چگونه یک مرد 58 ساله 400000 دلار در FXAIX مالیات بر عایدی سرمایه دریافت کرد.

بررسی سه سال خطوط افزایش سرمایه 1099-DIV در FXAIX نشان می دهد که آیا پس انداز در هزینه آن واقعا از توزیع سالانه دسامبر جان سالم به در می برد یا خیر.

او شش سال است که سهمی از صندوق شاخص Fidelity 500 خود را معامله نکرده است. در آوریل، او فرم 1099-DIV را دریافت کرد که به هر حال یک آیتم مربوط به افزایش سرمایه را نشان می داد. همسایه او که تقریبا همان تعادل را در ETF S&P 500 Vanguard داشت، همان فرم را دریافت کرد و آن خط را خالی یافت. همین شاخص همان دارایی های برتر. دو قبض مالیاتی متفاوت

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

بسته بندی های ETF با طراحی از این امر جلوگیری می کنند. صندوق‌هایی مانند IVV و VOO از ایجاد و بازخرید غیر نقدی استفاده می‌کنند. هنگامی که سرمایه گذاران بزرگ خارج می شوند، صندوق به جای فروش نقدی، سبدهایی از سهام ارزشمند را تحویل می دهد. عدم فروش به معنای عدم سود تحقق یافته و عدم وجود آیتم خطی سود سرمایه در 1099-DIV است. این مکانیسم مزیت ساختاری کلیدی است که ETF ها نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند.

برای سرمایه‌گذاری که می‌خواهد S&P 500 در یک حساب مشمول مالیات قرار بگیرد و به بازگشت پس از مالیات اهمیت می‌دهد، IVV یا Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO) هر دو نسبت هزینه‌ای 0.03% را حفظ می‌کنند و در عین حال مشکل توزیع صندوق‌های متقابل را کنار می‌گذارند. VOO به لطف مکانیزم غیرمجاز، سابقه ای مستند و چند ساله در پرداخت صفر توزیع سود بلندمدت سرمایه دارد.

با این حال، شایان ذکر است که در داخل یک 401(k) یا IRA، جایی که توزیع‌ها از مالیات محافظت می‌شوند، حاشیه کارمزد FXAIX همچنان پابرجاست. هزینه مالیاتی که ما توضیح می دهیم مختص حساب های کارگزاری مشمول مالیات است.

بپرسید کدام صندوق هزینه کل مالکیت پس از کسر مالیات را در نوع حسابی که واقعا استفاده می کنید کمتر است. اگر FXAIX را در حساب کارگزاری مشمول مالیات Fidelity دارید، سه سال آخر فرم‌های 1099-DIV خود را بردارید و خطوط توزیع سود سرمایه را جمع کنید. صرفه جویی در کارمزد در FXAIX واقعی است - اما اینکه آیا آنها از توزیع دسامبر جان سالم به در می برند یا خیر، سوالی است که برگه اطلاعات صندوق برای شما پاسخی نخواهد داد. ما این زهکشی آرام را در کنار هشت تله مالیاتی بازنشستگی دیگر در یک راهنمای رایگان در اینجا ترسیم کرده ایم.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.