صنعت کلاهبرداری در هند به یک مشکل بزرگ تبدیل شده است

در 15 سپتامبر، بازرسان به سه مرکز تماس در پونا و پاتیالا یورش بردند و حدود 220 نفر را در محل کار پیدا کردند. به گفته اداره اجرای هند، این محل برای کلاهبرداری از آمریکایی ها استفاده می شد. بازرسان گفتند که در حال تعیین هویت و نقش کارگران هستند. مأموران همچنین یک ملک Chandigarh را که به یک سازمان دهنده مظنون مرتبط است، بازرسی کردند. آنها 66 گوشی تلفن همراه، 13 لپ تاپ و سوابق نامشخصی کشف و ضبط کردند.

بازرسان گفتند که در حال بررسی اسکریپت های تماس، سیستم های تلفن اینترنتی و مسیرهای پرداخت هستند. حساب منتشر شده رقم کلی برای خسارات قربانیان ارائه نمی کند. ماه‌ها قبل، تحقیقات دیگری آسیب‌هایی را که یکی از شبکه‌های مستقر در هند می‌توانست وارد کند، آشکار کرد. ضرر 1.7 میلیون دلاری یک زن آمریکایی به بازرسان کمک کرد تا سایر قربانیان را با این عملیات مرتبط کنند. اف‌بی‌آی متعاقبا بیش از 48.7 میلیون دلار خسارت گزارش شده در میان بیش از 600 قربانی آمریکایی را به این شبکه نسبت داد.

مقامات هندی شش رهبر مظنون را در دسامبر 2025 دستگیر کردند. این موارد تهدیدی پایدار برای خانواده‌های آمریکایی را نشان می‌دهد، در حالی که به وجهه هند در خارج آسیب می‌زند. شبکه‌های سازمان‌یافته که از هند فعالیت می‌کنند می‌توانند به قربانیان هزاران مایل دورتر دسترسی پیدا کنند. همانطور که در مورد مراکز کلاهبرداری کامبوج اتفاق افتاده است، یک حمله ممکن است یک دفتر را تعطیل کند در حالی که افرادی که کارگران را استخدام می کنند، پول را جابجا می کنند و از خارج هماهنگ می کنند دست نخورده باقی می مانند. کسب و کار کلاهبرداری سازمان های جنایی پشت این تماس ها می توانند شبیه یک تجارت معمولی باشند.

مطالعه‌ای در سال 2024 که توسط Itad منتشر شد و به سفارش وزارت کشور بریتانیا انجام شد، مراکز کلاهبرداری بزرگ‌تر هندی را با ساختارهای مدیریتی، شیفت‌های کارکنان، بخش‌های منابع انسانی و عملکردهای کنترل کیفیت توصیف کرد. همچنین آژانس‌های استخدام، اسکریپت‌های آماده، آموزش زبان انگلیسی و لهجه و مشوق‌های عملکرد را مستند کرد. نقش‌ها را می‌توان بین «بازکننده‌ها»، که ارتباط برقرار می‌کنند، و «نزدیک‌کننده‌ها» که قربانیان را متقاعد به تسلیم پول می‌کنند تقسیم کرد. فراتر از اپراتورهای تلفن، تسهیلگرانی حضور دارند که وب‌سایت‌ها، پنجره‌های بازشو فریبنده، خدمات استخدام و انواع مختلف پولشویی را عرضه می‌کنند.

این مطالعه همچنین بازارهایی را برای شماره تلفن، اسکریپت های تماس و پروفایل قربانیان شناسایی کرد. این ترتیبات به شرکت کنندگان مختلف اجازه می دهد تا در بخش های جداگانه کلاهبرداری تخصص داشته باشند. رویترز در سال 2016 گزارش داد که کارگران سابق مراکز کلاهبرداری در نزدیکی بمبئی حفظ اسکریپت ها، یادگیری از مدیران طبقه و دریافت کمیسیون یا مشوق ها را توصیف کردند. این حساب ها محل کاری را توصیف می کنند که در آن تضمین پرداخت از قربانی می تواند درآمد کارمند را افزایش دهد. فناوری به پنهان کردن عملیات کمک می کند.

در یک پرونده Noida که در ژوئیه 2025 اعلام شد، آژانس جرایم ملی بریتانیا شماره تلفن های جعلی و تماس های اینترنتی را که از طریق سرورهای چندین کشور هدایت می شد، توصیف کرد. مرکز کلاهبرداری در نویدا قربانیان انگلیسی و آمریکایی را هدف قرار داده است. یک شماره با ظاهری آشنا بر روی صفحه نمایش هیچ نشانه قابل اعتمادی از محل کار تماس گیرنده واقعا ارائه نمی دهد. یک دفتر می تواند یک کلاهبرداری را شبیه به یک تجارت واقعی کند. گزارش ها از ماهاراشترا مراکز کلاهبرداری را به عنوان شرکت های فناوری اطلاعات یا برون سپاری توصیف کرده است، در حالی که تأیید ضعیف کسب و کارها شناسایی چنین عملیاتی را دشوارتر می کند.

چگونه کلاهبرداران پول استخراج می کنند جزئیات بین شبکه ها متفاوت است، اما موارد مستند پیشرفت مکرر از اولین تماس هشدار دهنده به تقاضای پول را نشان می دهد. مرحله اول برای ایجاد ترس اولیه و جلب توجه قربانی مورد نظر در نظر گرفته شده است. در کلاهبرداری پشتیبانی فنی، شخصی که در حال مرور اینترنت است، هشداری را می بیند که ادعا می کند رایانه وی آلوده یا در معرض خطر قرار گرفته است. پیام یک شماره تلفن را ارائه می دهد. فراخوانی آن، قربانی را به کسی که پیشنهاد حل اضطراری فرضی را می دهد، متصل می کند.

در پرونده Noida، بازرسان گفتند تماس‌گیرندگان به دروغ خود را کارمند مایکروسافت معرفی کرده‌اند و برای تعمیرات غیرضروری هزینه می‌گیرند. طرح‌های دیگر با تماس‌های ناخواسته مبنی بر ادعای مالیات پرداخت‌نشده، هویت به خطر افتاده یا تحقیقات جنایی آغاز می‌شوند. هدف ایجاد یک احساس کاذب فوریت و سپس اصرار به اقدام قبل از اینکه قربانی وقت داشته باشد آن را بررسی کند. کلاهبرداران ادعاهای خود را از طریق جعل هویت چندگانه تقویت می کنند. ممکن است یک کارگر فنی پشتیبانی فنی یک نماینده بانک معرفی کند و به دنبال آن فردی که ادعای اختیارات دولتی دارد.

هر انتقال ظاهری باعث می شود که داستان قبلی به طور مستقل تأیید شده به نظر برسد. هشدار FBI در مورد کلاهبرداری های "فانتوم هکر" مکاتبات جعلی روی سربرگ های دولتی و دستورالعمل ها برای مخفی نگه داشتن نقل و انتقالات را توصیف می کند. قربانی تشویق می شود که به افرادی که می توانند کلاهبرداری را متوقف کنند، بی اعتماد شود. تماس گیرنده می گوید که مکالمه باید خصوصی بماند تا از قربانی محافظت شود. این امر قربانی را از درخواست مشاوره از شخص دیگری باز می دارد. برخی از اپراتورها قربانیان را متقاعد می کنند تا نرم افزار دسترسی از راه دور را نصب کنند.

این می تواند به کلاهبردار اجازه دهد رایانه را بازرسی کند و شاهد باز شدن حساب های مالی قربانی باشد. تعمیر فرضی به فرصتی برای شناسایی پس انداز های موجود تبدیل می شود. پس از آن یک جعل هویت دوم ادعا می کند که این وجوه با خطر فوری روبرو هستند و باید به یک حساب ظاهرا ایمن منتقل شوند. در طرح های دیگر، تهدید به دستگیری یا اخراج فشار را تامین می کند. پیگرد قانونی آمریکا تماس‌گیرندگان ساکن هند را با جعل هویت مقامات مالیاتی و مهاجرتی برای دریافت پرداخت‌ها ثبت کرده است.

قربانی به این باور می رسد که پیروی از دستورالعمل ها از خانه، حساب بازنشستگی یا وضعیت قانونی محافظت می کند. این باور محور اصلی فریب است. روش های پرداخت متفاوت است. کارت‌های هدیه و کارت‌های پیش‌پرداخت به کلاهبرداران اجازه می‌دهند بدون اینکه از قربانیان بخواهند مستقیما برای تماس گیرنده قابل شناسایی پول ارسال کنند، ارزش خود را مطالبه کنند. هنگامی که جزئیات کارت تسلیم شد، مجرمان می توانند از ارزش استفاده کنند یا آن را انتقال دهند. کریپتوکارنسی مسیر دیگری را ارائه می دهد. ممکن است به قربانیان دستور داده شود که پس انداز خود را برداشته، دارایی های دیجیتالی بخرند و آنها را به کیف پول های تحت کنترل شبکه کلاهبرداری بفرستند.

حواله های سیمی می تواند به طور مشابه پول را به حساب های کنترل شده توسط واسطه ها منتقل کند. این روش‌ها در تحقیقات مرکز تماس مستند دیده می‌شوند. پول نقد و طلا مرحله جمع آوری فیزیکی را معرفی می کند. FBI هشدار داده است که کلاهبرداران قربانیان را به خرید فلزات گرانبها یا برداشت پول نقد برای نگهداری احتمالی هدایت می کنند، سپس پیک هایی را برای جمع آوری آنها اعزام می کنند. بنابراین شخصی که به درب خانه آمریکایی می رسد می تواند بخشی از یک کلاهبرداری باشد که از خارج هدایت می شود. پولشویی فاصله بیشتری بین قربانی و سازمان دهندگان ایجاد می کند. در یک عملیات مستقر در هند که در ایالات متحده تحت پیگرد قانونی قرار گرفت.

در ایالت ویرجینیا، مقامات آمریکایی پیک‌ها، حساب‌های بانکی و حواله‌های حواله‌ای را که برای انتقال درآمد استفاده می‌شد، مستند کردند. چنین ترتیباتی تلاش ها برای ردیابی پول و شناسایی افرادی که در نهایت آن را دریافت کرده اند را پیچیده می کند. پس از انتقال، کلاهبرداران ممکن است ارتباط خود را قطع کنند و قربانیان را با تماس های بی پاسخ و پس انداز از دست رفته رها کنند.

اما برخی از طرح‌ها به تقاضای نقل و انتقالات طی روزها یا ماه‌ها ادامه می‌دهند، بنابراین اولین پرداخت لزوما به دستکاری پایان نمی‌دهد. در هر صورت، زمانی که قربانی کلاهبرداری را تشخیص دهد، ممکن است پول از دست رفته از طریق چندین دست منتقل شده باشد. در کشورهای دیگر نیز از همین روش ها علیه قربانیان استفاده می شود.

پروژه OCTAVIA کانادا تماس گیرندگانی را که جعل هویت مقامات مالیاتی بودند هدف قرار داد. زیان های گزارش شده ناشی از آن کلاهبرداری خاص از 6.4 میلیون دلار کانادا در سال 2018 به 1.4 میلیون دلار کانادا در سال 2019 کاهش یافته است. در استرالیا، پلیس ادعا کرد که شرکت Ridge IT Solutions مستقر در حیدرآباد طی تقریبا دو سال 80 تا 100 میلیون روپیه از استرالیایی ها گرفته است. این اتهامات شامل پرداخت هایی بود که قبل از حرکت به سمت هند از طریق حساب های استرالیایی انجام می شد. چرا مراکز کلاهبرداری در هند زنده می مانند در میزبانی این مراکز کلاهبرداری منحصر به فرد نیست. صنعت کلاهبرداری آنلاین جهانی است و مقیاس مالی آن قابل توجه است.

مرکز شکایات جرایم اینترنتی اف‌بی‌آی (IC3) در سال 2025، 1008597 شکایت دریافت کرد که خسارت آن 20.9 میلیارد دلار گزارش شد. افراد 60 ساله و بالاتر تقریبا 7.7 میلیارد دلار خسارت گزارش کردند. شکایات مربوط به کلاهبرداری فنی یا پشتیبانی مشتری و جعل هویت دولت مجموعا از 80000 فراتر رفت و زیان بیش از 2.9 میلیارد دلار داشت. این مجموع مجرمان را در سرتاسر جهان پوشش می‌دهد و IC3 شکایاتی را از خارج از ایالات متحده دریافت می‌کند.

این ارقام را نمی توان به عنوان خسارات آمریکا که به طور کامل توسط مراکز مستقر در هند ایجاد شده است، ارائه کرد. IC3 سهم خسارات سال 2025 ناشی از عملیات در هند را مشخص نکرده است. با این وجود، نقش هند به خوبی مستند شده است: در یک پادکست در سال 2022، FBI گفت که اکثر کلاهبرداری های فنی و تلفنی که آمریکایی ها را هدف قرار می دهند، از هند سرچشمه می گیرند. و در حالی که عملیات کلاهبرداری مستقر در جنوب شرقی آسیا، به ویژه کامبوج، اخیرا بیشتر مورد توجه قرار گرفته است، مراکز کلاهبرداری خارج از هند کمتر مورد بحث قرار گرفته اند. بازیابی پول چالشی دلهره آور است.

بازرسان باید گیرندگان را شناسایی کنند، نقل و انتقالات بعدی را ردیابی کنند و به دنبال همکاری قانونی لازم باشند. ماموران آمریکایی نمی توانند به سادگی در هند دستگیر شوند. حتی پیگردهای موفق نیز تضمین نمی کند که هر قربانی بازپرداخت کامل را دریافت کند. اغلب، کلاهبرداران می توانند دستاوردهای غیرقانونی خود را حفظ کنند و از آنها برای تأمین هزینه جنایات بیشتر استفاده کنند. مراکز کلاهبرداری می توانند پس از حمله دوباره باز شوند زیرا سیستم اطراف آنها اغلب در جای خود باقی می ماند.

در دسامبر 2025، ایندیان اکسپرس نگرانی‌های پلیس ماهاراشترا را در مورد تأیید ضعیف کسب‌وکار، بررسی دقیق اتصالات شبکه و هماهنگی گزارش داد. گزارش‌های آن همچنین عملیات انتقال به سمت شهرهای کوچک‌تر را توضیح می‌دهد که مکان‌های ارزان‌تری و دسترسی به کارگران انگلیسی‌زبان ارائه می‌دهند. این شرایط موانع عملی برای بازگشایی را کاهش می دهد. گروهی که به کارکنان، اسکریپت‌ها، خدمات ارتباطی و واسطه‌های پرداخت دسترسی دارند، می‌توانند حتی پس از افشای یک آدرس، دفتر دیگری ایجاد کنند. صلاحیت به تاخیر می افزاید.

قربانیان جرایم را در ایالات متحده گزارش می دهند، سوابق مربوطه ممکن است متعلق به بانک ها یا شرکت های فناوری در جاهای دیگر باشد، تماس گیرندگان در هند فعالیت می کنند و همدستانی که پرداخت ها را انجام می دهند ممکن است در کشور دیگری باشند. پیش از آنکه شواهد از دستگیری و پیگرد قانونی حمایت کنند، بازرسان باید این نقاط را به هم وصل کنند. در هند، پلیس در درجه اول یک مسئولیت دولتی است، در حالی که شبکه ها ممکن است در سراسر مرزهای ایالت عمل کنند. مطالعه Itad همکاری محدود بین حوزه های قضایی را به عنوان یک مانع برای اتصال عملیات مرتبط شناسایی کرد. تحقیقات Noida کار انجام شده را نشان داد.

قبل از حمله ژوئیه 2025، 18 ماه همکاری شامل CBI هند، آژانس ملی جنایت بریتانیا، FBI ایالات متحده و مایکروسافت طول کشید. در ژوئیه 2025، CBI دو نفر را در یک مرکز تماس Noida دستگیر کرد که بازرسان انگلیسی گفتند با بیش از 100 نفر در بریتانیا تماس گرفته بودند. گفته می شود قربانیان بریتانیایی بیش از 390000 پوند از دست داده اند.

پلیس حیدرآباد سلطنتی کانادا (RCMP) اعلام کرد که تحقیقات پروژه OCTAVIA به تعطیلی 39 مرکز تماس غیرقانونی در مناطق نویدا و دهلی نو کمک کرده است. در نوامبر 2025، پلیس حیدرآباد 9 نفر را در یک مرکز تماس جعلی که استرالیایی ها را هدف قرار می داد، دستگیر کرد. این موارد بخشی از یک تلاش اجرایی گسترده تر است. به گفته FBI، همکاری با آژانس های هندی از سال 2022 تاکنون بیش از 1200 تبادل اطلاعات و بیش از 475 دستگیری در 27 عملیات مشترک را شامل شده است. این شامل حدود 175 دستگیری در 13 عملیات مشترک تنها در سال 2025 است.

کار سخت‌تر، یافتن افرادی است که این کلاهبرداری‌ها را انجام می‌دهند، پول را جابه‌جا می‌کنند و به افتتاح مراکز جدید کمک می‌کنند. Raids می تواند یک دفتر را ببندد، اما دیگری ممکن است جای آن را بگیرد. قربانیان نیز به فرصتی برای پس گرفتن پول خود نیاز دارند. تا زمانی که این تغییر کند، این شبکه ها می توانند با ترساندن مردم در ایالات متحده و فراتر از آن به کسب درآمد ادامه دهند. آنها همچنین به وجهه جهانی هند در زمانی آسیب می رسانند که این کشور می خواهد به عنوان یک مرکز فناوری و خدمات قابل اعتماد دیده شود.