میت رامنی هشدار داد مالیات میلیاردر تقاضا برای 2 دارایی را تحریک می کند - اکنون کالیفرنیا تصمیم می گیرد. قبل از فوق ثروتمندها وارد شوید

Moneywise و Yahoo Finance LLC ممکن است از طریق پیوندهای موجود در محتوای زیر، کمیسیون یا درآمد کسب کنند.

هشداری که میت رامنی پنج سال پیش ارائه کرد، در شرف آزمون واقعی در بزرگترین اقتصاد ایالتی آمریکا است.

در 3 نوامبر، رای دهندگان کالیفرنیا درباره سرنوشت گزاره 40 (1) تصمیم خواهند گرفت، یک اقدام رای گیری که مالیات یکباره ای معادل 5 درصد از دارایی خالص یک میلیاردر را اعمال می کند.

تنها یک خط در بیمه نامه اتومبیل شما می تواند حق بیمه شما را تا 30 درصد افزایش دهد - در اینجا چیزی است که باید تغییر دهید

رکورد بی سابقه 45 درصد از بانک های مرکزی برای افزایش ذخایر طلا برنامه ریزی شده است - و بسیاری از سرمایه گذاران از این روند پیروی می کنند. راهنمای IRA طلای رایگان خود را از Priority Gold دریافت کنید

این مالیات برای میلیاردرهایی که در اول ژانویه 2026 ساکن کالیفرنیا بودند، اعمال می‌شود و موعد پرداخت آن در سال 2027 است. مالیات دهندگان می‌توانند این صورت‌حساب را طی پنج سال تقسیم کنند، اگرچه انجام این کار هزینه بیشتری خواهد داشت.

این پیشنهاد سال‌ها پس از آن ارائه می‌شود که تلاش‌های فدرال برای مالیات بر ثروت میلیاردرها به‌طور مکرر در واشنگتن در میان مقاومت‌های سیاسی و پرسش‌هایی درباره قانون اساسی‌شان متوقف شد. اما کالیفرنیا اکنون ممکن است به جایی برود که کنگره نتوانست - و به طور بالقوه نحوه نگهداری ثروت برخی از ثروتمندترین افراد آمریکا را تغییر دهد.

این دقیقا همان واکنشی است که رامنی در سال 2021 درباره آن هشدار داد.

در طول مصاحبه با فاکس نیوز (2)، سناتور وقت یوتا از یک پیشنهاد فدرال انتقاد کرد که باعث می شد میلیاردرها از سودهای سرمایه گذاری محقق نشده مالیات بگیرند. تحت چنین سیستمی، سرمایه‌گذاران ثروتمند می‌توانند با افزایش دارایی‌هایشان مالیات بدهند، حتی اگر آن‌ها را نفروخته باشند.

رامنی استدلال کرد که میلیاردرها می توانند با برداشتن پول از شرکت های سهامی عام پاسخ دهند.

رامنی گفت: «این مولتی میلیاردرها نگاه می‌کنند و می‌گویند، من نمی‌خواهم در بازار سهام سرمایه‌گذاری کنم، زیرا با بالا رفتن آن، باید مالیات بگیرم.

بنابراین شاید در عوض در یک مزرعه یا نقاشی یا چیزهایی که شغل ایجاد نمی کند و اقتصاد قوی تری ایجاد نمی کند، سرمایه گذاری کنم.

پیشنهاد کالیفرنیا با طرح فدرال که رامنی مورد بحث قرار می داد یکسان نیست.

گزاره 40 به جای مالیات سالانه بر سودهای محقق نشده، مالیات یکباره بر دارایی تحت پوشش اعمال می کند.

اما همین سوال اساسی را مطرح می‌کند: وقتی دولت هزینه مالکیت برخی دارایی‌ها را تغییر می‌دهد چه اتفاقی می‌افتد؟

جزئیات پیش بینی مزرعه رامنی را به ویژه قابل توجه می کند. طبق گزاره 40، املاک و مستغلات مستقیما از محاسبه ثروت مستثنی می‌شوند، در حالی که سهام، مشاغل خصوصی، مالکیت معنوی، هنر و کلکسیون‌ها تحت پوشش باقی می‌مانند.

و نتیجه به دور از حل و فصل است. نظرسنجی موسسه مطالعات دولتی برکلی اوت (3) نشان داد که 48 درصد از رأی دهندگان احتمالی از پیشنهاد 40 حمایت کردند، در حالی که 41 درصد مخالف و 11 درصد بلاتکلیف ماندند.

اکثر آمریکایی ها هرگز شخصا با مالیات میلیاردر مواجه نمی شوند. اما اگر رامنی درست می‌گوید که تغییرات عمده مالیاتی می‌تواند سرمایه‌های عظیمی را هدایت کند، سرمایه‌گذاران عادی همچنان می‌توانند اثرات آن را از طریق تغییر تقاضا و قیمت دارایی‌ها احساس کنند.

در اینجا چند راه برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض انواع دارایی های مشهود است که می تواند توجه بیشتری را به خود جلب کند.

بر کسی پوشیده نیست که ثروتمندان فوق العاده عاشق مزارع هستند.

به عنوان مثال، بیل گیتس دارای 275000 هکتار زمین در سرتاسر آمریکا است که شامل 250000 هکتار زمین کشاورزی بسیار پربازده است.

و رامنی انتظار دارد سرمایه گذاران با جیب عمیق تری وارد این فضا شوند.

دیدن جذابیت آن آسان است: زمین کشاورزی ذاتا ارزشمند است و ارتباط کمی با فراز و نشیب های بازار سهام دارد.

زمین های کشاورزی می توانند از دو طریق بازده ایجاد کنند. سرمایه گذاران ممکن است از اجاره ملک یا فروش محصولات درآمد کسب کنند، در حالی که اگر زمین زیربنایی در طول زمان افزایش یابد، سود می برند.

زمین های کشاورزی همچنین به عنوان یک پوشش طبیعی تورم عمل می کند. در طول دوره های تورمی، افزایش قیمت مواد غذایی اغلب ارزش زمین های کشاورزی را بالا می برد و به حفظ قدرت خرید سرمایه گذاران کمک می کند.

و عرضه آن محدود است - و در حال کاهش است. از دهه 1950، مقدار زمین کشاورزی در ایالات متحده کاهش یافته است (5)، در حالی که ارزش املاک و مستغلات مزرعه به طور پیوسته افزایش یافته است (6).

این روزها، نیازی نیست که یک مزرعه کامل بخرید - یا بدانید که چگونه محصولات کشاورزی کنید - تا در معرض طبقه دارایی قرار بگیرید.

FarmTogether به سرمایه گذاران معتبر راهی برای سرمایه گذاری در مالکیت جزئی زمین های کشاورزی ایالات متحده می دهد. این بدان معناست که سرمایه‌گذاران می‌توانند به طور بالقوه از تولید محصول درآمد کسب کنند و در عین حال از ارزش زمین در صورت افزایش آن در طول زمان بهره ببرند.

زمین‌های کشاورزی نیز در طول دوره‌های رکود از نظر تاریخی متفاوت از سایر دارایی‌ها مقاومت کرده‌اند. بر اساس داده‌های خود FarmTogether که شاخص‌های NCREIF را از سال 1992 تا 2025 مقایسه می‌کند، بازده زمین‌های کشاورزی نسبت به سهام، اوراق قرضه یا REIT همبستگی کمتری با تورم نشان داده است.

زمین کشاورزی تنها گوشه ای از بازار املاک و مستغلات است. خانه‌های اجاره‌ای، ساختمان‌های آپارتمانی و املاک تجاری بسیاری از جذابیت‌های مشابه را ارائه می‌دهند: عرضه محدود، قدردانی بالقوه و درآمد مکرر.

این ترکیب باعث شده است که املاک و مستغلات در میان ثروتمندان بسیار مورد علاقه قرار گیرد.

چرا؟ از آنجا که صرف نظر از آنچه در اقتصاد گسترده تر اتفاق می افتد، مردم همچنان به مکانی برای زندگی نیاز دارند و آپارتمان ها می توانند به طور مداوم پول اجاره تولید کنند.

املاک و مستغلات همچنین یک پوشش داخلی در برابر تورم ارائه می دهد. هنگامی که تورم افزایش می یابد، ارزش املاک نیز اغلب افزایش می یابد که منعکس کننده هزینه های بالاتر مواد، نیروی کار و زمین است. در عین حال، درآمد اجاره بها افزایش می یابد و جریان درآمدی را برای مالکان فراهم می کند که با تورم تعدیل می شود.

فرآیند ساده است: مجموعه ای از خانه هایی را که برای قدردانی و درآمد بالقوه بررسی شده اند، مرور کنید. هنگامی که ملکی را که دوست دارید پیدا کردید، تعداد سهامی را که می خواهید بخرید انتخاب کنید و سپس با شروع دریافت هرگونه توزیع درآمد اجاره ای مثبت از سرمایه گذاری خود، عقب بنشینید.

گزینه دیگر Lightstone DIRECT است که به سرمایه گذاران معتبر امکان دسترسی به معاملات تک دارایی چند خانواده و صنعتی را می دهد.

مدل مستقیم به سرمایه گذار Lightstone DIRECT درجه بالایی از همسویی بین سرمایه گذاران فردی و یک مالک-اپراتور نهادی یکپارچه عمودی را تضمین می کند - یک گزینه پیچیده و کارآمد برای سرمایه گذاران فردی که به دنبال تنوع بخشی به املاک و مستغلات در بازار خصوصی هستند.

هنرهای زیبا از دیرباز برای کلکسیونرهای ثروتمند جذاب بوده است، زیرا ملموس، کمیاب و قادر به حفظ ارزش عظیم در شکل فشرده است. اما ممکن است قیمت گذاری آن دشوار، بیمه کردن آن گران باشد و به شدت به تغییر سلیقه وابسته باشد.

طلا برخی از جذابیت های مشابه را به شکلی استانداردتر و مایع ارائه می دهد.

مانند یک نقاشی کمیاب، طلا یک دارایی فیزیکی است که نمی توان با فشار دادن یک دکمه ایجاد کرد. کمبود آن به آن کمک کرده تا هزاران سال به عنوان ذخیره‌ای از ثروت در سراسر کشورها و تمدن‌ها عمل کند.

و با توجه به اینکه تورم در آمریکا یک موضوع مبرم باقی مانده است، این جذابیت به ویژه مهم است: برخلاف ارزهای فیات، طلا نمی تواند به میل خود توسط بانک های مرکزی چاپ شود.

طلا همچنین به عنوان پناهگاه امن نهایی در نظر گرفته می شود. این به هیچ کشور، واحد پولی یا اقتصادی وابسته نیست و در مواقع آشفتگی اقتصادی یا عدم اطمینان ژئوپلیتیکی، سرمایه‌گذاران اغلب به سمت آن هجوم می‌آورند و قیمت‌ها را بالاتر می‌برند.

ری دالیو، بنیانگذار بزرگترین صندوق تامینی جهان، Bridgewater Associates، بارها بر نقش طلا در یک سبد انعطاف پذیر تاکید کرده است.

دالیو سال گذشته به CNBC گفت: «مردم معمولا مقدار کافی طلا در پرتفوی خود ندارند. زمانی که روزهای بد فرا می‌رسد، طلا یک تنوع‌بخش بسیار مؤثر است.»

طی پنج سال گذشته، با ادامه کاهش تورم در برابر قدرت خرید دلار، طلا 148 درصد افزایش یافته است.

یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در طلا که مزایای مالیاتی قابل‌توجهی را نیز فراهم می‌کند، باز کردن IRA طلا با کمک Priority Gold است.

IRA طلا به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا طلای فیزیکی یا دارایی های مرتبط با طلا را در یک حساب بازنشستگی نگهداری کنند، که مزایای مالیاتی IRA را با مزایای حفاظتی سرمایه گذاری در طلا ترکیب می کند، و آن را به گزینه ای جذاب برای کسانی تبدیل می کند که به دنبال پوشش بالقوه وجوه بازنشستگی خود در برابر عدم اطمینان اقتصادی هستند.

میلیونرهای زیر 43 سال تنها 32 درصد از ثروت خود را در سهام نگه می دارند. اینجاست که پول آنها واقعا به کجا می رود

دیو رمزی می‌گوید که این 1 خرید راحت آمریکایی‌ها را از ثروتمند شدن باز می‌دارد. در اینجا چیزی است که او به جای آن توصیه می کند

معافیت های مالیاتی در "لایحه بزرگ زیبا" ترامپ پس از سال 2028 منقضی می شود. در اینجا 4 حرکت قبل از بسته شدن پنجره وجود دارد.

بهترین درس های سرمایه گذاری وارن بافت را رایگان دریافت کنید. به 250000 خواننده بپیوندید که هر هفته دقیق ترین گزارش پولی Moneywise را دریافت می کند. مشترک شوید و ما راهنمای خود را در مورد ایده هایی که ثروت بافت را ساخته است به عنوان یک هدیه خوش آمد برای شما ارسال می کنیم.

ما فقط به منابع بررسی شده و گزارش های شخص ثالث معتبر متکی هستیم. برای جزئیات، به اصول اخلاقی و دستورالعمل‌های ما مراجعه کنید.

راهنمای رأی دهندگان وزیر امور خارجه کالیفرنیا ( 1 ); MarketWatch ( 2 ); بورسیه الکترونیکی ( 3 ); گزارش زمین ( 4 ); ArcGIS StoryMaps ( 5 ); سرویس تحقیقات اقتصادی ( 6 ); CNBC ( 7 )

این مقاله فقط اطلاعاتی را ارائه می دهد و نباید به عنوان توصیه تلقی شود. بدون هیچ گونه گارانتی ارائه می شود.