واقعا چه مقدار از یک چک حقوقی ماهیانه 9100 دلاری را پس از کسر مالیات نگه می دارید؟

مسیریابی BDCها و REITها به IRAها کشش مالیات بر درآمد معمولی را حذف می کند، در حالی که بررسی 1099-DIV Box 1b هزینه مالیات واقعی را که در بازده سرفصل پنهان شده است، نشان می دهد.

در اینجا آمده است که هر ردیف بازدهی واقعا پس از مالیات های فدرال، با استفاده از وسایل نقلیه خاصی که بر دنیای سرمایه گذاری درآمد تسلط دارند، ارائه می دهد.

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

ساختار مالیاتی داستان است، زیرا SPYI گزینه‌های شاخص S&P 500 را می‌نویسد که تحت بخش 1256 قرار می‌گیرند، و به‌جای شخصیت با درآمد عادی که اکثر صندوق‌های تحت پوشش را آزار می‌دهد، سود سرمایه بلندمدت/کوتاه‌مدت 60/40 را ایجاد می‌کند. بخش بزرگی از چک های ماهانه آن نیز به عنوان بازگشت سرمایه طبقه بندی می شود و مالیات را تا زمان فروش سهام به تعویق می اندازد. در یک حساب مشمول مالیات، کشش سال جاری می تواند کمتر از 10٪ باشد، اگرچه مبنای هزینه در طول زمان کاهش می یابد.

1099-DIV سال گذشته را بکشید و کادر 1a را در مقابل جعبه 1b علامت بزنید. نسبت سود سهام واجد شرایط به عادی نشان می دهد که صورت حساب مالیاتی واقعی در بازده سرفصل پرتفوی پنهان شده است.

وسایل نقلیه با درآمد عادی را به حساب های دارای مزیت مالیاتی هدایت کنید. BDCهایی مانند ARCC و REIT مانند Realty Incom متعلق به IRAهایی هستند که درگ با نرخ معمولی از بین می رود. پرداخت کنندگان واجد شرایط و وجوه بخش 1256 می توانند در کارگزاری مشمول مالیات باقی بمانند.

براکت خود را مدل کنید، نه بازده عنوان. یک توزیع 12 درصدی که عمدتا بازگشت سرمایه است، می‌تواند سود خالص 10 درصدی BDC معمولی را حتی قبل از اثر ترکیبی مبنای هزینه حفظ شده شکست دهد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.