طرح جعل با حمایت کرملین 6.9 میلیارد دلار از طریق بانک های جهانی منتقل شد

استاندارد چارترد، سیتی‌گروپ و سایر بانک‌های بین‌المللی میلیاردها دلار از یک شرکت فین‌تک تحت حمایت کرملین که با یک عملیات گسترده جعل اسناد راه خود را به سیستم مالی جهانی فریب داد، رسیدگی کرده‌اند.

صدها هزار فایل به دست آمده از داخل A7، گروهی که به عنوان جایگزینی برای سیستم پرداخت غربی راه اندازی شده است، نشان می دهد که چگونه از پولشویی قدیمی برای انتقال بیش از 6.9 میلیارد دلار (6 میلیارد یورو) از طریق سیستم بانکی بین المللی علیرغم تحریم های روسیه استفاده کرده است.

برخی از پرداخت‌ها در این نشت مربوط به کالاهای بسیار حساس مرتبط با جنگ، از جمله تجهیزات نظامی و خرید توسط سرویس‌های امنیتی روسیه است.

در حالی که A7 نوآوری های مالی خود را در بوق و کرنا کرده است، به شبکه ای از شرکت های پیشرو و مشاغل موجود برای دسترسی به سیستم سوئیفت برای انجام پرداخت ها وابسته است. استفاده از این عوامل را با عملیات جعل صنعتی در مقیاس صنعتی برای تولید فاکتورهای تقلبی پنهان کرد.

حساب‌های موجود در استاندارد چارترد در هنگ‌کنگ به تنهایی 1.1 میلیارد دلار از نهادهای مرتبط با A7 از اواخر سال 2024، زمانی که A7 تأسیس شد، تا اوت 2025 دریافت کردند. در همین مدت، DBS در هنگ‌کنگ 273 میلیون دلار و مشتریان سیتی‌گروپ 74 میلیون دلار دریافت کردند.

مشتریان دویچه بانک در اروپا حدود 18 میلیون دلار ارسال شدند. A7 در First Abu Dhabi، بزرگترین بانک در امارات متحده عربی (امارات متحده عربی)، برای 17 نهاد مختلف حساب باز کرد که بیش از 1.8 میلیارد دلار پرداخت های خروجی انجام دادند. همچنین از حساب‌های JPMorgan Chase و DBS استفاده می‌کرد.

A7 ابتدا در روسیه و قرقیزستان توسط ایلان شور، یک الیگارش مولداوی، با حمایت Promsvyazbank (PSB)، یک بانک دولتی با ارتباط نزدیک با صنعت دفاعی، راه اندازی شد.

شور در ماه جولای به خبرگزاری دولتی روسیه تاس گفت: «ما به شرکت‌ها و کشورها آزادی می‌دهیم، زیرا سیستم ما در برابر تحریم‌ها مصون است».

از زمانی که بانک های روسی پس از تهاجم گسترده به اوکراین در سال 2022، از سیستم سوئیفت قطع شدند، کرملین A7 را به عنوان ارائه دهنده شاخص پرداخت های مرزی برای واردات معرفی کرد.

ولادیمیر پوتین، رئیس‌جمهور روسیه و نارندرا مودی، نخست‌وزیر هند، در این ماه با رئیس PSB درباره «سیستم پرداخت روسی-هندی» گفتگو کردند.

فایننشال تایمز شواهدی مبنی بر پرداخت 100 شرکت A7 در طول دوره تحت پوشش این افشاگری پیدا کرد. در این اسناد حداقل 100 گروه دیگر از جمله حداقل 61 گروه در امارات، 87 در هنگ کنگ، 16 در قرقیزستان و 14 گروه در اندونزی ذکر شده است. در حالی که اکثر بزرگ‌ترین جبهه‌ها پوسته‌هایی بودند که توسط A7 کنترل می‌شد، بزرگترین نهاد پرداخت کننده یک نهاد دولتی قرقیزستانی بود که اکنون بسته شده است، شرکت بازرگانی جمهوری قرقیزستان.

حداقل سه نهاد در بریتانیا مستقر بودند، جایی که A7 در ماه مه 2025 تحت تحریم قرار گرفت. به نظر می رسد یک نهاد در مجارستان مجرای حیاتی برای پرداخت به اتحادیه اروپا بوده است.

بر اساس طرح A7، شرکت‌های اصلی ترتیبی می‌دهند که پول نقد در بانک‌های داخل سیستم سوئیفت واریز شود و سپس می‌توان از آن برای تسویه قبوض خارج از کشور برای شرکت‌های روسی استفاده کرد. حساب های بانکی چینی مقصد نهایی کمی بیش از نیمی از جریان ها بود.

زک تواروزنا، تحلیلگر سابق بانکداری دولت ایالات متحده که گزارشی درباره A7 منتشر کرد که توسط مرکز منبع باز بر اساس افشای اطلاعات قبلی از این شرکت منتشر شده بود، گفت: «داده های جدید در اینجا واقعا نشان می دهد که مقیاس واقعی شبکه پولشویی A7 بسیار بزرگتر از آن چیزی است که قبلا تصور می شد».

او افزود که این مطالب "باید ما را وادار کند که دوباره به این فکر کنیم که تمیز نگه داشتن بانکداری خبرنگاری سنتی چقدر سخت است".

A7 اکنون یک ارائه دهنده عمده پرداخت برای مشاغل غیرنظامی متعارف است و این شرکت ادعا می کند که تقریبا یک پنجم معاملات ارزی روسیه را انجام می دهد.

A7 تلاش قابل توجهی برای تقلب چک های ضد پولشویی توسط بانک ها انجام داد. شرکت های جلویی اسنادی را تهیه می کردند که از قبل جعل شده بودند که یک دنباله کاغذی طراحی شده برای مبهم کردن معاملات واقعی ایجاد می کرد.

این شامل کتابخانه ای از هزاران تمبر شرکتی بود که برخی از آنها تقلبی هستند در حالی که برخی دیگر از اسناد واقعی شرکت های ناشناس استخراج شده اند.

به شرکت‌های جلویی دستورالعمل‌هایی داده شد که چگونه انواع کالاهایی را که می‌خریدند به تصویر بکشند تا زنگ خطر به صدا در نیاید. به عنوان مثال، به کارمندان گفته شد که کدهای گمرکی کالاهای تحت تحریم را با نزدیکترین جایگزین ممکن که مشمول تحریم نیستند جایگزین کنند.

آنها همچنین سخت تلاش کردند تا داستان های جلد قابل قبولی را برای خریداران و فروشندگان حفظ کنند.

در یک گفتگوی داخلی، کارکنان A7 از طرف یک مشتری روسی در فوریه 2025، در مورد پرداختی که در واقع برای 500 محدوده دید در شب، هزینه 3.6 میلیون رنمینبی (447,000 یورو) بود، درباره پرس و جوی مربوط به انطباق بانک صحبت می کنند.

یکی از کارکنان خاطرنشان می کند: "فاکتور مشتری برای یک Thermal Scope-HR50L بود."

کارکنان A7 قبلا اسناد جعلی تهیه کرده بودند که ادعا می‌کرد مشتری در حال خرید شیشه‌های سخت شده است، اما در عوض در نظر گرفتند فاکتورهایی تهیه کنند که کالاها را به عنوان کفش درج می‌کرد.

با این حال، کارکنان این نگرانی را مطرح کردند که مدارک باید با فاکتورهای قبلی مطابقت داشته باشد.

"این ذینفع قبلا پرداخت هایی داشته است که به عنوان دوربین / کالاهای نوری توصیف شده است - آیا کفش ها سوالی ایجاد نمی کنند؟" یکی از کارکنان می پرسد. یکی دیگر پاسخ می دهد: "خوب، آن را به عنوان شیشه بگذارید."

کارکنان A7 همچنین در مورد چگونگی حذف آنچه "رد روسیه" می نامند از اسناد بحث می کنند. آنها علاوه بر تغییر خریداران، محصولات و جزئیات تحویل کالا، استراتژی‌ها و نرم‌افزارهایی داشتند تا اطمینان حاصل کنند که سوء ظن با حروف الفبای سیریلیک در هیچ سندی ایجاد نمی‌شود.

شرکت فین‌تک از کنترل‌هایی در سوئیفت استفاده می‌کند که به بانک فرستنده بستگی دارد تا مشتریان را چک‌های کافی انجام دهد. شکست دادن کنترل هر بانک عضو، راه را برای A7 برای ارسال پرداخت ها از طریق سیستم باز می کند.

در مراحل اولیه طرح خود در اواخر سال 2024 و اوایل سال 2025، A7 حجم زیادی را از طریق سه بانک قرقیزستانی ارسال کرد: الدیک، آییل و بانک پس انداز اوراسیا (ESB).

سوابق A7 نشان می‌دهد که در فوریه 2025، استاندارد Chartered، که هیچ ارتباط خبرنگاری مستقیمی با این بانک‌های قرقیزستانی ندارد، مشکوک شده است. حساب‌های گیرندگان A7 در بانک بلافاصله پس از آن بسته شد.

سپس A7 عملیات خود را با مسیریابی پرداخت های بیشتر از طریق امارات تغییر داد.

ابتدا ابوظبی بخش عمده ای از جریان ها را اداره کرد. شرکت‌های جلویی A7 بیش از دوازده حساب در بانک افتتاح کردند که از آن‌ها 1.3 میلیارد دلار پرداخت‌های خروجی و حدود 500 میلیون دلار تراکنش با یکدیگر انجام دادند.

این بانک همچنین با تسهیل تبدیل درهم اماراتی از طریق خبرنگاران خود به دلار، یورو و رنمینبی - یک سرویس حیاتی برای امکان تسویه مرزی - نقش مهمی برای A7 ایفا کرد.

حداقل یک نهاد A7 نیز در شعبه هنگ کنگ DBS، بانک سنگاپور، حساب باز کرده است. سوابق A7 نشان می دهد که این نهاد 60 میلیون دلار پرداخت می کند و در مجموع 207 میلیون دلار پرداخت می کند، اگرچه مشخص نیست که چقدر از طریق خود بانک انجام شده است.

احتمالا مقیاس واقعی شرکت بزرگتر بوده است. 17500 پرداخت دیگر در داده ها ذکر شده است اما فایننشال تایمز نتوانست ارزش آنها را مشخص کند.

این اسناد همچنین شامل جزئیات سفته‌های A7 - تعهدات اساسی برای پرداخت مبلغ ثابت به دارنده آن - با ارزش اسمی بیش از 20 میلیارد دلار است. داده‌های فاش شده همچنین به فایننشال تایمز اجازه می‌دهد تا حساب‌های A7 را شناسایی کند که از آن‌ها میلیاردها تتر، یک استیبل کوین دلاری که برای پرداخت‌های بین‌المللی استفاده می‌شود، به خریداران روسی فروخته شده است. این اسناد نشان می‌دهد که بانک‌هایی از جمله FAB درخواست‌های ضد پولشویی را به شرکت‌های جلویی A7 ارائه کرده‌اند.

در فوریه 2025، Standard Chartered پرداخت به یک سری از حساب‌های ESB را متوقف کرد. به نظر می رسد که محرک، انبوهی از پرداخت های انجام شده در 20 ژانویه بوده است، که بسیاری از آنها احتمالا برای جلوگیری از رسیدن به آستانه های گزارش دهی، به تکه های کوچک تقسیم شدند.

یک شرکت دقیقا 20 میلیون رنمینبی دریافت کرد که به 12 قطعه تقسیم شد. دیگری همین مبلغ را در شش قسط دریافت کرد. جریان پرداخت‌ها به استاندارد چارترد تقریبا در همین زمان متوقف شد و به نظر می‌رسد که تجارت بیشتر از بانک‌های امارات متحده عربی به جای قرقیزستان هدایت می‌شود.

اسناد A7 نشان می‌دهد که بانک‌های اماراتی نیز در ماه‌های بعدی پرس و جوهایی درباره مبارزه با پولشویی انجام داده‌اند. اما پرس و جوهای آنها با کارخانه جعل A7 روبرو شد که برای رد شدن از سؤالات آنها فاکتورهای جعلی تولید می کرد.

ابتدا ابوظبی به فایننشال تایمز گفت: "به عنوان یک سیاست، [این بانک] در مورد موضوعات خاصی اظهار نظر نمی کند. بانک اقدامات مناسب را انجام می دهد و در صورت شناسایی موضوعات مورد علاقه احتمالی و در صورت لزوم، با مقامات مربوطه تعامل می کند."

با این حال، این سازمان تأیید کرد که تمام حساب‌های مرتبط با A7 شناسایی شده قبلا شناسایی و بسته شده بودند و افزود که به دنبال اعمال تحریم‌های ایالات متحده، بریتانیا، اتحادیه اروپا و سازمان ملل است.

DBS گفت که هیچ رابطه مستقیمی با خود A7 ندارد. تصدیق کرد که یکی از نهادهای شناسایی شده توسط فایننشال تایمز حسابی دارد که "در رابطه با آن DBS اقدامات مناسبی را مطابق با کنترل های خود انجام داده است".

استاندارد چارترد، سیتی گروپ، جی پی مورگان و دویچه بانک همگی به تعهد قوی خود به گزارش های ضد پولشویی اشاره کردند اما در غیر این صورت از اظهار نظر خودداری کردند.

A7، Eldik، Aiyl و ESB به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند. – حق چاپ The Financial Times Limited 2026