محدودیت حساب سرمایه گذاری سالانه کمتر از حد انتظار سالانه 12000 یورو ممکن است مانع جذب سرمایه شود.

به گفته منابع صنعت سرمایه گذاری، محدودیت سرمایه گذاری سالانه معاف از مالیات کمتر از حد انتظار و مالیات 1 درصدی بر دارایی های بالای 50000 یورو در حساب های سرمایه گذاری شخصی جدید دولت می تواند مشارکت در این طرح را محدود کند.

با این حال، آخرین جزئیات طرح در بودجه 2027 به طور گسترده به عنوان اولین گام قوی برای انتقال خانوارهای ایرلندی از داشتن یکی از بالاترین نسبت های پس انداز در اروپا به سرمایه گذاری برای دستیابی به اهداف مالی مورد استقبال قرار گرفته است.

سایمون هریس وزیر دارایی روز سه‌شنبه در سخنرانی بودجه خود گفت: مردم می‌توانند سالانه 12000 یورو بدون مالیات در حساب‌های جدید قرار دهند که از ژوئیه آینده در دسترس خواهد بود.

ریچل مک گاورن، مدیر عامل شرکت بروکرز ایرلند، گفت که انتظار داشت این سقف حدود 20000 یورو باشد، نزدیک به رژیم بریتانیا - که بازتاب دیدگاه گسترده ای از حسابداری تا شرکت های کارگزاری سهام است.

مایکل هیلی، مدیر اجرایی IG Consumer در UK، که پلتفرم سرمایه گذاری و سرمایه گذاری رایگان در IG را راه اندازی کرده است، گفت: "اما فاجعه بارترین عنصر مالیات 1 درصدی است که برای هر چیزی که بیش از 50000 یورو در یک حساب ساخته شده است اعمال می شود. این یک مالیات بر ثروت مخفیانه است. و در صورتی که یک حساب در یک سال معین سود یا زیان داشته باشد، اعمال می شود." بودجه در جمهوری سال گذشته.

هیلی گفت که این موارد جذب خانوارها در این طرح را محدود می کند و احتمالا برخی از ارائه دهندگان خدمات سرمایه گذاری خارج از کشور را که به دنبال مشارکت در این طرح هستند، متوقف می کند. او گفت که این باعث کاهش فشار رقابتی بر کارمزدها و هزینه ها می شود.

حساب‌های سرمایه‌گذاری شخصی جدید ایرلند: در اینجا نحوه عملکرد این طرح آمده است

با این حال، یک کارگروه صنعتی سازمان‌دهی شده توسط خدمات مالی ایرلند در گزارشی که در اوایل سال جاری منتشر شد، گفت که انتظار دارد کارمزدها «مشابه سایر حوزه‌های قضایی رقابتی باشد».

منابع صنعتی می‌گویند که کارمزدهای سالانه همه‌جانبه، از جمله هزینه‌های ارائه‌دهندگان خدمات، سرمایه‌گذاری‌های اساسی و هزینه‌های معاملاتی، می‌تواند از 0.5 درصد، برای حساب‌هایی که هیچ مشاوره‌ای ارائه نمی‌شود، تا 1.5 درصد با مشاوره متغیر باشد. با این حال، آنها گفتند که ساختارهای قیمت گذاری تا زمانی که به تاریخ راه اندازی برنامه ریزی شده 1 ژوئیه نزدیک شود، نهایی نخواهد شد.

جیمز کاستلو، رئیس گروه مدیریت پورتفولیوی دیوی، همچنین گفت که کمک هزینه سرمایه گذاری سالانه معاف از مالیات کمتر از حد انتظار منجر به نرخ مشارکت کمتری نسبت به 20000 یورو خواهد شد.

او گفت: «این برای افرادی است که سعی می‌کنند تاب‌آوری مالی خانواده‌شان را خارج از تأمین بازنشستگی، مانند پس‌انداز برای چیزهایی مانند تحصیل فرزندانشان، ودیعه برای خانه یا مراقبت از سالمندان از والدین، برطرف کنند». اما من انتظار و امید بسیار مهمی دارم که 12000 یورو در طول زمان افزایش یابد.

مک گاورن، از بروکرز ایرلند، موافقت کرد که این طرح "شروع خوبی است" و احتمالا در طول زمان تکامل خواهد یافت. اما در حالی که رفتار مالیاتی سرمایه‌گذاری در حساب‌های شخصی برای افراد ساده طراحی شده است، او خاطرنشان کرد که رژیم گسترده‌تر برای سرمایه‌گذاران خرد همچنان پیچیده است، با یک رژیم مالیات برون‌رفت (هر دو در بودجه 2027 از 38 درصد به 35 درصد کاهش یافته است) و عوارض بیمه عمر 1 درصد.

نظرسنجی نشان می دهد که از هر چهار نفر کمتر از یک نفر به حساب های سرمایه گذاری علاقه مند هستند

هرگونه مالیات متعلق به حساب‌های سرمایه‌گذاری جدید توسط شرکت‌هایی که وجوه سرمایه‌گذاری موجود تحت این طرح را ارائه می‌کنند، در مبدا محاسبه و پرداخت می‌شود.

ترزا کلی اوروز، رئیس سیاست عمومی در ایرلند لایف، از این واقعیت استقبال کرد که حداقل سرمایه گذاری برای حساب های جدید وجود ندارد. او گفت: "این به مردم اجازه می دهد تا با سرمایه گذاری و توسعه این رفتار راحت تر رشد کنند."

Revenue روز چهارشنبه گفت که قصد دارد تا یک انجمن بین خود، ارائه دهندگان حساب سرمایه گذاری احتمالی و ارائه دهندگان نرم افزار شخص ثالث آنها برای تمرکز بر جنبه های فنی پروژه راه اندازی کند. این شامل افتتاح حساب، اعتبارسنجی واجد شرایط بودن، فرآیندهای چرخه عمر حساب و تعهدات پرداخت و پرونده می شود.

در حالی که در اطلاعیه روز سه‌شنبه مشخص نشده است، انتظار می‌رود که حق تمبر ۱ درصدی خرید سهام در شرکت‌های دولتی ایرلندی با ارزش بازار بیش از ۱ میلیارد یورو برای معاملات در حساب‌های جدید اعمال نشود.

سخنگوی وزارت دارایی از اظهار نظر خودداری کرد و گفت که جزئیات بیشتر در قانون مالی آتی ارائه خواهد شد.

همچنین انتظار می‌رود که حداکثر سرمایه‌گذاری اولیه 12000 یورو، شش ماه اول این طرح، در نیمه دوم سال 2027 را پوشش دهد و با سال تقویمی پس از آن هماهنگ شود.