چهار صندوقی که 8 تا 14 درصد پرداخت می‌کنند و برای شما 1099 می‌فرستند که عمدتا می‌گوید «بازگشت سرمایه»

SPYI و QQQI از همپوشانی های فهرست شده برای ارائه بازدهی در محدوده 12 تا 14 درصد استفاده می کنند که بین 94 تا 99 درصد توزیع ها به عنوان بازگشت سرمایه طبقه بندی می شوند که مالیات ها را به تعویق می اندازد.

JEPI و JEPQ از یادداشت‌های مرتبط با حقوق صاحبان سهام استفاده می‌کنند که همه توزیع‌ها را به خط درآمد معمولی سوق می‌دهد که به صورت فدرال تا 37 درصد مالیات گرفته می‌شود.

در حساب های مشمول مالیات، سودهای تحقق نیافته را قبل از مبادله به وجوه سنگین ROC بررسی کنید، زیرا ارزش گذاری تعبیه شده می تواند سال ها پس انداز مالیاتی پیش بینی شده را پاک کند.

اگر تخصیص درآمد شما از طریق JPMorgan Equity Income Premium ETF (NYSEARCA:JEPI) یا برادر Nasdaq JPMorgan Nasdaq Equity Premium ETF (NASDAQ:JEPQ) انجام می شود، شما از قبل می دانید: چک های ماهانه، تقریبا 8٪، سرفصل ها بیشتر است. به اندازه کافی منصفانه خطی که بازاریابی JEPI و JEPQ تمایل به دفن آن دارد، 1099-DIV است. از آنجایی که هر دو صندوق بیشتر حق بیمه خود را از طریق اسکناس‌های مرتبط با حقوق صاحبان سهام تولید می‌کنند، توزیع‌ها به عنوان درآمد عادی به دست می‌آیند که مشمول مالیات تا 37 درصد فدرال است.

مجموعه جدیدتری از وجوه همپوشانی گزینه‌ها حول یک نتیجه مالیاتی متفاوت طراحی شده‌اند و چک‌ها را عمدتا به عنوان بازگشت سرمایه از طریق شما هدایت می‌کنند.

حق بیمه ELN به خط درآمد عادی در 1099 شما می رسد، قبل از اینکه ایالت یک لایه دیگر اضافه کند، با نرخ نهایی شما مالیات می گیرد. صندوق‌هایی که در عوض تماس‌های فهرست‌شده SPX یا NDX را می‌فروشند، از قراردادهای بخش 1256 استفاده می‌کنند که 60 درصد بلندمدت و 40 درصد کوتاه‌مدت درمان ترکیبی دارند، صرفنظر از اینکه چقدر کوتاه مدت نگهداری می‌شوند. خط مشی توزیعی را اضافه کنید که بیشتر هر پرداخت را به عنوان بازگشت سرمایه طبقه بندی می کند، که مالیات را به تعویق می اندازد و مبنای شما را کاهش می دهد، و همان بازدهی 8 تا 14 درصدی در حساب کارگزاری مشمول مالیات کارآمدتر می شود.

یک اشتباه سرمایه گذاری می تواند خطرات بزرگی برای بازنشستگی شما ایجاد کند. بسیاری از سرمایه گذاران همان اشتباهات مهم را مرتکب می شوند: بیش از حد محافظه کارانه، شرط بندی های بزرگ روی «چیزهای مطمئن» یا پرداخت هزینه های بیش از حد. هر یک از این اشتباهات می تواند پس انداز شما را که به سختی به دست آورده اید به خطر بیندازد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. به نسخه رایگان خود در اینجا دسترسی داشته باشید (حامی مالی)

Roundhill S&P 500 Target 20 Managed Distribution ETF (NYSEARCA:XPAY) یک مجموعه توزیع سالانه 20% از NAV پایان سال قبل را هدف قرار می دهد و بیان می کند که پرداخت های آن به طور کامل شامل بازگشت سرمایه است. این یک سیاست اعلام شده است: اگر صندوق در یک سال معین 20٪ درآمد کسب نکند، کسری از مبنای هزینه شما خارج می شود و NAV کمتر می شود. XPAY برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که می‌خواهند یک جریان پرداخت مدیریت شده ثابت داشته باشند و می‌دانند که به طور موثر در حال نقدینگی در اقساط با یک صورت‌حساب مالیاتی تاخیری هستند.

بازگشت سرمایه یک تعویق است. هر توزیع مبنای هزینه شما را کاهش می‌دهد، بنابراین وقتی در نهایت بفروشید، سود بیشتر است. در یک حساب مشمول مالیات، این معمولا هنوز هم یک برد محسوب می شود، زیرا مالیات معوق بر نرخ سود سرمایه بلندمدت تأثیر می گذارد تا درآمد عادی. در داخل یک IRA یا Roth، شخصیت مالیاتی نامربوط است و JEPI یا JEPQ اغلب انتخاب ساده‌تری است. همپوشانی تماس های تحت پوشش نیز افزایش یافته است، به همین دلیل است که SPYI و QQQI بازدهی یک ساله 15.35% و 15.92% را در افزایش ارزش سهام به ثبت رساندند که شاخص های اساسی را بالاتر برد.

در IRA راث یا سنتی، آزادانه مبادله کنید. در یک حساب مشمول مالیات، سودهای محقق نشده را قبل از فروش JEPI یا JEPQ بررسی کنید. یک دهه قدردانی می تواند سال ها پس انداز مالیاتی مورد انتظار را از مبادله از بین ببرد. یک مسیر میانی این است که مشارکت‌های جدید و سود سهام سرمایه‌گذاری مجدد را به SPYI، QQQI، BTCI، یا XPAY هدایت کنید و در عین حال مدیر فعلی را رها کنید (اگر سرعت پرداخت ماهانه همان چیزی است که در وهله اول شما را به JEPI کشانده است، ما هفت صندوق دیگر را که هر 30 روز یک بار پرداخت می‌کنند در یک گزارش رایگان در اینجا گردآوری کرده‌ایم: The Dividend You Stock Days Pays That Dayly 7).

برای یک سرمایه گذار مشمول مالیات بالا با سرمایه تازه برای تخصیص، ساختار سنگین ROC ارزش ارزیابی را دارد. برای بازنشسته‌ای که قبلا JEPI را در داخل یک IRA نگه می‌دارد، تغییر وضعیت بسیار ضعیف‌تر است و انجام هیچ کاری ممکن است حرکت درستی باشد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. (حامی مالی)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.