JEPQ در مقابل QQQI: کدام ETF تماس تحت پوشش Nasdaq-100 با خیال راحت تری به شما پرداخت می کند؟

پرداخت های ماهانه QQQI تا اوایل سال 2025 به 99% بازگشت سرمایه رسید و مالیات ها را به تعویق انداخت، در حالی که حق بیمه ELN JEPQ به سرمایه گذاران با نرخ های درآمد معمولی ضربه زد.

QQQI ابزار دقیق تر برای حساب های مشمول مالیات است. کارمزد کمتر JEPQ و دفتر حقوق صاحبان سهام دفاعی آن را به انتخاب قوی‌تری در داخل یک IRA تبدیل کرده است.

دو ETF درآمد نزدک-100، دو سیستم لوله کشی بسیار متفاوت. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ:JEPQ) و NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (NASDAQ:QQQI) هر دو وعده چک‌های ماهانه پرچرب را می‌دهند که به یک شاخص فناوری سنگین گره خورده است. به زیر کاپوت نگاه کنید و شباهت از بین می رود. یک صندوق از طریق انتخاب سهام، بالشتک نزولی را مهندسی می کند. دیگری مهندسی بازدهی پس از مالیات از طریق کد گزینه های موجود در کتابچه راهنمای IRS است. اینکه کدامیک با خیال راحت تری به شما پرداخت می کند، کاملا به این بستگی دارد که کدام حساب دارای آن است.

JEPQ زیرمجموعه‌ای فعال و با نوسان کمتر از Nasdaq-100 را اجرا می‌کند و با قرار دادن یک آستین در یادداشت‌های مرتبط با سهام که تماس‌های بی‌هزینه را روی شاخص می‌نویسد، درآمد ایجاد می‌کند. شرط بندی کیفیت به علاوه حق بیمه است: انتخاب کنندگان سهام JPMorgan کاهش سرمایه را کاهش می دهند و آستین ELN از نوسانات درآمدزایی می کند. موقعیت های برتر عبارتند از NVIDIA با 6.59 درصد و اپل با 5.74 درصد، در کنار مجموعه ای از ELN های صادر شده توسط بانک که هر کدام تقریبا 1 درصد از دارایی های خالص را دارند.

QQQI مسیر مخالف را طی می کند. اجزای Nasdaq-100 را در وزن‌های نزدیک به شاخص نگه می‌دارد (NVIDIA 7.65٪، اپل 6.63%) و یک استراتژی تماس مبتنی بر داده را با استفاده از گزینه‌های شاخص NDX پوشش می‌دهد. این قراردادها ابزارهای بخش 1256 هستند که 60٪ بلندمدت و 40٪ کوتاه مدت بدون توجه به دوره نگهداری مشمول مالیات هستند. شرط ضمنی: به سرمایه گذاران بتای تقریبا کامل نزدک بدهید، حق بیمه غنی تری برداشت کنید، و پرداخت را از طریق کارآمدترین بسته بندی مالیاتی موجود هدایت کنید.

اکنون می توانید با راهنمای قطعی درآمد بازنشستگی از سرمایه گذاری فیشر، استراتژی هایی را که بازنشستگان ثروتمند برای تأمین بودجه بازنشستگی خود استفاده می کنند، بیاموزید. دانلود راهنمای امروز! (حامی مالی)

مقیاس نیز مهم است. پایه دارایی بزرگتر JEPQ از اسپردهای محدودتر و هزینه های حمل کمتر نسبت به QQQI پشتیبانی می کند و کارمزد JPMorgan کمتر از NEOS است. هر دو صندوق همچنین یک جایزه ویژه سرمایه‌گذاران را به اشتراک می‌گذارند: پرداخت‌های ماهانه، نه سه‌ماهه (ما هفت نفر از پرداخت‌کنندگان مورد علاقه خود را هر 30 روز در یک گزارش رایگان جمع‌آوری کردیم: 7 سهام سود سهام ماهیانه که هر 30 روز به شما پرداخت می‌کنند).

برای یک حساب کارگزاری مشمول مالیات که بازدهی پس از مالیات کل نکته است، QQQI ابزار دقیق تر است. درمان بخش 1256 به علاوه طبقه‌بندی بازگشت سرمایه سنگین به این معنی است که هر چک ماهانه زمین‌هایی با کشش مالیاتی بسیار کمتری دارد و توزیع سرفصل بالاتر مزیت را ایجاد می‌کند. برای یک IRA، 401(k)، یا هر سرمایه‌گذاری که بیشتر از اپتیک توزیع به بازده کل و رفتار منفی اهمیت می‌دهد، JEPQ پرداخت مطمئن‌تری است. دفتر حقوقی تدافعی و کارمزد کمتر آن افزایش قیمت بهتری را به همراه داشته است و جریمه مالیاتی بر درآمد ELN در یک حساب واجد شرایط ناپدید می شود.

چیزی که تماس را تغییر می دهد: یک ریپ پایدار نزدک که در آن بتای کاملتر QQQI می رسد، یا تغییر قانون مالیات که مزیت 60/40 را خنثی می کند.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.