این ETF مالی اروپایی دو برابر سود سهام و بازدهی بالاتر از FNCL ارائه می دهد

ETF MSCI Europe Financials iShares (NASDAQ:EUFN) بر بازارهای اروپایی توسعه‌یافته با نسبت بازدهی و هزینه‌ای بالاتر تمرکز دارد، در حالی که ETF شاخص مالی Fidelity MSCI (NYSEMKT:FNCL) در معرض دید وسیع ایالات متحده با هزینه بسیار کمتری قرار می‌گیرد.

سرمایه‌گذاران بخش مالی می‌توانند بین ثبات داخلی غول‌های بانکی آمریکایی یا فرصت‌های با درآمد بالا در بازارهای توسعه‌یافته اروپایی یکی را انتخاب کنند. این مقایسه یک صندوق شاخص کم‌هزینه ایالات متحده را در برابر یک پرتفوی تخصصی‌تر اروپایی قرار می‌دهد تا ببیند تمرکز جغرافیایی چگونه بر هزینه، ریسک و بازدهی یک پرتفوی متنوع تأثیر می‌گذارد.

بتا نوسانات قیمت را نسبت به S&P 500 اندازه گیری می کند. بتا از بازده ماهانه در تاریخچه صندوق موجود (تا پنج سال) محاسبه می شود. بازده 1 ساله نشان دهنده بازده کل در 12 ماه آخر است. بازده سود تقسیمی بازدهی توزیع 12 ماهه است.

Fidelity MSCI Financials Index ETF با نسبت هزینه 0.08% به طور قابل توجهی مقرون به صرفه تر است و برای سرمایه گذاران بلندمدت آگاه از هزینه جذاب است. در مقابل، iShares MSCI Europe Financials ETF پرداخت بالاتری را ارائه می‌کند و بازدهی 4 درصدی را در مقایسه با 2 درصدی برای همتای آمریکایی خود ارائه می‌کند، اگرچه این درآمد با کارمزد حق بیمه 0.49 درصد است.

برای راهنمایی بیشتر در مورد سرمایه گذاری ETF، راهنمای کامل را در این لینک بررسی کنید.

دلایل زیادی برای سرمایه گذاری در بخش مالی وجود دارد، از جمله درآمد قابل اعتماد، فرصت های رشد دوره ای و ارزش گذاری های جذاب. FNCL و EUFN دو روش مجزا برای بازی فضا ارائه می دهند و تفاوت به جغرافیا برمی گردد.

سرمایه گذاری در FNCL به معنای شرط بندی روی سیستم مالی ایالات متحده با نزدیک به 400 شرکت آمریکایی و شیب شدید به سمت بزرگترین نیروگاه های این کشور است. این صندوقی ارزان برای نگهداری است و درآمد سود سهام متوسطی را با نوسانات کمتر نسبت به همتای اروپایی خود تولید می کند. اگر به دنبال یک بازی پایدار در غول های بانکی ایالات متحده هستید، FNCL باید برای شما جذاب باشد.

با EUFN، همه چیز بزرگتر است (به جز تعداد دارایی های آن). نسبت هزینه‌های بیشتری را دریافت می‌کند، اما تقریبا دو برابر سود سهام. در طول دوره های یک و پنج ساله گذشته سود قابل توجهی بیشتری ایجاد کرده است، اما همچنین حداکثر کاهش پنج ساله بیشتری را به همراه داشته است. این گزینه هیجان‌انگیزتر است، هم از جنبه مثبت و هم جنبه منفی. این صندوق از پتانسیل رشد و درآمد بازارهای توسعه‌یافته اروپایی بهره می‌برد، اما ممکن است به طور مداوم بالاتر نباشد.

انتخاب بین این دو به میزان تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. اگر به دنبال مواجهه گسترده مالی و تنوع بیشتر هستید، ممکن است ارزش آن را داشته باشد که تحقیقات بیشتری انجام دهید و مقداری پول نقد در هر دوی این صندوق‌های مالی مستقر کنید.

قبل از خرید سهام در iShares Trust - iShares Msci Europe Financials ETF، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به تازگی 10 سهامی را که فکر می کنند 10 بهترین سهام برای سرمایه گذاران برای خرید در حال حاضر هستند را شناسایی کردند... و iShares Trust - iShares Msci Europe Financials ETF یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند برای رشد بلندمدت ساخته شده‌اند و می‌توانند در سال‌های آینده بازدهی شگفت‌انگیزی داشته باشند.

این اجرا به همین دلیل است که مردم گوش می دهند. Stock Advisor با سابقه شکست 4 برابری S&P 500 یک مزیت متمایز ارائه می دهد. آخرین لیست 10 برتر موجود با Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که برای مدت طولانی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 23 سپتامبر 2026 باز می گردد.

HSBC Holdings شریک تبلیغاتی Motley Fool Money است. جی پی مورگان چیس شریک تبلیغاتی Motley Fool Money است. سارا سیدلو دارای موقعیت هایی در برکشایر هاتاوی است. The Motley Fool دارای موقعیت هایی در Berkshire Hathaway، JPMorgan Chase و Visa است و آن را توصیه می کند. Motley Fool HSBC Holdings را توصیه می کند. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.

این ETF مالی اروپا دو برابر سود و بازدهی بالاتر از FNCL ارائه می دهد که در ابتدا توسط The Motley Fool منتشر شد.