تاریخ می گوید این هوشمندترین ETF اوراق قرضه است که در حال حاضر با 1000 دلار خرید می شود

زمان ممکن است برای سرمایه گذاران اوراق قرضه نامطمئن و خطرناک باشد. فدرال رزرو در آخرین نشست خود در ماه سپتامبر نرخ بهره را افزایش داد. "ترامپ تورم" و سطوح بالای بدهی دولت باعث افزایش نرخ بهره اوراق قرضه بلندمدت خزانه داری ایالات متحده شده است. آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید اوراق قرضه است؟

این بستگی به اهداف شما به عنوان یک سرمایه گذار دارد. اگر فکر می‌کنید که احتمالا نرخ‌های بهره ثابت می‌مانند یا در آینده کاهش می‌یابند، اکنون زمان خوبی برای قفل کردن بازدهی قوی امروز برای کسب درآمد از اوراق قرضه است. اما تاریخ به ما نشان می دهد که اوراق قرضه می تواند مخاطره آمیز باشد. هیچ کس نمی داند کدام نوع اوراق قرضه (دولتی یا شرکتی) در آینده عملکرد بهتری خواهند داشت. هیچ کس نمی داند که چه اتفاقی برای نرخ های بهره خواهد افتاد یا اینکه کدام دوره اوراق قرضه (کوتاه مدت یا بلندمدت) بهتر از سایرین خواهد بود.

"Act 1" هوش مصنوعی را از دست داده اید؟ عمل 2 می تواند 15 برابر بزرگتر باشد. اکثر سرمایه گذاران فکر می کنند که قایق هوش مصنوعی را از دست داده اند زیرا انویدیا را در سال 2005 نخرند. اما به گفته تحلیلگران ما، ما فقط در پایان "قانون 1" هستیم - مرحله تحقیق و توسعه. "Act 2" عرضه جهانی است. ادامه »

این باعث می شود تنوع دارایی های اوراق قرضه شما مهم باشد. یکی از راه‌های ساده برای سرمایه‌گذاری در یک سبد اوراق بهادار متنوع، خرید ETF اوراق قرضه هسته‌ای iShares Core ایالات متحده (NYSEMKT: AGG) است. این صندوق قابل معامله در مبادلات با درآمد ثابت (ETF) به شما امکان می‌دهد هزاران اوراق قرضه با مدت زمان ترکیبی داشته باشید. از زمان نوشتن این مقاله، AGG بازدهی SEC 30 روزه 4.82٪ را پرداخت می کند.

ETF اوراق قرضه مجموع iShares Core ایالات متحده یک ETF اوراق قرضه با تنوع خوبی است که محدوده قابل توجهی از 13418 اوراق را در خود جای داده است. دارایی های برتر آن عبارتند از:

گذر اوراق بهادار با پشتوانه وام مسکن (MBS): 22.85٪

چند سال گذشته برای سرمایه گذاران اوراق قرضه سخت بوده است، با افزایش نرخ بهره از سال 2022 شروع شده است. زمانی که نرخ بهره بالا می رود، قیمت اوراق نیز کاهش می یابد. در طول پنج سال گذشته، AGG میانگین سالانه کل بازدهی 0.28-٪ را ارائه کرده است.

اما در درازمدت، این ETF اوراق قرضه بازدهی قابل قبولی برای سرمایه گذاران با درآمد ثابت داشته است: 3.08 درصد بازده سالانه از زمان تأسیس صندوق در سپتامبر 2003.

این صندوق همچنین دارای ترکیب وسیعی از سررسیدها است. با افزایش یا کاهش نرخ بهره در طول زمان، اوراق قرضه بلندمدت یا اوراق قرضه کوتاه مدت ممکن است افزایش یا کاهش قیمت داشته باشند. به این "ریسک نرخ بهره" یا "ریسک مدت زمان" می گویند. اوراق قرضه بلند مدت (با سررسید 10 تا 20 ساله یا بیشتر) نسبت به ریسک نرخ بهره حساس تر هستند.

اما گاهی اوقات زمانی که نرخ بهره کاهش می‌یابد، مانند زمان بحران اقتصادی یا رکود، اوراق قرضه طولانی‌مدت بهتر از اوراق قرضه کوتاه‌مدت عمل می‌کنند. این صندوق اوراق قرضه مالک هر دو است. حدود 19 درصد از دارایی‌های ETF اوراق قرضه کل ایالات متحده iShares دارای سررسید 10 ساله یا بیشتر هستند. حدود 41.5 درصد از دارایی های صندوق در اوراق قرضه کوتاه مدت با سررسید پنج ساله یا کمتر است.

اوراق قرضه بدون ریسک نیستند. در صورت افزایش نرخ بهره، قیمت آنها می تواند کاهش یابد. اما اگر می‌خواهید اوراق قرضه بخرید، احتمالا بهتر است «همه» اوراق را یکجا بخرید. این یک ETF اوراق قرضه بسیار متنوع است که می تواند انتخاب خوبی برای سرمایه گذاران بلندمدت باشد.

قبل از خرید سهام در iShares Trust - iShares Core U.s. ETF اوراق قرضه را جمع آوری کنید، این را در نظر بگیرید:

تیم تحلیلگر Motley Fool Stock Advisor به‌تازگی 10 سهمی را که فکر می‌کنند بهترین سهام برای سرمایه‌گذاران برای خرید در حال حاضر هستند، شناسایی کردند... و iShares Trust - iShares Core U.s. ETF اوراق قرضه جمعی یکی از آنها نبود. 10 سهمی که این کاهش را ایجاد کردند می توانند بازدهی هیولایی در سال های آینده ایجاد کنند.

اکنون، شایان ذکر است که میانگین بازده کل Stock Advisor 951٪ است — عملکردی مافوق بازار در مقایسه با 214٪ برای S&P 500. آخرین لیست 10 برتر موجود در Stock Advisor را از دست ندهید و به جامعه سرمایه گذاری که توسط سرمایه گذاران فردی برای سرمایه گذاران فردی ساخته شده است بپیوندید.

* مشاور سهام از 23 سپتامبر 2026 باز می گردد.

بن گرن در هیچ یک از سهام ذکر شده جایگاهی ندارد. Motley Fool هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Motley Fool یک خط مشی افشاگری دارد.