یکی از این اریستوکرات های سود سهام بیشتر پرداخت می کند. سایر ترکیبات سریعتر کدام راث آماده است؟

کاترپیلار در طول 10 سال 1125 درصد در مقابل 184 درصد کوکاکولا بازدهی داشت و علیرغم بازدهی 0.8 درصدی آن، قوی‌تر ترکیب کننده Roth IRA بود.

بازدهی کوکاکولا 2.4 درصد است که تقریبا سه برابر سود کاترپیلار است، که آن را برای بازنشستگان متمرکز بر درآمد که در مرحله خروج هستند، مناسب تر می کند.

برای یک سرمایه‌گذار Roth IRA که آریستوکرات‌های سود سهام بلوچیپ را در نظر می‌گیرد، ممکن است این سوال پیش بیاید که آیا کاترپیلار (NYSE:CAT) یا کوکاکولا (NYSE:KO) متعلق به یک حساب بدون مالیات است که برای چندین دهه ساخته شده است. هر دوی آنها در هر یک از چندین سال گذشته، پرداخت سه ماهه خود را افزایش داده‌اند، بدون اینکه در هیچ کجای رکورد اخیر هیچ قطع و وصل نشده باشد، بنابراین قابلیت اطمینان پرداخت بین آنها قابل مقایسه است.

این جدایی در یک مبادله خالص نهفته است: کوکاکولا بازدهی معنی‌داری بالاتری را در قیمت سهام بسیار ثابت‌تر می‌پردازد، در حالی که کاترپیلار پرداخت دلاری خود را سریع‌تر افزایش داده و بازده کل بسیار بالاتری را در هر پنجره طولانی‌تری ارائه کرده است.

یک آریستوکرات سود سهام عضو S&P 500 با سابقه چند دهه افزایش سود سالانه است، و این رکورد چیزی است که سرمایه گذاران بازنشستگی در واقع می خرند: شواهدی که نشان می دهد مدیریت پرداخت را در هر چرخه اولویت قرار می دهد.

یک اشتباه سرمایه گذاری می تواند خطرات بزرگی برای بازنشستگی شما ایجاد کند. بسیاری از سرمایه گذاران اشتباهات مهمی را مرتکب می شوند: بیش از حد محافظه کارانه، شرط بندی های بزرگ روی «چیزهای مطمئن» یا پرداخت هزینه های بیش از حد. هر یک از این اشتباهات می تواند پس انداز شما را که به سختی به دست آورده اید به خطر بیندازد.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. به نسخه رایگان خود در اینجا دسترسی داشته باشید (حامی مالی)

شکاف کل بازده هنوز هم بیشتر است. در طول یک سال، کاترپیلار 80.5 درصد بازدهی داشت در مقابل کوکاکولا 34.5 درصد. در طول پنج سال، به ترتیب 339.7% در مقابل 86.7% و در طی ده سال، 1125.14% در مقابل 184.37% بوده است. عنصر اصلی که سرمایه گذاران درآمدی به طور انعکاسی برای ترکیب کردن نگه می دارند، به طور قابل توجهی از صنعت چرخه ای در هر پنجره طولانی عقب مانده است.

هر دو شرکت سود سهام واجد شرایطی را پرداخت می‌کنند که قبلا در یک حساب مشمول مالیات رفتار ترجیحی دریافت می‌کنند، بنابراین مورد Roth در اینجا بر پایه چندین دهه سود سرمایه‌گذاری مجدد استوار است که بدون کشش مالیات سالانه و بدون مالیات بر برداشت‌های واجد شرایط است. بنابراین، انتخاب به این نتیجه می‌رسد که کدام ترکیب از جریان پرداخت و افزایش قیمت، تعادل نهایی بزرگ‌تری ایجاد می‌کند.

بنابراین، کاترپیلار جایگاه خود را در Roth IRA کسب می کند. شکاف بازده ده ساله آنقدر زیاد است که نمی‌توان دست به دست شد، رشد سود سهام دلاری سریع‌تر است، و عقب‌افتادگی چشم‌انداز غیرمعمولی را برای یک دوره‌ای نشان می‌دهد، به طوری که مدیریت می‌گوید «هیچ‌کس در حال حاضر سرعتش را کاهش نمی‌دهد» در سفارشات مرکز داده. کوکاکولا برای بازنشستگان متمرکز بر درآمد که قبلا در مرحله انصراف است، یا حساب مشمول مالیاتی که در آن بازده واجد شرایط بالاتر هزینه های جاری را تأمین می کند، مناسب تر است. سرمایه گذاران جوان راث با افق کافی برای جذب رکود صنعتی ممکن است کاترپیلار را مناسب تر بدانند.

اکنون می‌توانید اشتباهاتی را که حتی سرمایه‌گذاران با تجربه مرتکب می‌شوند (و راه‌هایی که می‌توانید قبل از اینکه دیر شود از آنها کنار بگذارید) را با این راهنمای جدید بیاموزید: 13 اشتباه دوران بازنشستگی و نحوه اجتناب از آنها از سرمایه‌گذاری فیشر. (حامی مالی)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.