وستینگهاوس الکتریک در حال بازگشت هسته ای به بازار سهام است. در 63 سالگی، جایی که او IPO را خریداری می کند، تصمیم می گیرد که چه مقدار از بیمه اجتماعی او مشمول مالیات می شود.

سود سرمایه از عرضه اولیه سهام وستینگهاوس باعث کسر مزایای تامین اجتماعی نمی شود، زیرا آزمون سود فقط دستمزد و درآمد خوداشتغالی را محاسبه می کند.

سود مشمول مالیات زیاد در 63 می تواند حق بیمه بخش B و قسمت D مدیکر را در 65 افزایش دهد، زیرا هزینه های اضافی از درآمد دو سال قبل استفاده می کند.

وستینگهاوس الکتریک به طور محرمانه پیش نویس بیانیه ثبت نام را برای عرضه اولیه سهام در 31 ژوئیه ارائه کرد، تقریبا یک دهه پس از گذشت بیش از حد هزینه در برخی از پروژه هایش که شرکت را به سمت ورشکستگی سوق داد. شرکت‌های کانادایی Cameco و Brookfield Renewable Partners که وستینگهاوس را در سال 2023 خریداری کردند، در حالی که مراکز داده تقاضا برای انرژی هسته‌ای را احیا می‌کنند، بار دیگر در بازارهای عمومی حضور دارند. پرونده محرمانه حاوی قیمت سهام عمومی یا تاریخ عرضه نیست و Westinghouse تضمینی برای تکمیل فهرست ندارد.

یک فرد 63 ساله که تامین اجتماعی را جمع آوری می کند، ممکن است هنوز هم خواهان بخشی از بازگشت باشد. سوال اول این نیست که آیا سود IPO باعث توقف چک ماهانه او می شود یا خیر. نخواهد شد. سوال جالب تر این است که کدام اظهارنامه مالیاتی در نهایت آن را مشاهده خواهد کرد.

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

در داخل یک Roth IRA تأسیس شده، توزیع‌های واجد شرایط معمولا پس از برآورده شدن شرایط پنج ساله و قانون سن 59½ خارج از AGI باقی می‌مانند. بنابراین سود می تواند بخش مشمول مالیات تامین اجتماعی را بدون تغییر باقی بگذارد.

سود مشمول مالیات بزرگ در 63 نیز می تواند بر حق بیمه مدیکر در 65 اثر بگذارد. هزینه اضافی مربوط به درآمد برای قسمت B و بخش D به طور کلی از درآمد ناخالص تعدیل شده اصلاح شده از دو سال قبل استفاده می کند. بنابراین، سود سال 2026 می تواند به تعیین حق بیمه 2028 او کمک کند، اگر او را به بالاتر از آستانه قابل اجرا برساند. نگه داشتن سهام بیش از یک سال ممکن است نرخ سود سرمایه کمتری ایجاد کند، اما سود را از AGI، فرمول تامین اجتماعی یا محاسبه مدیکر دور نمی کند. قبل از پیگیری تخصیص، سه جزئیات مهم است:

سود را به عنوان درآمد تحقق نیافته، کوتاه مدت و بلند مدت مدل کنید.

قبل از افزودن فروش، میزان مالیات تامین اجتماعی را اندازه بگیرید.

پناهگاه راث را برای سود در مقابل کسر ضرر موجود در حساب مشمول مالیات وزن کنید.

وستینگهاوس در تلاش است تا سال های ورشکستگی خود را پشت سر بگذارد. سرمایه گذار نمی تواند کنترل کند که آیا سهامش همان بازگشت را کامل می کند یا خیر، اما می تواند تصمیم بگیرد که کدام اظهارنامه مالیاتی در آن شرکت می کند.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.