Fidelity یک صندوق بین المللی سود سهام را اداره می کند که بازدهی 27٪ و بازدهی 3.9٪ را دارد. این نصف قیمت بلک راک است

IDV همچنان در بازدهی برنده می شود، با پرداخت بسیار بالاتر از 5% در مقابل 3.9% FIDI، این گزینه را فقط برای سرمایه گذارانی که حداکثر درآمد فعلی را بر بازده کل اولویت دارند، انتخاب بهتری می کند.

دارندگان حساب مشمول مالیات که بر سود 28 درصدی IDV نشسته اند، باید مشارکت های جدید را به جای فروش به FIDI هدایت کنند، تا زمانی که ریاضیات مالیاتی به نفع یک مبادله کامل باشد.

اگر شما مالک ETF انتخاب بین‌المللی iShares (CBOE:IDV) هستید، آن را به یک دلیل خریداری کرده‌اید: چک‌های سود سهام بین‌المللی از چیپس‌های بلو چیپ‌های توسعه‌یافته در خارج از ایالات متحده. IDV بلک راک برای سهام پربازده در اروپا، بریتانیا، استرالیا و ژاپن نمایش می دهد و پرداختی را ارائه می دهد که اکثر صندوق های درآمدی فقط در ایالات متحده نمی توانند مطابقت داشته باشند. اون قضیه واقعیه اما یک رقیب جدیدتر و ارزان‌تر Fidelity تقریبا همان کار را با کسری از هزینه انجام می‌دهد، و عملکرد اخیر آن بی‌سر و صدا سرعت خود را حفظ کرده است.

قبل از اینکه تعهد خود را به IDV تمدید کنید، به آنچه که Fidelity International Dividend High ETF (NYSEARCA:FIDI) ارائه می دهد نگاه کنید.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش دیگری برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

شکاف کارمزد قطعه باربر این سوآپ است. این یک مدل موی دائمی و قراردادی است که IDV هر سال بازدهی کلی شما را از بین می برد.

سوال بعدی این است که آیا شما در ازای کارمزد کمتر از چیزی در عملکرد صرف نظر می کنید؟ در طول سال بعد، FIDI بازدهی کلی تقریبا 27.0% را با افزایش قیمت فقط 24.24% ارائه کرد. بازده فقط قیمت IDV 28.3٪ بود. زمانی که شما تفاوت زمان پرداخت را حذف کردید، این دو صندوق تقریبا سر و کار داشتند، و FIDI این کار را در حالی انجام داد که کمتر از نیمی از هزینه را از شما دریافت می کرد.

به ساخت نمونه کارها نگاه کنید و دلیل آن واضح تر می شود. جایگاه برتر FIDI Equinor ASA با 3.7 درصد است، پس از آن TotalEnergies با 3.6 درصد و Canadian Natural Resources با 2.9 درصد قرار دارند. هیچ نام واحدی غالب نیست. این صندوق در سراسر شرکت‌های بزرگ انرژی اروپا، بانک‌ها و خطوط لوله کانادا، خودروهای ژاپنی، شرکت‌های تاسیساتی استرالیا و نام‌های تنباکو بریتانیا پخش می‌شود. این بالشتک در برابر انفجارهای تک استوک بهتر از یک صفحه نمایش با بازده متمرکز متمرکز می شود.

یک تعقیب کننده بازده خالص در IDV می ماند. سرمایه‌گذار با بازده کل که خواهان قرار گرفتن در معرض سود سهام بین‌المللی با کمترین هزینه‌های جاری است، می‌خواهد حرکت کند.

در داخل یک حساب دارای مزیت مالیاتی، سوئیچ مکانیکی است: فروش IDV، خرید FIDI، انجام شد. در یک حساب مشمول مالیات، ابتدا مبنای هزینه خود را بررسی کنید. اگر IDV را در چند سال گذشته خریداری کرده اید و تقریبا 28٪ سود یک ساله دارید، صورتحساب عایدی سرمایه ممکن است از چند سال پس انداز هزینه بیشتر شود. در آن صورت، مشارکت‌های جدید و سرمایه‌گذاری‌های مجدد سود سهام را به FIDI هدایت کنید و در عین حال اجازه دهید که لات IDV قدیمی باقی بماند، و زمانی که ریاضیات مالیاتی به نفع شما تغییر کرد، مبادله را دوباره بررسی کنید.

IDV همچنان آنچه را که تبلیغ می کند انجام می دهد. اما FIDI بیشتر همان کار را با کمتر از نیمی از کارمزد سالانه و بازدهی قابل مقایسه اخیر انجام می‌دهد، به این معنی که برای سرمایه‌گذار درآمد بین‌المللی آگاه از هزینه، صندوق Fidelity جدیدتر وسیله نقلیه بهتری برای نگهداری در آینده است. شکاف بازدهی را در برابر شکاف کارمزد بسنجید، هزینه مالیات تعویض را بررسی کنید و تصمیم بگیرید که آیا پرداخت بالاتر متصدی فعلی ارزش کارمزد بالاتر دلارهای خاص شما را دارد یا خیر.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.