ری دالیو بحران بدهی سال 1982 را پیش بینی کرد - و به هر حال تقریبا او را نابود کرد. دامی که حتی سرمایه گذاران باهوش را هم می گیرد

اگر فقط به رزومه ری دالیو نگاه کنید، به نظر می رسد که او همه چیز را جمع آوری کرده است. کافی است بگوییم که او بنیانگذار میلیاردر صندوق سرمایه گذاری موفق Bridgewater Associates است، اما او یک مفسر تحسین شده و نویسنده پرفروش است.

با این حال، وقتی دالیو شروع به کار کرد، مجبور شد از پدرش بخواهد او را از تجارتی که به جنوب می رفت، وثیقه بگذارد. با وجود اینکه دالیو پیش‌بینی زیرکانه‌ای در مورد مشکلات بدهی ایالات متحده داشت، اما واکنش بازار را اشتباه گرفت - و این برای او گران تمام شد.

دیو رمزی هشدار می دهد که تقریبا 50 درصد از آمریکایی ها مرتکب 1 اشتباه بزرگ تامین اجتماعی شده اند. در اینجا چیست و 3 مرحله ساده برای رفع آن در اسرع وقت آورده شده است

معافیت های مالیاتی در "لایحه بزرگ زیبا" ترامپ پس از سال 2028 منقضی می شود. در اینجا 4 حرکت قبل از بسته شدن پنجره وجود دارد.

دالیو در مصاحبه ای با دیوید روبنشتاین در 92nd Street Y، این فصل را در زندگی خود به عنوان "یکی از بدترین موارد و یکی از بهترین موارد برای [او] توصیف کرد." تز پشت سرمایه‌گذاری‌های اولیه دالیو حول نکول مکزیک در قبال وام‌های ایالات متحده در سال 1982 متمرکز بود. حتی با وجود اینکه دالیو فکر می‌کرد در موقعیتی قرار دارد که از یک «بحران اقتصادی» سرمایه‌گذاری کند، او اعتراف کرد: «[او] نمی‌توانست بیشتر از این اشتباه کرده باشد». واقعیت این بود که ایالات متحده سیاست پولی را کاهش داد و پس از آن بازار سهام رونق گرفت.

اما دالیو اجازه نداد این شکست زودهنگام اعتماد او را از بین ببرد. کاملا برعکس: او دو درس مهم را کشف کرد که او را به وضعیت میلیاردر رساند.

اولین سوال دالیو پس از تجارت فاجعه بار در سال 1982 این بود که چگونه می تواند به فرضیات خود اعتماد کند. این انتقاد درونی به دالیو یک ویژگی شخصیتی داد که او آن را موفقیت بعدی خود می داند: فروتنی. دالیو وقتی در مورد این شکست اولیه صحبت می‌کرد، گفت که این "تواضع [او] برای تعادل با جسارت [خود] به او داد."

این به نوبه خود، دالیو را به سمت توسعه روش تصمیم گیری منحصربه فرد سوق داد که او آن را «اصول» می نامد. به بیان ساده، این استراتژی شامل نوشتن استدلال پشت یک تصمیم و آزمایش آن قبل از اجرای آن است.

دالیو توضیح داد: "هر زمان که تصمیم می گرفتم، اگر درنگ می کردم و معیارهایی را که برای تصمیم گیری استفاده می کردم بنویسم، باعث می شود عمیق تر در مورد آن فکر کنم. و سپس یاد گرفتم که می توانم آنها را در کد قرار دهم و سپس آنها را بک تست کنم تا بدانم تصمیم گیری من چگونه کار می کند."

با این حال، صرف کاهش سرعت و تجزیه و تحلیل تصمیمات برای ساخت بریج واتر کافی نبود. دالیو همچنین به راهی برای مدیریت ریسک نیاز داشت تا بتواند به طور مداوم بازدهی را به سرمایه گذاران برساند.

برای حل این مشکل، دالیو به تنوع سازی روی آورد. دالیو پس از اقدام نادرست خود در قبال بدهی مکزیک گفت: "من قدرت تنوع را درک کردم و اینکه چگونه تنوع می تواند ریسک را تا 80٪ بدون کاهش بازده کاهش دهد." او فاش کرد که "مانترا" او برای یک سبد دارای تنوع خوب، داشتن "15 جریان بازگشتی خوب و نامرتبط" در هر زمان معین است.

برای سرمایه‌گذارانی که احساس می‌کنند بیش از حد نگران پرتفوی‌های خود هستند، دالیو می‌گوید که زیاد به این موضوع فکر نکنید. یا به عبارت دقیق تر، خوشحال باشید که می ترسید. دالیو گفت که نگرانی را یک ویژگی سالم می‌داند و به روبنشتاین گفت: "اگر نگران هستید، لازم نیست نگران باشید؛ و اگر نگران نباشید، باید نگران باشید. زیرا اگر در مورد چیزی نگران باشید، شاید از چیزی که نگرانش هستید جلوگیری کنید."

اما دالیو فقط خوانندگان خود را بدون توصیه های عملی در وحشت رها نکرد. برای تنوع، او اکنون توصیه می کند که برخی از "پول های غیردولتی تولید شده مانند طلا و بیت کوین" را به عنوان دفاع اضافه کنید.

چه سرمایه گذاران با تحلیل دالیو موافق باشند یا نه، همه می توانند از تاکتیک های کلی که او برای اولین بار پس از آن تجارت سرنوشت ساز در دهه 1980 به کار گرفت، بیاموزند. صرف زمان اضافی برای نوشتن تصمیمات سرمایه گذاری و تمرکز بر تنوع می تواند در هنگام توسعه برنامه بازی شما، بازی را تغییر دهد.

تنها یک خط در بیمه نامه اتومبیل شما می تواند حق بیمه شما را تا 30 درصد افزایش دهد - در اینجا چیزی است که باید تغییر دهید

میلیونرهای زیر 43 سال تنها 32 درصد از ثروت خود را در سهام نگه می دارند. اینجاست که پول آنها واقعا به کجا می رود

آمریکایی‌های باهوش از یک حرکت ساده «پنجه برگشت» استفاده می‌کنند تا درد پمپ را برای همیشه پاک کنند - قبل از اینکه قیمت بنزین افزایش یابد، همین حالا اقدام کنید (ویرایش)

در اینجا 4 روش ساده برای رشد پول نقد خود در سال 2026 بدون دست زدن به بازار سهام آورده شده است

به بیش از 250000 خواننده بپیوندید و ابتدا بهترین داستان‌ها و مصاحبه‌های اختصاصی Moneywise را دریافت کنید - بینش‌های واضحی که هر هفته تهیه و ارائه می‌شوند. اکنون مشترک شوید.

این مقاله در ابتدا در سایت Moneywise.com با عنوان: ری دالیو بحران بدهی سال 1982 را پیش بینی کرد - و تقریبا او را نابود کرد. دامی که حتی سرمایه گذاران باهوش را هم می گیرد

این مقاله فقط اطلاعاتی را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه گارانتی ارائه می شود.