و مناسبی» باشد، از کار در امور مالی تحت نظارت منع کند، صداقت، درستی و شهرت را از مهم‌ترین ملاحظات خود نام می‌برد و به محکومیت‌ها برای عدم صداقت و کلاهبرداری «توجه خاصی» می‌دهد.

در اطلاعیه FCA آمده است: "محکومیت آقای Molloy نشان دهنده عدم صداقت و درستکاری آشکار و جدی است، به طوری که او برای انجام فعالیت های تنظیم شده مناسب و مناسب نیست."

وقتی از FCA برای اظهار نظر خواسته شد، فورچون را به اطلاعیه رساند. HSBC به درخواست های فورچون برای اظهار نظر پاسخ نداد.

کلاهبرداری Molloy در Southeastern، یک اپراتور ملی راه آهن، به جای مترو بود، اما فرار از کرایه همچنان هزینه سنگینی برای سیستم حمل و نقل لندن دارد. بر اساس گزارش مجمع لندن، حمل و نقل برای لندن (TfL) تخمین زده است که 3.9٪ از سفرها در سراسر شبکه آن در سال 2023/24 بدون پرداخت بوده است، که درآمدی بیش از 130 میلیون پوند (یا 171.9 میلیون دلار) از دست داده است. TfL اکنون این نرخ را 3.5 درصد می‌داند و قصد دارد تا سال 2030/31 آن را به 1.5 درصد یا کمتر کاهش دهد.

تلگراف گزارش داد که تنها در تیوب، مرکز اصلاحات دولتی نرخ فرار 5.03٪ را در سه فصل اول 2025-2026، با هزینه 141 میلیون پوند، دریافت کرد.

FCA در 3 آگوست اخطار تصمیم گیری به مولوی داد و او موضوع را ظرف 28 روز مجاز به دادگاه عالی ارجاع نداد. او همچنین به رگولاتور گفت که "می پذیرد که زیر استانداردهای رفتاری مورد انتظار مقامات قرار گرفته است."

هوش مصنوعی مولد برای کمک تحقیقاتی و/یا رونویسی این مقاله استفاده شد. گزارشگر به طور مستقل ادعاهای واقعی در این مقاله را گزارش و تأیید کرد و یک سردبیر انسانی آن را قبل از انتشار بررسی کرد.

این داستان در ابتدا در سایت Fortune.com منتشر شد