FINRA پورتفولیوهای آمریکایی را 1.6 میلیون دلار جریمه می‌کند، با ادعای نقص در UIT

به گفته FINRA، سیاست‌ها و رویه‌های پورتفولیوهای آمریکایی برای جلب نظر نمایندگانی که با واحدهای سرمایه‌گذاری تراست، محصولات سرمایه‌گذاری با سبد اوراق بهادار ثابتی که معمولا پس از 15 تا 24 ماه سررسید می‌شوند، طراحی نشده است.

بیل سنت لوئیس، رئیس اجرای FINRA درباره تسویه حساب گفت: «شرکت‌های عضو تعهد واضحی به نظارت بر توصیه‌های محصول نمایندگان خود دارند، از جمله شناسایی الگوهایی که به نظر می‌رسد باعث متحمل شدن هزینه‌های غیر ضروری مشتریان می‌شوند.

بر اساس این دستور، دوره زمانی مورد بحث از سال 2018 تا اکتبر 2024 رخ داده است. این شرکت یکی از هشت دلال/فروشنده تحت گروه مشاور بود که به Osaic تغییر نام داد و هشت واحد فروش خود را در طی چند سال به یک نهاد تبدیل کرد.

UIT ها یک بار عرضه عمومی ارائه می کنند و معمولا به طور فعال مدیریت نمی شوند و چندین هزینه اولیه را تحمیل می کنند. در حالی که آنها می توانند برای سرمایه گذاران سودمند باشند، کسانی که قبل از تاریخ سررسید می فروشند، بخشی از سود را از دست می دهند، ممکن است به اندازه کافی برای جبران هزینه های هزینه های اولیه نداشته باشند، و اگر نماینده ای که از طرف مشتری اقدام می کند، از درآمد فروش برای خرید یک UIT جدید با هزینه های اولیه بیشتر استفاده کند، می توانند بیشتر در حفره باشند.

در این دستور آمده است: «بنابراین، بازبین‌ها هیچ مبنایی برای شناسایی پرچم‌های قرمز مرتبط با نمایندگانی نداشتند که مکررا توصیه می‌کردند که مشتریان خود UIT‌ها را زودتر بفروشند تا بتوانند UIT‌های جدید را خریداری کنند، حتی اگر ممکن است باعث شده مشتریان هزینه‌های فروش غیرضروری بپردازند».

پس از ادغام 2024، Osaic شروع به استفاده از سیستم خود برای نظارت بر حساب‌های American Portfolios کرد.

سخنگوی Osaic در بیانیه ای گفت که این شرکت با FINRA برای حل و فصل موضوعی که قبل از ادغام Osaic رخ داده به توافق رسیده است.

این سخنگوی گفت: «سیاست‌ها و رویه‌های نظارتی Osaic Wealth موضوع این تحقیق نبود. ما خوشحالیم که این موضوع را پشت سر گذاشتیم.»

FINRA مدت‌هاست که بر توصیه‌های UIT تمرکز کرده است، از جمله یک بررسی متمرکز در سال 2016 که منجر به تسویه حساب شش شرکتی از جمله Oppenheimer & Co.، Stifel، Citigroup، Merrill Lynch، Wells Fargo و SagePoint شد.