3000 سهام اضافی VTI برای دارندگان هزینه 393400 دلار در هر 500000 دلار در دهه گذشته

هر دو VTI و VOO کارمزد 0.03٪ یکسانی را دریافت می کنند، بنابراین شکاف بازده 78 درصدی کاملا بر اساس ترکیب است، نه هزینه.

دارندگان VTI عملا دارای همان سبد سرمایه‌گذاران VOO هستند، سپس دم بلندی از کشش با سرمایه‌های کوچک را جذب می‌کنند.

پیشرفت VTI بسیار گسترده است: تقریبا 3000 نام کوچک و متوسط ​​که خارج از S&P 500 قرار دارند. بازده در بزرگترین شرکت های ایالات متحده متمرکز شده است. سرمایه‌های کلان که S&P 500 را ثابت می‌کنند، از دم بلند سهام‌های کوچک، بانک‌های منطقه‌ای، بیوتکنولوژی‌ها و ناشران سرمایه‌های خرد که فقط VTI آن‌ها را در اختیار دارد، کنار رفت. آن علامت‌های اضافی، قرار گرفتن دارندگان را در برابر برندگان کاهش می‌داد.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش متفاوتی برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

وزن کشی باعث پایداری درگ می شود. هر دو صندوق دارای وزن بازار هستند، بنابراین دارایی های برتر آنها تقریبا یکسان به نظر می رسد. VOO دارای 519 سهام متمرکز در بزرگ‌ترین شرکت‌های ایالات متحده است که 38 درصد آن در فناوری اطلاعات تا 30 ژوئن 2026 است. VTI همان ارزش‌های کلان را در وزن‌های مشابه نگه می‌دارد، سپس هزاران ناشر کوچک‌تر را اضافه می‌کند که عقب مانده‌اند. شما تا حد زیادی برای همان سبد پرتفوی سنگین فناوری بزرگ پرداخت می کنید، سپس هر سال به طور موثری بازدهی را به دنباله بلندی از افراد ضعیف برمی گردانید. ده سال از این رقیق شدن به یک شکاف میانه شش رقمی در یک حساب نیم میلیون دلاری تبدیل می شود.

دو جایگزین واضح درست در کنار VTI قرار دارند. VOO S&P 500 را با همان کارمزد سالانه 0.03٪، با نرخ گردش پرتفوی تنها 1٪، که توزیع سود سرمایه مشمول مالیات را محدود می کند، ردیابی می کند. iShares Core S&P Total Stock Market ETF ایالات متحده (NYSEARCA:ITOT) قرار گرفتن در معرض کل بازار مشابه را با همان کارمزد 0.03 درصد ارائه می‌کند، بنابراین تغییر به ITOT همان کشش ترکیب را دست نخورده باقی می‌گذارد. Schwab US Broad Market ETF (NYSEARCA:SCHB) در همان سطل بازار گسترده با یک دم بلند قابل مقایسه از کلاهک های کوچک قرار دارد.

معامله واقعی است: تعویض VTI با VOO تقریبا 3000 نام کوچکتر را حذف می کند، که می تواند به عملکرد در چرخه هایی که کلاه های کوچک منجر می شوند آسیب برساند.

آیا به ازای قیمتی که واقعا می‌خواهید، VTI می‌پردازید یا صرفا برای برچسب «بازار کل» که در طول ده سال 78.68 درصد از S&P 500 عقب افتاده است؟ هزینه ناچیز است. ترکیب هزینه پنهان است. نگهدارنده‌ای که می‌خواهد نوردهی با کلاه بزرگ خالص داشته باشد، آینه‌ای با رفتار ارزان‌تر در VOO دارد. دارنده‌ای که واقعا وسعت کلاهک کوچک را می‌خواهد، باید آن موقعیت را اندازه بگیرد و بداند که به جای اینکه یک تنوع‌دهنده باشد، این چرخه را تحت تأثیر قرار داده است.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.