SCHD در مقابل VIG: کدام ETF سود سهام باید درآمد بازنشستگی شما را ثابت کند؟

SCHD بازدهی پیشروی VIG را تقریبا دوبرابر در حدود 3% در مقایسه با 1.7% ارائه می‌کند، که امروزه آن را به لنگر نقدی قوی‌تری برای برداشت‌های مالی بازنشستگان تبدیل می‌کند.

علیرغم پرتفوی های کاملا متفاوت، هر دو صندوق بازده 10 ساله تقریبا یکسانی را تولید کردند: VIG در 243% در مقابل SCHD 237%.

با 5 درصدی خزانه داری 10 ساله، افزایش نرخ ها، شیب رشد VIG را تنبیه می کند، و SCHD از سال تا به امروز با حاشیه وسیع 25 تا 8 درصد پیشتاز است.

بازنشستگانی که لنگر سود سهام دارند، همچنان در دو صندوق سرمایه گذاری می شوند: ETF سهام سود سهام شواب ایالات متحده (NYSEARCA:SCHD) و پیشتاز ETF تقدیر از سود سهام (NYSEARCA:VIG). آنها شبیه خواهر و برادر هستند اما به شدت در زیر کاپوت از هم جدا می شوند. SCHD کیفیت جریان نقدی را به سختی نمایش می دهد و بازدهی جریان به طور معنی داری بالاتری می پردازد. VIG تنها شرکت‌هایی را خریداری می‌کند که 10 سال متوالی افزایش سود سهام دارند و به صراحت بالاترین بازدهی را حذف می‌کند. این قانون واحد، دو صندوق را به سمت پرتفوی های بسیار متفاوت می فرستد و در بازده ها نشان داده می شود.

شاخص SCHD بازماندگان یک دهه پرداخت را بر اساس جریان نقدی به کل بدهی، ROE، بازده سود سهام و رشد سود سهام 5 ساله رتبه بندی می کند. در عمل، کتابی با ارزش بالا در مولدهای نقدی بالغ تولید می کند: QUALCOMM با 6.74 درصد دارایی، Texas Instruments با 5.9 درصد، UnitedHealth با 5.09 درصد، به علاوه شورون، مرک، ورایزون، آلتریا، و کونوکو فیلیپس. شرط ضمنی این است که شرکت‌هایی که سهام را بازخرید می‌کنند و سود سهام غنی را از طریق جریان‌های نقدی بادوام پرداخت می‌کنند، زمانی که سرمایه‌گذاران به کیفیت سود و نظم قیمت اهمیت می‌دهند، بازار را شکست خواهند داد.

روش VIG تله‌های بازدهی را با حذف ربع بالای بازدهی حذف می‌کند، که صندوق را به سمت ترکیب‌های با بازده کندتر مانند مایکروسافت، اپل، برادکام و ویزا سوق می‌دهد. شرط متفاوت است: شرکت‌هایی را بخرید که سود سهامشان سریع‌تر افزایش می‌یابد، بازدهی اولیه کمتری را بپذیرید و اجازه دهید رشد کار را انجام دهد. این به جای ارزش عمیق، VIG را به سمت فناوری و رشد کیفیت سوق می دهد.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش دیگری برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

پنجره 2020 تا 2022 تمیزترین آزمایش است. از طریق سقوط کووید و شوک نرخ پس از آن، SCHD 44.24٪ بازده در حالی که VIG 28.11٪ بازگشت. ارزش و انرژی حمل شده SCHD. شیب رشد VIG با قیمت گذاری مجدد سهام طولانی مدت عقب ماند.

عملکرد تغییر کرده و به عقب برگشته است. از سال تا به امروز، SCHD 24.69% در مقابل VIG 8.39% افزایش یافته است و خزانه داری 10 ساله با 5.01%، نام های رشد طولانی مدت را مجازات می کند. بزرگنمایی و عکس معکوس: بیش از ده سال VIG 242.6% در مقابل 237.18% SCHD بازگشته است. مجموع تقریبا یکسان از پورتفولیوهای کاملا متفاوت.

برای بازنشسته‌ای که به ETF نیاز دارد تا در حال حاضر برداشت‌ها را تامین کند، SCHD لنگر قوی‌تری است. بازده فعلی بالاتر، ارزش‌گذاری ارزان‌تر و مجموعه‌ای که برای دوام جریان نقدی ساخته شده است، با شرح شغل مطابقت دارد، و با توجه به اینکه 51 درصد از آمریکایی‌ها نگران هستند که پس‌انداز خود را بیشتر زنده کنند، درآمد امروز وزن دارد. VIG مناسب سرمایه‌گذارانی است که هنوز پنج یا ده سال از عمرشان می‌گذرد و می‌خواهند سود سهام را ترکیب کنند و می‌خواهند چک کوچک‌تری را دوباره سرمایه‌گذاری کنند. چیزی که این موضوع را تغییر می‌دهد: کاهش شدید نرخ‌های بلند مدت و بازگشت رهبری رشد، مجددا به VIG برتری می‌دهد، دقیقا همانطور که در دهه گذشته پیروز شد.

تبدیل یک مبلغ مقطوع به چیزی که مانند یک چک حقوقی رفتار می کند، تمرین خودش است: ترکیب، تقویم پرداخت و دستور برداشت همه باید با هم تناسب داشته باشند. ما کل روش را در یک راهنمای رایگان در اینجا مرور کردیم: روش نمونه کارها چک پرداخت.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.