ژنرال Z با میان ترم ها مانند یک رویداد بازار برخورد می کند. بومرها با آنها مانند آب و هوا رفتار می کنند

سرمایه گذاران Gen Z در تلاش هستند تا از پرتفوی خود در برابر عدم اطمینان سیاسی با نزدیک شدن به دوره میان مدت محافظت کنند، اما نگرانی آنها ممکن است به هزینه آنها تمام شود.

بر اساس نظرسنجی موسسه بازنشستگی سراسری، 72 درصد از سرمایه گذاران Gen Z گفتند که قبلا در پیش بینی انتخابات نوامبر تغییراتی در پس انداز بازنشستگی یا سبد سرمایه گذاری خود ایجاد کرده اند. این بسیار بیشتر از 17 درصد از بیبی بومرهایی است که گزارش داده اند همین کار را انجام داده اند.

اما این شکاف یک ازدحام برای خروجی ها نیست. بر اساس این نظرسنجی، تقریبا به همان اندازه سرمایه‌گذاران Gen Z برای استفاده از شرایط فعلی پول اضافه کردند که به سمت سرمایه‌گذاری امن‌تر رفتند. اولین نسلی که با تجارت آزاد در تلفن های خود رشد کردند، انتخابات را به عنوان یک رویداد بازار تلقی می کنند.

تصمیم بومرها برای منتظر ماندن ممکن است کمتر به خردی باشد که به سختی به دست آمده است تا جایی که آنها در زندگی هستند. اکثر رونق‌ها پس‌اندازهای خود را کاهش می‌دهند یا به آن نزدیک می‌شوند، بنابراین «تغییر» پورتفولیو برای آنها معمولا به معنای فروش است. آنها همچنین احتمال بیشتری دارند که قبلا یک مشاور داشته باشند - طبق گفته Northwestern Mutual 43٪ دارند - و برای سهامی که در حساب های مشمول مالیات نگهداری می شود، نگهداری تا زمان مرگ به وارثان اجازه می دهد که از صورت حساب سود سرمایه به طور کامل صرف نظر کنند.

در تمام نسل‌ها، 40 درصد از سرمایه‌گذاران تغییراتی را قبل از انتخابات 3 نوامبر ایجاد کرده‌اند، که تعیین می‌کند کدام حزب کنترل هر یک از اتاق‌های کنگره را در دست دارد.

مارک هکت، استراتژیست ارشد بازار برای گروه مدیریت سرمایه‌گذاری سراسری، به فورچون گفت که سرمایه‌گذاران جوان لزوما ترسناک‌تر از نسل‌های قدیمی‌تر نیستند. در عوض، آنها در حال تغییر نحوه تعامل خود با بازارهای مالی و همچنین نحوه واکنش آنها به حجم عظیم اطلاعات مالی و ابزارهای معاملاتی در نوک انگشتان خود هستند.

هاکت گفت: «سرمایه‌گذاران جوان‌تر در محیطی که سرمایه‌گذاری بسیار متحرک، اجتماعی و به‌طور فزاینده‌ای در زمان واقعی است، به بلوغ رسیدند، بنابراین تعدیل یک سبد می‌تواند کمتر شبیه یک تصمیم اصلی باشد و بیشتر شبیه به یک فرآیند مداوم و تقریبا بدون اصطکاک بین عنوان، یک برنامه سرمایه‌گذاری و تعدیل سبد بالقوه باشد.

این دسترسی می تواند هم خوب و هم بد باشد. در حالی که سرمایه‌گذاران جوان به اطلاعات مالی دسترسی بی‌سابقه‌ای دارند، این بدان معناست که آنها فرصت‌های بیشتری برای تصمیم‌گیری تکان‌دهنده بر اساس اخبار فوری به جای وضعیت مالی شرکت یا تجزیه و تحلیل شرایط اقتصادی دارند.

هکت گفت: «بنابراین، سؤال کمتر در مورد تحمل ریسک یا نوسانات است، و بیشتر در مورد اینکه آیا دسترسی بیشتر به اطلاعات باعث بهبود تصمیم‌گیری می‌شود یا صرفا وسوسه تجارت را افزایش می‌دهد.» "این دومی می تواند برای طول عمر پرتفوی کشنده باشد."

او گفت: «برای سرمایه‌گذاران جوان، تغییرات مکرر پرتفوی می‌تواند قدرت ترکیب را در طول دهه‌ها قطع کند.

سرمایه گذاری ماندن

این نظرسنجی که بین اواخر اوت و اوایل سپتامبر انجام شد، شامل 2029 سرمایه‌گذار آمریکایی با حداقل 10000 دلار دارایی قابل سرمایه‌گذاری و 538 مشاور مالی و متخصص مالی بود.

با وجود پتانسیل تلاطم ناشی از دوره های میان ترم، مشاوران مالی مورد بررسی توصیه می کنند که در این دوره باقی بمانند. بیش از نیمی از آنها گفتند که حفظ استراتژی سرمایه گذاری موجود به طور کلی بهترین رویکرد در طول سال انتخابات است.

عملکرد قبلی بازار به توضیح توصیه های آنها کمک می کند.

طبق گفته مدیریت دارایی جی پی مورگان، از سال 1950، S&P 500 به طور مداوم در 12 ماه پس از انتخابات میان دوره ای افزایش یافته است و به طور میانگین 15 درصد سود داشته است. در حالی که گذشته عملکرد آینده را پیش بینی نمی کند، فروش در زمان عدم اطمینان می تواند یک قمار باشد.

هکت گفت که به سرمایه گذاران توصیه می کند یک سبد متنوع داشته باشند و سرمایه گذاری های خود را فقط به صورت دوره ای بسته به میزان ریسک مورد نظرشان متعادل کنند.

این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران هرگز نباید تغییراتی ایجاد کنند. هکت گفت تعدیل سرمایه‌گذاری‌ها برای انعکاس اهداف مالی شخصی، تغییرات در تحمل ریسک یا تغییر نیازهای درآمدی دلایل خوبی برای ایجاد تغییرات هستند. وی افزود، با این حال، آنها باید احتیاط کنند.

او گفت: "سرمایه گذاران باید مراقب باشند که منبع عدم اطمینان را با منبعی برای کاهش ماندگاری بازده بلندمدت اشتباه نگیرند."

این داستان در ابتدا در سایت Fortune.com منتشر شد