کلود برای مشاوران مالی بحث را در میان تحلیلگران و ارائه دهندگان فناوری برانگیخت

این خبر مبنی بر اینکه شرکت غول‌پیکر فناوری هوش مصنوعی Anthropic، Claude for Financial Advisors را راه‌اندازی کرد، با شک و تردیدی از سوی تحلیل‌گران صنعت دریافت شد، اما در مجموع، بسیاری از ارائه‌دهندگان فناوری مدیریت ثروت و مشاوران هیجان و اشتیاق خود را به اشتراک گذاشتند و خاطرنشان کردند که این شرکت چیزی را به آنها ارائه کرده است که اگر به خوبی اجرا شود، می‌تواند بسیاری از مسائل فناوری را با مشاور فعلی حل کند.

آلویس پیرکر، تحلیلگر قدیمی، که اکنون مدیرعامل شرکت مشاوره خود، پیرکر پارتنرز است، می‌گوید: «من مثبت می‌دانم که آنتروپیک این سیگنال‌ها را به بازار ارسال کرده است و به طور کلی برای صنعت خوب است.

او با اشاره به ارائه دهنده غول پیکر CRM و عرضه اولیه Salesforce برای خدمات مالی، که یک دهه پیش در دسترس عموم قرار گرفت (و بعدا نام آن را به Salesforce Financial Services Cloud تغییر داد) گفت: «با این وجود، احساس من این است که کلود با همان مشکل Salesforce مواجه خواهد شد و به سطح خاصی که مشاوران مالی نیاز دارند، خواهد رسید».

او گفت که یکی از راه‌هایی که صنعت فناوری به تمایل مشاوران برای چنین ویژگی‌هایی پاسخ داد، توسعه محصول مشاوره تخصصی و محبوب CRM Practifi بود که بر روی Salesforce ساخته شده است و انواع خاصی از شرکت‌هایی را که نیاز به سفارشی‌سازی بیشتری دارند، ارائه می‌دهد.

او گفت که سطح دسترسی به شرکت‌کنندگان و ارائه‌دهندگان صنعت قبل از اعلام راه‌اندازی Anthropic نشانه خوبی است، اما بسیاری از فرآیندهای خاص‌تر در جریان کار مشاور هنوز باید پوشش داده شوند.

پیرکر برای نشان دادن نظر خود به LPL Financial و بیش از 30000 مشاور آن اشاره کرد.

او با تشریح جریان‌های کاری مختلف که انواع مختلفی از محصولات یا خدمات را به مشتریان خود ارائه می‌دهند، گفت: «در آن یک شرکت احتمالا 15 نوع مشاور مختلف دارید که همگی انتظار یا نیاز به چیزهای بسیار متفاوت و خاص دارند.

یکی دیگر از تحلیلگران و مشاور باسابقه صنعت نیز اظهار تردید کرد.

ویل تروت، مدیر اوراق بهادار و شیوه‌های سرمایه‌گذاری در شرکت تحقیقاتی و مشاوره Datos Insights، در یک تبادل ایمیل نوشت: "Kitces stat Anthropic اشاره کرد که یک روش مشاوره معمولی تنها یک ششم از زمان خود را در جلسات مشتری صرف می‌کند، واقعی است، و برای سال‌ها واقعی است - آنچه اکنون مهم است این است که آیا کلود واقعا این عدد را جابجا می‌کند یا خیر."

او گفت: «بسیاری از فروشندگان قول کارآمدی گردش کار را داده‌اند و اتصال‌دهنده‌های Schwab، Addepar و Orion اثبات مفهوم هستند، حالا ببینیم آیا ادغام کار می‌کند، [در این صورت] این به یک داستان حاشیه تبدیل می‌شود.

تروت گفت: «آنها این را به عنوان فروشنده در مقابل مشاور قرار نمی دهند، بلکه به عنوان لایه ای که باعث می شود پشته موجود بهتر کار کند، این واقعیت که هم شرکت های مشاوره و هم فروشندگان پلت فرم نمونه کارها مانند Zocks در یک راستا قرار دارند، سیگنالی است که در اینجا وجود دارد.

«اگر State Street، Schwab و Fidelity همه در 18 ماه آینده به کلود متصل شوند، این به لایه استاندارد یکپارچه‌سازی تبدیل می‌شود و هرکسی که در اتصال کند باشد به نظر می‌رسد که در مورد بهره‌وری مشاور جدی نیست.

یکی از این ارائه دهندگان فناوری با ردپای بزرگ در صنعت RIA و یک همکار Anthropic برای Claude for Financial Advisors، Orion است.

رید کولی، رئیس شرکت Orion Advisor Technology، در یک تبادل ایمیل نوشت: «مثبت خالص برای صنعت دسترسی بیشتر، اصطکاک کمتر و مشاوره عمیق‌تر است – مشاوران کمتر از روز را صرف جمع‌آوری اطلاعات در سیستم‌ها می‌کنند و بیشتر آن را صرف مکالمات مشتری می‌کنند که در واقع به آن‌ها نیاز دارند، و از داده‌هایی کار می‌کنند که قابل حمل، مجاز و تحت کنترل شرکتشان هستند».

کولی نوشت که پیرکر در ارزیابی خود «تا حد زیادی درست» می‌گفت، و این نقطه‌ای است که اوریون چه به تنهایی و چه در اتصالات آنتروپیک ساخته است.

ما هوش مصنوعی Denali و این رابط‌ها را [در Claude for Financial Advisors] ساختیم تا آن را حل کنیم: یک مدل کلی زبان را می‌آورد، داده‌های مشاور پاسخ را می‌دهد، زیرا هیچ مدل زبان بزرگی قرار نیست کتاب تجاری یک شرکت را بشناسد، و هرگز قرار هم نبود، زیرا این داده‌ها در سیستم‌هایی زندگی می‌کنند که مشاوران کسب‌وکارشان را اداره می‌کنند، که برای هزاران شرکت مشاوره‌ای Red می‌نویسند. در این مکالمات، داده های Orion مجاز خود مشاور تحت حقوق و حاکمیتی که شرکت آنها قبلا تنظیم کرده است، با هر شخص

دیدن تنها چیزی که آنها حق دیدن آن را دارند مهم است.

چندین ارائه‌دهنده و مشاور دیگر نسبت به اخبار کمتر تردید داشتند، اما نیاز به تخصص دامنه را که پیرکر مطرح کرد، تقویت کردند.

رافائل لوریرو، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل Wealth.com، در یک تبادل ایمیل نوشت: "این مهم ترین اتفاقی است که در یک دهه برای صنعت ما رخ می دهد."

با این حال، او اشاره کرد که یک مدل زبان بزرگ یک موتور استدلال است، نه یک دامنه، و در حالی که می‌تواند یک اعتماد را به زیبایی بخواند، هنوز نمی‌داند که این اعتماد با قرار گرفتن در معرض مالیات یک خانواده در نیویورک در سال 2027 چه می‌کند، زیرا این پاسخ در زبان نیست.

Claude for Financial Advis افزود: «این در یک مدل ساختاریافته از ترازنامه، قوانین قضایی (مانند «صخره مالیات بر املاک» ایالت نیویورک) و یک موتور محاسباتی زندگی می‌کند که باید هر بار درست باشد، نه بیشتر مواقع؛ مشاوران عمق مورد نیاز از آنچه مدل به آن متصل است، نه از خود مدل، و این چیزی است که Claude for Financial Advis حل می‌کند.

او اشاره کرد که برنامه ریزی پیچیده اساسا یک کار زبانی نیست. در واقع، این سه وظیفه در کنار هم است.

این شامل استخراج (تبدیل یک اعتماد 90 صفحه ای به داده های ساختاریافته)، محاسبات (ریاضیات قطعی مالیات و دارایی است که باید قابل حسابرسی باشد)، و قضاوت (در واقع چه کاری باید انجام شود).

لوریرو خاطرنشان کرد که LLM ها در اولین و سومین کار عالی هستند، اما دومی جایی است که ابزارهای همه منظوره شکسته می شوند زیرا در یک تجارت تنظیم شده، تعدادی که مشاور در مقابل مشتری قرار می دهد باید قابل تکرار و دفاع باشد، به این معنی که از یک موتور قطعی خارج می شود، نه یک موتور احتمالی.

یک مشاور فناوری که با شرکت‌های مشاوره‌ای در اندازه‌های مختلف به عنوان مباشر هوش مصنوعی برای پر کردن شکاف بین پشته‌های فناوری موجود و ابزارهای هوش مصنوعی جدیدتر، از جمله Anthropic's Claude، در میان دیگران، کار کرده است، همچنین اخبار آن شرکت را یک نکته مثبت بزرگ دانست.

مایک شانون، یکی از بنیانگذاران و مدیرعامل Impruve، گفت: «ما اعلامیه این هفته از Anthropic را به عنوان یک لحظه مهم در استقرار هوش مصنوعی برای مشاوران مالی می دانیم، نه فقط به دلیل این فکر که در پیشنهاد اصلی وجود دارد که بتوانیم مهارت های خاص دامنه را از قفسه برداریم و با استفاده از Claude به سر کار برویم.

او گفت که از نقطه نظر بنیادی، کار مورد نیاز در پشته wealthtech برای رساندن آن به وضعیت فعلی نشان‌دهنده یک تغییر اساسی از چیزی است که او وضعیت باغ بسته یا دیواردار را به وضعیت باغ باز می‌نامد.

شانون، با اشاره به اینکه انتظار دارد این اخبار زمینه را برای آنچه عادی جدید از نظر دسترسی به داده‌های مدیریتی خود به عنوان یک شرکت ما است، گفت: «ما معتقدیم اگر می‌خواهید در پشته wealthtech رقابتی باشید و ما از پیشنهاد و شرکت‌کنندگان در آن در این هفته هیجان‌زده هستیم، فراهم کردن دسترسی به داده‌ها، از جمله از طریق سرور MCP، ضروری است.

Anthropic کلود را برای مشاوران مالی راه اندازی می کند