سود 4.42 درصدی JEPI در کنار سود 12.4 درصدی FYEE در سال 2026 اندک به نظر می رسد.

FDVV تقریبا 13٪ افزایش قیمت سالانه FYEE را بدون پوشش تماس تحت پوشش مطابقت دارد، اما بازده نقدی کمتری را ارائه می دهد.

FYEE به جای ماهانه، سه ماهه پرداخت می کند و 8 درصد را در NVIDIA متمرکز می کند، موقعیتی که در سال 2026 پیشروی آن را تقویت کرد اما ریسک فروش فناوری را افزایش داد.

در حالی که این یک نتیجه قابل احترام برای یک محصول تحت پوشش است، اما امسال بازار را دنبال می کند.

هر بازنشسته ای قانون 4 درصد را می داند، اما این قانون بازنشستگی را به عنوان یک انحلال آهسته تعریف می کند و همچنان باعث می شود بازنشستگان با حساب های هفت رقمی در یک شام بیرون عذاب بکشند.

روش متفاوتی برای اجرای ریاضیات وجود دارد که امروزه منطقی تر است. یک کف درآمد ایجاد کنید - سود سهام، بهره، و تامین اجتماعی که هر ماه قبوض ضروری شما را پوشش می دهد - و هرگز مجبور نیستید سهام را فقط برای پرداخت آنها به بازار پایین بفروشید.

راهنمای خواننده رایگان ما، قانون 4٪ شکسته است، در حدود 15 دقیقه از آن عبور می کند. از اینجا به گزارش دسترسی پیدا کنید.

FYEE یک سبد منتخب Fidelity از تقریبا 150 شرکت بزرگ ایالات متحده در اختیار دارد، سپس گزینه های تماس کوتاه شاخص S&P 500 را در مقابل کتاب می نویسد، رویکردی که در پرونده NPORT آن قابل مشاهده است که در آن موقعیت های تماس SPX و SPXW به عنوان مقادیر منفی ظاهر می شوند. نتیجه مانند دستور درآمد JEPI عمل می کند، اما بیشتر وضعیت صعودی بازار را حفظ می کند، زیرا پوشش گزینه کوچکتر و مبتنی بر شاخص است تا یک یادداشت وابسته به سهام.

در یک حساب مشمول مالیات، فروش یک موقعیت JEPI با سودهای تعبیه شده باعث افزایش سرمایه می شود. یکی از روش‌هایی که سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند، هدایت کمک‌های جدید و توزیع‌های مجدد سرمایه‌گذاری‌شده در FYEE به جای انحلال سهام JEPI به طور کامل، یا اجرای سوآپ در داخل یک IRA است که در آن تراکنش از نظر مالیاتی خنثی است. سرمایه‌گذارانی که به پول نقد ماهانه نیاز دارند، می‌توانند به جای جایگزینی کامل JEPI، یک موقعیت جزئی FYEE را با نگهداشت درآمد ماهانه مرتبط کنند.

FYEE در محیط های انتخابی برتری دارد. در سال 2026 پیشتاز است زیرا روکش گزینه سبک تر آن به سهامداران اجازه می دهد تا بیشتر بازار را جذب کند و در عین حال توزیع رقابتی را تأمین می کند. اگر موقعیت JEPI شما دقیقا همان کاری را انجام می دهد که برای آن استخدام کرده اید، وضعیت حفظ آن پابرجاست. اگر در حال تماشای یک صندوق تماس تحت پوشش هستید که 9 درصد از بازار عقب افتاده است و می‌پرسید که آیا حق بیمه درآمدی ارزشش را دارد یا خیر، FYEE عدد خاصی را برای مقایسه در اختیار شما قرار می‌دهد و 22 سپتامبر نقطه داده دیگری به نفع آن بود.

برای هرگونه سوال یا اصلاح با editorial@247wallst.com تماس بگیرید.