شما VOO و VTI را برای تنوع خریدید. حدود 85 درصد از پول شما در همان سهام قرار دارد

VOO و VTI تقریبا 85٪ با هم همپوشانی دارند، به این معنی که سرمایه‌گذارانی که هر دو را دارند، دو بار کارمزد را برای قرار گرفتن در معرض S&P 500 یکسان می‌پردازند.

VXUS و AVUV با شرکت‌های هلدینگ و عواملی که دارایی‌های برتر S&P 500 از نظر ساختاری آن را حذف می‌کنند، تنوع واقعی را ارائه می‌کنند.

در طی 10 سال، VOO 324% در مقابل 246% VTI بازدهی داشت که ثابت می‌کرد دم کوچک‌کلپ باعث افزایش کشش شد، نه عملکرد بهتر.

شما Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO) را خریداری کردید زیرا S&P 500 را ردیابی می کند. سپس Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA:VTI) را اضافه کردید زیرا "بازار کل" گسترده تر به نظر می رسید. به داخل هر دو نگاه کنید، و تقریبا 80 تا 85 درصد وزن VTI در همان اسامی S&P 500 است که VOO قبلا مالک آن است. این سهام دو بار، در بسته بندی های کمی متفاوت هستند، و شما برای نگهداری آنها دو وجه می پردازید.

یک اشتباه سرمایه گذاری می تواند خطرات بزرگی برای بازنشستگی شما ایجاد کند. بسیاری از سرمایه گذاران همان اشتباهات مهم را مرتکب می شوند: بیش از حد محافظه کارانه، شرط بندی های بزرگ روی «چیزهای مطمئن» یا پرداخت هزینه های بیش از حد. هر یک از این اشتباهات می تواند پس انداز شما را که به سختی به دست آورده اید به خطر بیندازد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. به نسخه رایگان خود در اینجا دسترسی داشته باشید (حامی مالی)

شکاف عملکرد به شما می گوید که دم "کل بازار" چقدر در واقع کمک می کند. در سال گذشته، VOO بازدهی 17.66 درصدی را در مقابل 15.95 درصدی VTI داشته است. سال تا به امروز، VOO 12.79٪ در برابر VTI 12.32٪ افزایش یافته است. در طی پنج سال، VOO 84.21% در مقابل VTI 63.68% افزایش یافته است. در طی ده سال، VOO 323.61% در برابر 245.75% VTI افزایش یافت. دو صندوق، یک شرط غالب، که عمدتا با میزان کششی که آستین کم‌کپ اضافه کرده است متمایز می‌شود.

همچنین یک زاویه مالیات آرام وجود دارد. اگر این وجوه را در یک حساب مشمول مالیات نگهداری کنید، دو صندوق به معنای دو جریان توزیع است که باید در دسامبر هر سال با یکدیگر تطبیق داده شوند. قرار گرفتن در معرض تکراری همچنین برداشت زیان مالیاتی را پیچیده می‌کند، زیرا جفت کردن دو صندوق که تقریبا یک کتاب را در خود دارند، یک منطقه خاکستری در اطراف IRS به وجود می‌آورد که برخورد «قابل ملاحظه‌ای یکسان» است.

اگر S&P 500 را می خواهید، یک بار آن را داشته باشید. VOO این کار را با 0.03٪ انجام می دهد و همتایی مانند SPDR Portfolio S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPLG) قرار گرفتن در معرض مشابه را با هزینه ای قابل مقایسه ارائه می دهد. اگر کل بازار ایالات متحده را می خواهید، صاحب VTI شوید و در آنجا توقف کنید. جمع کردن دومین صندوق اصلی پیشتاز، تقریبا همان چیزی را با هزینه تقریبا یکسان برای شما به ارمغان می آورد.

تنوع واقعی از آستینی می آید که رفتار متفاوتی دارد. برای مثال، ETF سهام بین‌المللی Vanguard Total (NASDAQ:VXUS) شرکت‌های VOO و VTI را از نظر ساختاری مستثنی می‌کند. ETF ارزش سرمایه کوچک آوانتیس ایالات متحده (NYSEARCA: AVUV) به سمت عاملی متمایل می شود که وجوه دارای وزن بازار دارای وزن کمتری هستند. هر یک اضافه می کند که 10 رتبه برتر S&P 500 در حال حاضر تسلط ندارند.

قبل از خرید یک صندوق دوم با شاخص گسترده ایالات متحده، یک سوال بپرسید: این چه چیزی را اضافه می کند که صندوق اول من قبلا در اختیار ندارد؟ اگر پاسخ واقعی "یک خطای گرد کردن" است، صندوق دوم از شما برای کپی کردن اولین مورد درخواست می کند.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. (حامی مالی)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.