بیل هریس اپلیکیشن مشاوره مالی هوش مصنوعی را راه اندازی کرد

حدود یک سال پیش، بیل هریس، مدیرعامل سابق PayPal، Intuit و Personal Capital، با راه‌اندازی Evergreen Wealth، یک مشاور سرمایه‌گذاری ثبت‌شده که یک پلتفرم مشاوره مبتنی بر هوش مصنوعی و سرمایه‌گذاری آگاهانه مالیاتی را تبلیغ می‌کند، سروصدا کرد.

این هفته، RIA سرویس جدیدی به نام Evergreen.ai را راه اندازی می کند که یک برنامه مشاوره مالی مبتنی بر هوش مصنوعی است. هدف از خدمات خودگردان، ارائه تکنیک های مالی آمریکایی های ثروتمند به مجموعه وسیع تری از سرمایه گذاران است. این شامل استراتژی های مالی شخصی، بازنشستگی، سرمایه گذاری و مالیات می شود.

هریس در بیانیه ای گفت: یک نظرسنجی در سال 2024 نشان داد که 73 درصد از بزرگسالان آمریکایی از مشاور مالی استفاده نمی کنند. "در عین حال، مشتریان بیشتری برای مشاوره مالی به چت ربات های هوش مصنوعی همه منظوره روی می آورند. این مشکل ساز است زیرا این مدل ها اغلب فاقد داده های شخصی سازی شده مورد نیاز برای پاسخ های خاص موقعیت هستند، می توانند اعداد نادرست تولید کنند و برای محافظت از جزئیات مالی که افراد با آنها به اشتراک می گذارند ساخته نشده اند. Evergreen.ai متفاوت است. این ابزارها فقط برای اهداف شخصی مبتنی بر دانش مالی و یک مدل تخصصی مبتنی بر دانش مالی ساخته شده اند. نصیحت."

برنامه جدید تا 1 ژانویه 2028 برای کسانی که در دوره بتا ثبت نام می کنند رایگان است و حداقل موجودی حساب برای استفاده از آن وجود ندارد. این برنامه شامل تعدادی ابزار محاسبه است، از جمله ابزارهایی که قیمت های امنیتی، غرامت سهام، ارزش خالص، مالکیت خانه، حساب های بازنشستگی، پس انداز دانشگاه و استراتژی های مالیاتی را ردیابی می کنند. یک ماشین حساب برنامه ریزی مالی جریان نقدی کوتاه مدت و پیش بینی های بازنشستگی بلند مدت را ردیابی می کند.

موتور هوش مصنوعی برنامه از ریاضیات مالیاتی و مالی اساسی برای تعیین توصیه‌های مالی که ارائه می‌کند استفاده می‌کند و پاسخ را در قالب دلخواه کاربر، مانند نمودارها، جداول، مقایسه‌های کنار هم، یا زبان ساده ارائه می‌دهد. برایان گادوین، یکی از بنیانگذاران و مدیر ارشد فناوری Evergreen.ai، هفت پتنت معلق مربوط به این پلتفرم را ثبت کرده است.

گادوین در بیانیه‌ای گفت: «Evergreen.ai به‌طور خاص برای رسیدگی به مواردی که هوش مصنوعی عمومی در مشاوره‌های مالی کوتاهی می‌کند، طراحی شده است. "امروزه، مهار به اندازه مدل اهمیت دارد. معماری ایمن ما مدل‌های احتمالی زبان بزرگ (LLM) را جفت می‌کند که در ارتباطات عالی هستند، با نرم‌افزار قطعی که محاسبات واقعی را اجرا می‌کند و هر پاسخ را بر اساس دانش مالی و مالیاتی کنونی پایه‌گذاری می‌کند. ترکیب با تصویر مالی کامل هر کاربر، نحوه ارائه مشاوره‌های قابل تایید و شخصی‌سازی شده و سازگار است."

برنامه جدید از Plaid برای پیوند دادن حساب ها استفاده می کند، بنابراین اعتبار بانکی هرگز با هوش مصنوعی به اشتراک گذاشته نمی شود. Evergreen.ai داده‌های کاربر را رمزگذاری می‌کند و آن‌ها را به اشخاص ثالث نمی‌فروشد یا از آن برای آموزش مدل‌های هوش مصنوعی عمومی استفاده نمی‌کند.

این به دنبال اخباری بود که در نوامبر گذشته منتشر شد مبنی بر اینکه Evergreen Wealth با Apex Fintech Solutions برای ارائه AscendOS خود، یک پلتفرم سرمایه گذاری در زمان واقعی و مبتنی بر ابر، برای تقویت پلت فرم سرمایه گذاری Evergreen، Dynamic Portfolios، همکاری می کند.