اگر از زمان راه اندازی آن در سال 2010 ماهیانه 500 دلار در VOO سرمایه گذاری کرده بودید، امروز حدود 330000 دلار خواهید داشت.

نسبت هزینه 0.09% SPY هزینه خرید و نگهداری سرمایه گذاران را سه برابر مبلغی است که VOO می پردازد و آن را وسیله ای اشتباه برای کمک های ماهانه می کند.

برای هر کسی که سعی در تکرار آن نتیجه دارد، انتخاب وسیله نقلیه مهم است. این قطعه پنج ETF S&P 500 و سهام ایالات متحده را رتبه بندی می کند: VOO به عنوان لنگر، در کنار IVV، SPY، SPLG، و RSP هم وزن به عنوان گزینه مخالفی که بسیاری از سرمایه گذاران بلندمدت نادیده می گیرند.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش دیگری برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

مبادله تمرکز است. زمانی که تقریبا یک سوم از صندوق در تعداد انگشت شماری از نام‌های در معرض هوش مصنوعی زندگی می‌کند، رتبه‌بندی مجدد آن گروه به شدت به VOO ضربه می‌زند. افزایش 18 درصدی آن در یک سال و 13 درصد پیشرفت سالیانه تا به امروز، منعکس‌کننده باد آخر برای گروه مگا کپ است.

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA:IVV) همان شاخص را با همان نسبت هزینه 0.03 درصد دنبال می کند. برای یک حساب کارگزاری مشمول مالیات، انتخاب بین VOO و IVV به این بستگی دارد که قبلا از کدام پلتفرم استفاده می‌کنید و میزان مالیات کدام صندوق، ثبت سوابق شما را آسان‌تر می‌کند. در داخل یک حساب Fidelity یا Merrill، IVV اغلب پیش‌فرض است زیرا بدون کمیسیون با اجرای داخلی سخت‌تر معامله می‌کند. در داخل اکوسیستم Vanguard، VOO مناسب طبیعی است. تفاوت ردیابی طولانی مدت بین این دو ناچیز است.

SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) نسخه اصلی است که در سال 1993 راه اندازی شد و همچنان پرمعامله ترین ETF در جهان است. نسبت هزینه 0.09% سنگین تری دارد که در طول چندین دهه اهمیت دارد. دارایی های برتر آن تقریبا دقیقا منعکس کننده VOO هستند: NVIDIA با 8٪، اپل با 7٪، مایکروسافت با 5٪، آمازون با 4٪ و سهام کلاس A Alphabet با 3٪.

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEARCA:RSP) تز ترکیب را در سر خود تغییر می دهد. هر سهم در S&P 500 تقریبا وزن یکسانی دارد که هر سه ماه یکبار متعادل می شود. انویدیا، اپل و مایکروسافت به جای 7 درصد، 0.2 درصد جایگاه‌ها را کسب کردند. نسبت هزینه 0.2 درصد بالاتر از گزینه های دارای وزن است و گردش مالی به طور معنی داری بیشتر است.

RSP در این لیست قرار دارد زیرا به بزرگترین ریسک در چهار صندوق دیگر می پردازد. اگر سرمایه هوش مصنوعی ناامید شود، اگر اقدام ضد انحصار جریان نقدی Alphabet را کاهش دهد، یا اگر هر یک از نام‌های تریلیون دلاری دچار مشکل شود، RSP بهتر از VOO خواهد ماند. برعکس این موضوع برای سال‌ها صادق بوده است: از سال 2023 تا به امروز، عملکرد کل دارای وزن برابر بوده است. سرمایه‌گذارانی که RSP را به عنوان پوششی در برابر تمرکز شاخص در نظر می‌گیرند، باید آن را بر اساس آن اندازه بگیرند، نه اینکه از آن به عنوان جایگزین اصلی استفاده کنند.

برای سرمایه‌گذار بلندمدت که از طریق مشارکت‌های ماهانه در حساب مشمول مالیات، ثروت ایجاد می‌کند، VOO پاسخ پیش‌فرض است، با IVV قابل تعویض در کارگزاری‌های پسند BlackRock. SPLG به طور خاص برای مشارکت کنندگان با دلارهای کوچک در پلتفرم هایی که فاقد سهام کسری هستند منطقی است. SPY به حساب هر کسی تعلق دارد که به طور فعال گزینه ها را معامله می کند یا به نقدینگی همان روز در مقیاس سازمانی نیاز دارد.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.