هوش مصنوعی به من کمک کرد تا برخی از مشاغل مشاور ثروت خود را خودکار کنم. اینجاست که چرا من نگران این نیستم که مزیت مرا بدزدد.

ریک نات، مدیر عامل ارشد در سرمایه گذاری آنجلس سرمایه گذاری آنجلس ریک نات از هوش مصنوعی استفاده کرده است تا از بسیاری از کارهای خسته کننده به عنوان مشاور ثروت نجات دهد.

او گفت محصولات جدید هوش مصنوعی ممکن است به سایر مشاوران نیز در صرفه جویی در زمان کمک کند، اما آنها جایگزین انسان ها نخواهند شد.

نات با Business Insider درباره نحوه استفاده از این فناوری برای صرفه جویی در وقت صحبت کرد. ریک نات مدیر ارشد اجرایی و مشاور خصوصی ثروت در سرمایه گذاری آنجلس مستقر در سانتا مونیکا در کالیفرنیا است. او با Business Insider در مورد اینکه چگونه از هوش مصنوعی استفاده می‌کند و اینکه چرا هنگام نگاه کردن به پلتفرم‌های برنامه‌ریزی مالی بومی هوش مصنوعی هیجان‌زده و ترسیده است، صحبت کرد. گفتگو برای طولانی بودن و وضوح ویرایش شده است.

وقتی کلود برای اولین بار راه حل خود را برای مشاوران مالی ارائه کرد، احساس ترس و هیجان کردم. چقدر پیچیده خواهد بود؟ چگونه کار خواهد کرد؟

من یک توسعه‌دهنده نرم‌افزار نیستم، اما برخی از مهارت‌های فنی اولیه را دارم. LLM ها به من اجازه داده اند که در کدنویسی کاوش کنم، که از یادگیری آن اجتناب می کردم، زیرا کار بسیار زیادی است. من به اندازه کافی می دانم که بدانم چه می خواهم، چگونه باید به نظر برسد، و چگونه خروجی ها را بررسی کنم، و اکنون می توانم بیشتر فرآیندم را خودکار کنم. هوش مصنوعی به چسب بین سیستم‌های مختلفی که استفاده می‌کنیم و جریان‌های کاری متفاوتی که داریم تبدیل شده است.

من به برخی از همکاران نشان داده ام که چگونه کار می کنم. یکی به من گفت که من اساسا از طریق این فناوری، با خودکار کردن فرآیندهای جمع‌آوری داده‌ها و آسان‌تر کردن تجزیه و تحلیل پورتفولیوهای مشتریانم، خروجی کارمند تمام وقت دیگری را دارم.

آنچه هوش مصنوعی باز می کند

من در اواخر دهه 2000 زمانی که هنوز در کالج بودم، کارم را شروع کردم و کار گزارش دهی را برای یک شرکت ثروتمند انجام دادم. بین تمام نرم افزارهایی که مشاوران استفاده می کنند، کارهای دستی زیادی وجود دارد که معمولا در اکسل انجام می شود تا آن را به یکدیگر متصل کنند.

پیش از این، من فقط می توانستم برای مشتریانی که بیش از 100 میلیون دلار داشتند، گزارش ترازنامه ارائه کنم، زیرا کار دستی زیادی می طلبید. اکنون می توانم این کار را با کسی که به میزان قابل توجهی کمتر است انجام دهم.

با افزایش ارزش خالص خانواده، پیچیدگی نیز افزایش می یابد. برای بسیاری، درک سیستم مالی کلی آنها بزرگترین مشکل آنهاست.

بانک‌ها و حساب‌های کارگزاری بخش آسانی هستند، اما تراست‌ها، ساختارهای مالکیت کسب‌وکار و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی، که همگی متفاوت گزارش می‌شوند و برای برقراری تماس‌های سرمایه به پول نقد نیاز دارند، می‌توانند حجم عظیمی از کار دستی را برای تجزیه و تحلیل نیاز داشته باشند.

تصور کنید یک کسب و کار مشاوره ثروت به 30 خانواده خدمات می دهد که هر کدام حدود 10 سرمایه گذاری خصوصی دارند. هر سرمایه گذاری حدود 10 سند در سال تولید می کند، از جمله گزارش های فصلی، فراخوان سرمایه، اطلاعیه های توزیع و اسناد مالیاتی. هر یک از این 3000 سند، 15 تا 30 دقیقه به تحلیلگر ماهر نیاز دارد تا آن را تجزیه و تحلیل و در گزارش های ما قرار دهد.

این 750 تا 1500 ساعت در سال است که بیشتر آن در چند هفته پس از بسته شدن هر سه ماهه فشرده می شود. با هوش مصنوعی، این داده‌ها به محض رسیدن استخراج و نقشه‌برداری می‌شوند و یک تحلیلگر به جای اینکه یک تیم با ضرب‌الاجل مسابقه دهد، کار را بررسی می‌کند.

هدف ما ایجاد یک سند یا گزارش یک صفحه ای در تلفن آنها است که تا حد امکان به زمان واقعی نزدیک باشد.

کارهای زیادی می توانید با همه داده های خود در یک مکان انجام دهید. به عنوان مثال، یک درخواست دو یا سه جمله ای می تواند به یک ایمیل کامل برای یک مشتری، با تمام اطلاعات مرتبط و دقیق از قبل پر شود. سپس می توانید آن را شخصی سازی کنید تا با لحن مناسب برای مشتری شما مطابقت داشته باشد.

چگونه هوش مصنوعی کار را تغییر می دهد

ابزارهای هوش مصنوعی مانند Claude برای مشاوران مالی مخرب خواهند بود و دیگران به همان اتصالی که من ساخته ام دسترسی خواهند داشت.

من به آن به عنوان بخشی از پویایی که سال ها در صنعت من ادامه دارد فکر می کنم. پیشتاز، ETF ها، هزینه های کمتر و مشاوران روبو همگی بر مشاوران مالی فشار وارد کرده اند.

اما اگر فکر می‌کنید تنها شغل یک وکیل نوشتن قراردادها است، یا تنها کار یک مشاور مالی جمع‌آوری یک نمونه کار است، یک نوع سوء تفاهم اساسی در مورد اینکه شغل واقعی چیست وجود دارد.

تا زمانی که سرمایه گذاری مستلزم قضاوت انسانی باشد، مشاوران مالی شغل خواهند داشت. هوش مصنوعی تصمیمات یا نتایج سرمایه گذاری را بهبود نمی بخشد.

من به مشتریانم می گویم که نقش من این است که معمار سیستم عامل مالی آنها باشم و مانند یک سیستم عامل واقعی، یک منبع متمرکز داده ضروری است.

وقتی تصویر بزرگی از ماموریت خانواده خود دارید، می توانید از سر و صدا و اخبار بازار پرت نشوید. از آنجا، می‌توانید یک لایه پایین بروید تا برنامه‌های استراتژیک تهیه کنید و بپرسید که آیا در مسیر درستی حرکت می‌کنیم و چه فرصت‌هایی ممکن است داشته باشیم. یک لایه دیگر، ما با CPA کار می کنیم تا در مالیات صرفه جویی کنیم.

یک تصویر کامل از ترازنامه این امکان را به شما می دهد که در واقع بدانید چه نقدینگی در دسترس دارید. اکنون می توانم زمان بیشتری را صرف توسعه روابط کنم، چیزی که تجارت ما را اداره می کند. همه چیز و همه چیز را در مورد مشتریانی که با آنها کار می کنم و کسانی که دوست دارم با آنها کار کنم، می دانم.

آینده مشاوران مالی و هوش مصنوعی

من یک هیجان طبیعی در مورد فناوری دارم و تماشای وبینار Anthropic باور نکردنی بود. نگرانی اصلی من این است که این یک طرح مبتنی بر اشتراک نیست. مبتنی بر توکن است، که می‌تواند منجر به قبض‌های غافلگیرکننده برای کاربرانی شود که هنوز نمی‌دانند چگونه استفاده از توکن خود را مدیریت کنند.

در RIAهای کوچک بدون تخصص، افراد اسناد PDF 100 صفحه ای را فقط برای پرسیدن سؤالات اساسی بارگذاری می کنند، مانند سن کودکان در یک اعتماد. که توکن ها را پاره می کند.

ما آن را به صورت داخلی قیمت گذاری کردیم، و باید به جای مجوزهای مبتنی بر اشتراک که اکنون داریم، برای یک طرح مبتنی بر توکن هزینه بیشتری بپردازیم. شاید در نهایت همه مجبور شوند برای توکن ها از این طریق هزینه بپردازند و هزینه توکن ها کاهش یابد.

ما یاد می گیریم کارها را سریعتر و با هزینه کمتر انجام دهیم، اما در این صنعت، این کار را به یک دلیل خاص انجام می دهیم: برای صرف زمان بیشتر با افرادی که به آنها خدمات می دهیم.

راه اولیه ای که مشتریان ما به ما اطلاعات می دهند همچنان صحبت کردن است. مقدار قابل توجهی از تفاوت های ظریف وجود دارد. ممکن است بتوانید چیزی را بفهمید و استنباط کنید که واقعا چه چیزی گفته می شود. اما نرم افزار یادداشت برداری همیشه اشتباه است. شما باید آن را مرور کنید.

پول احساسی است، و من به طور جدی سوال می کنم که آیا هوش مصنوعی می تواند جایگزین نیاز ما برای ارتباط با یک انسان دیگر شود.

آیا کسی را می بینم که روی میز با بلندگوی هوش مصنوعی نشسته است؟ احتمالا نه.

مقاله اصلی را در Business Insider بخوانید