نقص در مقابله با پولشویی بانک آمریکا را به جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری کشاند

وزارت خزانه داری آمریکا سه شنبه اعلام کرد به دلیل قصور در مقابله با پولشویی، جریمه ای به ارزش ۱.۲ میلیارد دلار (۱.۰۷ میلیارد یورو) برای بانک آمریکا تعیین کرده است.اسکات بسنت وزیر خزانه داری آمریکا در بیانیه ای گفت: «وقتی بانکی با این ابعاد از انجام تعهدات خود در زمینه مقابله با پولشویی و اجرای تحریم ها بازمی‌ماند، پیامدها بسیار فراتر از دیوارهای همان بانک می‌رود و کل نظام مالی آمریکا را در معرض خطرهای جدی تامین مالی غیرقانونی قرار می‌دهد.» او افزود: «اقدام های امروز پیام روشنی می‌فرستد مبنی بر اینکه حتی بزرگ ترین موسسه های مالی هم فراتر از قانون نیستند.»وزارت خزانه داری اعلام کرد بانک آمریکا، دومین بانک بزرگ کشور، همچنین با اداره کنترل دارایی های خارجی این وزارتخانه بر سر پرداخت ۱۱.۶ میلیون دلار (۹.۹ میلیون یورو) به دلیل «نقض ظاهری برنامه های متعدد تحریمی از جمله علیه ایران، روسیه، مواد مخدر و تروریسم جهانی» به توافق رسیده است.وزارت خزانه داری در بیانیه ای دیگر گفت شبکه اجرای جرایم مالی (فینسن) این وزارتخانه جریمه ۱.۲ میلیارد دلاری را به دلیل «ناتوانی بانک آمریکا در کاهش و گزارش خطرهای اولویت دار امنیت ملی، از جمله شبکه های پولشویی چین و تامین مالی غیرقانونی در امتداد مرز جنوب غربی» اعمال کرده است.به گفته وزارت خزانه داری، این بانک بیش از ۵ میلیارد دلار (۴.۲۷ میلیارد یورو) تراکنش مشکوک را به موقع گزارش نکرده است که بیش از ۱ میلیارد دلار (۸۵۳ میلیون یورو) آن به خطرهای مرتبط با امنیت ملی و سایر جرایم مالی اولویت دار مربوط می‌شد.این مجازات شامل جریمه ۷۵۰ میلیون دلاری (۶۴۰ میلیون یورویی) است که از سوی اداره نظارت بر ارز آمریکا اعمال شده و بزرگ ترین جریمه ای است که تاکنون از طرف نهاد فدرال ناظر بر بانک ها وضع شده است.وزارت خزانه داری اعلام کرد بانک آمریکا «اذعان کرده است که به طور عمدی» قانون محرمانگی بانکی سال ۱۹۷۰ را نقض کرده؛ قانونی که بانک ها را موظف می‌کند در شناسایی و جلوگیری از پولشویی به دولت کمک کنند.بانک آمریکا در بیانیه ای گفت: «رعایت مقررات مربوط به جرایم مالی موضوعی بسیار جدی است و ما مسئولیم که آن را درست انجام دهیم.» این بانک افزود: «برای دستیابی به این توافق های مربوط به جریمه که ناشی از تخلف های ذکر شده در دستور رضایت سال ۲۰۲۴ اداره نظارت بر ارز و تحقیقات فینسن است، با نهادهای ناظر همکاری کرده‌ایم.»این بانک ادامه داد: «میلیاردها دلار در فناوری سرمایه گذاری کرده‌ایم و هزاران کارمند را برای مقابله با جرایم مالی اختصاص داده‌ایم و تیم ما بخش عمده ای از کار لازم برای رسیدگی به موارد مطرح شده از سوی ناظران را پیش برده و متعهد به تکمیل آن است.»این اقدام تازه سومین جریمه بزرگ تاریخ وزارت خزانه داری به شمار می‌رود؛ پس از توافقی حدود ۴ میلیارد دلاری (۳.۴۱ میلیارد یورویی) در سال ۲۰۲۳ با بایننس، بزرگ ترین صرافی رمزارز جهان، و توافقی حدود ۳ میلیارد دلاری (۲.۵۶ میلیارد یورویی) با بانک تی دی مستقر در کانادا در سال بعد.هر دوی این توافق ها بخشی از تلاش های دولت بایدن برای مقابله با پولشویی بود. این رویکرد گسترده تر همچنین با هدف بهبود رعایت مقررات در صنعت رمزارز دنبال شد.در سال ۲۰۲۴، چانگ پنگ ژاو بنیانگذار بایننس پس از آنکه به کوتاهی در جلوگیری از پولشویی در این پلتفرم اعتراف کرد، به چهار ماه زندان محکوم شد. دادستان ها گفتند مجرمان از این صرافی برای جابه جایی پول مرتبط با سوءاستفاده جنسی از کودکان، قاچاق مواد مخدر و تروریسم استفاده کرده بودند.دونالد ترامپ رئیس‌جمهور آمریکا در اکتبر ۲۰۲۵ ژاو را عفو کرد.