2 سهام گسترده که کمتر از 10٪ زیر بالاترین سطح 52 هفته خود معامله می شوند: آیا می توانند سرمایه گذاری 10000 دلاری را در 5 سال دو برابر کنند؟

وقتی کسب‌وکارها برای مدت طولانی با انجام همان کارهایی که همیشه انجام داده‌اند عالی بوده‌اند، جامعه سرمایه‌گذاری می‌تواند آنها را بدیهی تلقی کند. این ممکن است در مورد Visa (NYSE: V) و Mastercard (NYSE: MA) صادق باشد.

آنها بدون شک دو تا از برجسته ترین شرکت های روی کره زمین هستند. و هر زمان که قیمت سهام آنها کاهش یابد، که ممکن است به هر دلیلی اتفاق بیفتد، سرمایه گذاران بهتر است این مشاغل را دقیق تر بررسی کنند.

"Act 1" هوش مصنوعی را از دست داده اید؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

ابتدا با برداشتن یک گام به عقب، معتقدم برای سهامداران بالقوه مهم است که نکات نگران کننده در مورد این شرکت ها را درک کنند. من معتقدم که دو ریسک کلیدی وجود دارد که امسال برجسته تر شده اند.

اولین مورد مربوط به انقلاب هوش مصنوعی است. معتقدان روز قیامت فکر می کنند که این فناوری در نهایت جایگزین همه کارگران یقه سفید خواهد شد. و با انجام این کار، قدرت خرید مصرف کنندگان ضربه خواهد خورد و به حجم پرداختی که ویزا و مسترکارت مدیریت می کنند آسیب می رساند.

اخلال یک تهدید دیگر است، اگرچه همیشه همینطور است. استیبل کوین ها یکی از داغ ترین روندها در بخش ارزهای دیجیتال و بلاک چین بوده است. ویزا و مسترکارت به شدت به توسعه و ادغام این فناوری تمایل دارند. با این حال، خرس‌ها متقاعد شده‌اند که با پذیرش تراکنش‌های استیبل کوین در زندگی روزمره، استفاده از کارت اعتباری به‌طور چشمگیری کاهش خواهد یافت.

این خطرات بیش از حد است. ویزا و مسترکارت در گذشته تغییرات فنی را دنبال کرده اند. آنها همچنان در میان موفق ترین شرکت هایی هستند که جهان تا به حال دیده است. هر کسب و کار دارای سه ویژگی قابل توجه است که آن را به یک سرمایه گذاری ارزشمند تبدیل می کند.

ویزا و مسترکارت هر دو دارای اثرات شبکه قوی هستند. هر کدام دارای میلیاردها کارت در یک طرف هستند که به صدها میلیون مکان پذیرش بازرگان متصل می شوند. عملا غیرممکن است که این تنظیمات را که در نحوه انجام تجارت ریشه دارد، مختل کنیم.

آنها به طرز باورنکردنی سودآور هستند. حاشیه عملیاتی ویزا در 9 ماه اول سال مالی 2026، 61.5 درصد گزارش شده است. با 60.2 درصد، حاشیه عملیاتی مستر کارت در سه ماهه گذشته نیز عالی بود.

و از فرصت های رشد پایدار بهره مند می شوند. اقتصاد جهانی همچنان در حال گسترش است و در طول زمان منجر به افزایش هزینه ها می شود. مصرف وجه نقد و کاغذ در حال کاهش است. علاوه بر این، ویزا و مسترکارت دارای بخش های خدمات ارزش افزوده نوظهوری هستند که باعث رشد و تنوع در جریان درآمد آنها می شود.

با فرض ثابت ماندن ارزش‌گذاری‌های این سهام‌های مالی، سود هر سهم (EPS) باید 100 درصد در طول پنج سال آینده رشد کند تا سرمایه‌گذاران دو برابر شوند. بر اساس روندهای تاریخی، این یک نتیجه بسیار واقع بینانه است.

EPS رقیق شده ویزا از سه ماهه سوم 2021 تا سه ماهه سوم 2026 152 درصد افزایش یافته است. EPS رقیق شده مسترکارت در پنج سال گذشته 139 درصد افزایش یافته است. حتی اگر این شرکت‌ها شاهد کاهش رشد سود خود باشند، که یک فرض منطقی است، باز هم می‌توانند سود خود را دو برابر کنند.

اما استدلال مخالف این است که این سهام در بازار ضعیف عمل کرده اند. در پنج سال گذشته، ویزا و مسترکارت به ترتیب شاهد افزایش 67 و 65 درصدی قیمت سهام خود بوده اند. شاخص S&P 500 در این مدت 72 درصد صعود کرد. شاید این یک حالت عادی جدید باشد.

ارزش گذاری نیز نقشی خواهد داشت. این سهام ارزان نیستند هر دوی آنها با چند برابر قیمت به سود بالاتر از 31 معامله می کنند. سرمایه گذاران نباید به ارزش گذاری صعودی متکی باشند. در واقع، این نسبت ها می توانند در آینده کاهش یابند.

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به‌تازگی 10 سهم را که سرمایه‌گذاران می‌توانند در حال حاضر بخرند، معرفی کردند و ویزا یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 932٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 211٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 21 سپتامبر 2026 باز می گردد.

نیل پاتل در هیچ یک از سهام ذکر شده جایگاهی ندارد. Motley Fool دارای موقعیت هایی است و Mastercard و Visa را توصیه می کند. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.