خزانه داری ایالات متحده می خواهد بانک ها در ارائه گزارش های کلاهبرداری سایبری بهتر عمل کنند، پس از اینکه از سال 2023 تاکنون حدود 13 میلیارد دلار زیان دیده اند.

بازوی FinCEN وزارت خزانه داری ایالات متحده از موسسات مالی می خواهد که گزارش های فعالیت های مشکوک مرکز کلاهبرداری را تحت یک کلمه کلیدی جدید ارسال کنند.

FinCEN می گوید که حرکت های مالی را در 33904 پرونده مختلف علامت گذاری کرده است، اما ضررهای واقعی ممکن است به طور قابل توجهی متفاوت باشد، زیرا این رویکرد مستعد دو شمارش تراکنش ها است.

تنها 1300 مؤسسه گزارش ارائه کردند که 10082 (29.7 درصد) آنها حول محور استثمار سالمندان توسط کلاهبرداران بودند. شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه داری ایالات متحده هشدار و تجزیه و تحلیل داده های همراهی را منتشر کرده است که به بانک ها، اتحادیه های اعتباری، مبادلات دارایی های دیجیتال و شرکت های اوراق بهادار می گوید که نیاز به گزارش دقیق تری در مورد مراکز کلاهبرداری خارج از کشور دارد که می گوید آمریکایی ها را در مقیاس صنعتی هدف قرار می دهند.

FinCEN مجموع خسارات را، طبق مکانیسم گزارش خود، حدود 12.7 میلیارد دلار می‌داند که به کلاهبرداری مشکوک سرمایه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال بین سپتامبر 2023 تا پایان سال 2025 مرتبط است.

این عدد از جمع کردن ارزش دلاری 33904 پرونده قانون رازداری بانکی به دست می آید که به کلمه کلیدی هشدار "قصابی خوک" در سال 2023 اشاره می کند، که ممکن است اغراق آمیز باشد، زیرا شامل تراکنش های تلاش شده و موفقیت آمیز و همچنین گزارش های ورودی و خروجی است، اغلب از تراکنش های مشابه، که باعث همپوشانی قابل توجهی می شود.

نیاز جدید FinCEN یک کلمه کلیدی است

در حالی که 12.7 میلیارد دلار معیاری است برای نشان دادن مواردی که مؤسسات علامت گذاری کرده اند و مستعد شمارش مضاعف و خطا هستند، خسارات قربانیان، که بخش قابل توجهی از آن گزارش نشده است، ممکن است به میزان قابل توجهی بیشتر باشد.

این امر باعث شده است که ژن لانگ، که عملا به عنوان معاون وزیر در امور تروریسم و ​​اطلاعات مالی کار می کند، این کلاهبرداری ها را "یکی از مهم ترین تهدیدات کلاهبرداری که آمریکایی ها امروز با آن مواجه هستند" نامید.

همچنین یک کلمه کلیدی گزارش فعالیت مشکوک جدید ایجاد کرده است: "FIN-2026-SCAMCENTERS" که انتظار می رود موسسات از آن برای نشان دادن اینکه مرکز کلاهبرداری به طور بالقوه درگیر است استفاده کنند.

FinCEN همچنین گزارش‌های چت، شماره تلفن کلاهبرداران، دسته‌های رسانه‌های اجتماعی، آدرس‌های کیف پول، هش تراکنش‌ها و آدرس‌هایی را که قربانیان گفته شده در آن‌ها سپرده‌گذاری کنند، می‌خواهد که به جای حذف در فیلدهای نشانگر سایبری ساختاریافته، ثبت شوند.

موسسات داوطلبانه اطلاعات بیشتری برای جلوگیری از کلاهبرداری ارائه کنند

این اقدام بخشی از تلاش آن برای داوطلب کردن موسسات به اطلاعات بیشتر تحت قانون میهن پرستی ایالات متحده است، زیرا هدف آن مقابله با مشکل اطلاعاتی فزاینده است: کلاهبرداران تمایل دارند قربانیان را از طریق چندین موسسه به ترتیب هدایت کنند. اکثر فایل‌کننده‌ها تنها یک بخش از چرخه حیات کلاهبرداری را می‌بینند و اغلب در ردیابی آن در تمام طول مسیر مشکل دارند.

به عنوان مثال، یک صرافی رمزارز ممکن است مشتری را ببیند که USDT را خریداری می کند و آن را خارج از پلتفرم ارسال می کند، یک بانک ممکن است سیم آن صرافی را ببیند، و یک کارگزاری ممکن است یک حساب بازنشستگی را نقد کند. هیچ یک از آنها تصویر بزرگ تری از آنچه اساسا اتفاق افتاده است یا آنچه معامله را آغاز کرده است، ندارند.

همراه با اطلاعات مرتبط، شناسایی یک کلاهبرداری بالقوه را بسیار آسان تر می کند. به طور جداگانه، این حوادث می تواند تعداد گزارش ها را افزایش دهد، که اغلب به هم مرتبط نیستند، و تحقیقات ممکن است فاقد بینش در مورد مبدا یا مقصد نهایی وجوه باشند.

برنامه واکنش سریع FinCEN از سال 2015 تاکنون 1.8 میلیارد دلار را متوقف کرده و کمی بیش از 1 میلیارد دلار را برای 5790 قربانی آمریکایی بازیابی کرده است، که در مقابل مجموع پرچم‌گذاری شده، در بهترین حالت در مقایسه با وجوه واقعی موجود، بازیابی بسیار محدودی است. این یک مشکل اساسی بزرگ‌تر را برجسته می‌کند: موسسات عمدتا این طرح‌ها را پس از از بین رفتن پول شناسایی می‌کنند و گزارش صحیح و کامل آن‌ها ممکن است در بهترین حالت سود محدودی را در برابر صنعتی به همراه داشته باشد که نسبتا کنترل نشده به یک غول‌پیکر چند میلیارد دلاری تبدیل شده است.