تورم 3.4 درصد و گاز 27 درصد افزایش یافته است. این شش صندوق درآمدی، پرداخت‌های خود را سریع‌تر از قیمت‌ها افزایش دادند

شش ETF از هفت ETF درآمدی اصلی، تورم 3.4 درصدی را پشت سر گذاشتند که QQQI با رشد پرداخت 12.4 درصدی و بازدهی تقریبا 15 درصدی پیشرو بود.

گزینه های شاخص NDX QQQI به عنوان قراردادهای بخش 1256 واجد شرایط هستند و تقریبا 99٪ از توزیع های اولیه سال 2025 به عنوان بازده سرمایه غیر مشمول مالیات طبقه بندی شدند.

جابجایی از JEPQ به QQQI در داخل یک IRA هیچ صورت‌حساب مالیاتی ایجاد نمی‌کند، اما حساب‌های مشمول مالیات با سودهای تعبیه‌شده نیاز به تخصیص مجدد تدریجی دارند.

در منوی پرطرفدار درآمد ETF، توزیع های بعدی از قیمت ها پیشی گرفته اند.

پرداخت TTM JEPQ نسبت به سال گذشته تقریبا 11.2 درصد افزایش یافته است.

ETF با درآمد بالا (CBOE:SPYI) NEOS S&P 500® حدود 12.2 درصد افزایش پرداخت.

دو صندوق تماس تحت پوشش Roundhill 0DTE [Roundhill Nasdaq-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (CBOE:QDTE) و Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call ETF (CBOE:XDTE)] هر دو تورم را کاهش دادند.

تنها ETF سهام سود سهام شواب ایالات متحده (NYSE ARCA:SCHD) با رشد TTM حدود 1.4٪ کمتر از CPI بود.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش متفاوتی برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

QQQI تماس‌ها را بر اساس خود شاخص NDX به‌جای ELN می‌فروشد. این تفاوت ساختاری مهم است. گزینه های NDX قراردادهای بخش 1256 هستند که با نرخ ترکیبی 60٪ بلندمدت و 40٪ کوتاه مدت، بدون توجه به دوره نگهداری، مالیات می گیرند. حامی QQQI سهم بزرگی از توزیع ها را به عنوان بازگشت سرمایه غیر مشمول مالیات طبقه بندی کرده است. طبق فرم 8937 صندوق، 98.86 درصد از توزیع‌های ماهانه از ژانویه تا مه 2025 به عنوان بازگشت سرمایه بر اساس بخش 301(c)(2) IRC طبقه‌بندی شد، به این معنی که سهامداران به جای بدهی مالیات سال جاری، مبنای هزینه خود را کاهش می‌دهند.

در IRA، سوئیچ ساده است: فروش JEPQ، خرید QQQI، بدون عواقب مالیاتی. در یک حساب کارگزاری مشمول مالیات، ابتدا مبنای هزینه JEPQ خود را بررسی کنید. اگر کمتر از سطح فعلی خرید کرده اید، فروش باعث افزایش سرمایه می شود که می تواند چندین سال پس انداز مالیاتی را از بین ببرد. به منظور به حداقل رساندن سود مشمول مالیات، سهم‌های جدید را به QQQI هدایت کنید و در عین حال اجازه دهید سهام JEPQ موجود باقی بماند یا لات‌های JEPQ را نزدیک به هزینه خود بفروشید.

JEPQ هنوز کار می کند. این تورم در سال گذشته را شکست داد. اما سرمایه‌گذار درآمدی که امروز خرید می‌کند، گزینه بهتری در QQQI دارد: بازده فعلی بالاتر، رشد پرداخت سریع‌تر و مکانیک مطلوب‌تر پس از مالیات در حساب مشمول مالیات. اگر موقعیت JEPQ شما در یک IRA زندگی می کند، مبادله یک ارتقاء رایگان است. اگر در یک حساب مشمول مالیات با سودهای تعبیه شده قرار گیرد، مسیر هوشمندانه تر، تخصیص مجدد تدریجی است. هر دو صندوق را برای تغییرات مادی در مشخصات ROC یا رشد پرداخت تماشا کنید.

(اگر برنامه پرداخت ماهانه همان چیزی است که در وهله اول شما را به سمت این وجوه کشانده است، ما هفت پرداخت کننده ماهانه دیگر را در یک گزارش رایگان جمع آوری کرده ایم که می توانید در اینجا به آن دسترسی داشته باشید.)

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.