گلدمن ساکس بزرگترین کلاس مشاوران ثروت خصوصی جدید خود را تا به حال داشته است، حتی با وجود اینکه هوش مصنوعی می تواند کارهای بیشتری را انجام دهد.

ویتنی پیگوت، مشاور جدید ثروت خصوصی، جان مالوری، رئیس مشترک مدیریت دارایی، و بوبرباخ، مشاور جدید ثروت خصوصی. گلدمن ساکس گلدمن ساکس در سال جاری بیش از 120 مشاور ثروت خصوصی را در کمپ مشاوران خود استخدام کرد که یک رکورد محسوب می شود.

هوش مصنوعی در حال انجام کارهای سخت و حتی مدلسازی است. اما کارهای زیادی وجود دارد که قادر به انجام آن نخواهد بود.

اهمیت روابط برای ثروتمندترین مشتریان باعث شده است که گلدمن روی مشاوران بیشتری شرط بندی کند. گلدمن ساکس شرط بندی کرده است که متخصصانی که به ثروتمندان مشاوره می دهند، آینده ای قوی در عصر هوش مصنوعی خواهند داشت.

این بانک در تابستان امسال بیش از 120 مشاور دارایی خصوصی جدید را به اردوی راه‌اندازی چهار هفته‌ای جدید مشاور ثروت خصوصی خود آورد که بزرگترین کلاس آن تا کنون و 30 درصد بیشتر از سال گذشته است.

چت ربات‌های هوش مصنوعی، که به طور فزاینده‌ای قادر به انجام کارهای بیشتر مشاور هستند، ممکن است بتوانند نیازهای بسیاری از سرمایه‌گذاران طبقه متوسط ​​و انبوه را برآورده کنند. اما مدیریت ثروت مستلزم پیمایش در موقعیت‌های دشوار است، مانند کمک به یک میلیاردر برای برنامه‌ریزی نحوه تقسیم پول خود بین اعضای خانواده.

این خدمات نیاز به یک تماس بسیار انسانی دارند و گلدمن در حال آموزش جدیدترین مشاوران مالی خود نه فقط در مورد محصولات مالی، بلکه در مورد مهارت‌های نرمی است که باعث بازگشت مشتریان می‌شود.

جان مالوری، یکی از مدیران جهانی مدیریت ثروت، گفت: «شیمی» در کسب‌وکاری ضروری است که بیش از نیمی از مشتریان ثروت خصوصی گلدمن بیش از 10 سال است که در این شرکت بوده‌اند.

او گفت که از آنجایی که بیش از 100 تریلیون دلار بین نسل ها می گذرد، مشاورانی که زمانی بر ایجاد رابطه با یک مشتری ثروتمند و تلاش برای "پیدا کردن لحن مناسب" برای ارتباط با آنها تمرکز می کردند، اکنون طرف های بیشتری را درگیر می کنند.

مالوری گفت: "اکنون باید در مورد تمام تصمیم گیرندگان نسل بعدی که ممکن است به چیزهای بسیار متفاوت اهمیت دهند فکر کنید."

در گلدمن، ثروت خصوصی یک فرصت رشد است. مدیر عامل شرکت، جان والدرون، در مصاحبه پادکست سپتامبر با کریستین اندرسن از Blackstone، آن را به عنوان یک اولویت بزرگ آینده معرفی کرد.

والدرون گفت: «ما به ثروتمندترین افراد جهان، دفاتر خانوادگی بزرگ، افراد بسیار ثروتمند و ثروتمند خدمت می کنیم. او انتظار دارد که هوش مصنوعی افراد بیشتری و ثروتمندتر و فوق ثروتمندتر را ایجاد کند.

والدرون گفت که برنامه بانک این است که به استخدام تعداد زیادی مشاور ثروت خصوصی ادامه دهد، زیرا می‌داند که بازی ایجاد رابطه یک بازی بلندمدت است.

او گفت: این یک سوختگی کند است. "شما در این نقش رشد می کنید."

گلدمن در حال آموزش مشاورانی برای ایجاد روابط است

بخش اصلی برنامه چهار هفته‌ای گلدمن، که از اواخر جولای تا اواسط آگوست اجرا شد، بر چیزی تقریبا غیرقابل آموزش تمرکز دارد: چگونه مشتریان را وادار کنیم که شما را دوست داشته باشند و به شما اعتماد کنند. مالوری گفت: این تغییر به سمت روابط نشان دهنده تکامل طولانی مشاور ثروت از یک کارگزار شخصی به "پزشک مالی" است، کسی که راه حل های مالی مناسب را برای هر چیزی که در جیب شما می آید بیابد.

در سه هفته اول، آنها اصول اولیه مشاوره ثروت، پلت فرم گلدمن و گستردگی ابزارهای مالی را یاد می گیرند. هفته آخر بر روی اجرای همه اینها، ایجاد یک کسب و کار و درک نحوه اعمال آن برای مشتریان تمرکز دارد.

برخی از جلسات آموزشی گفتگوهای ساده ای هستند. برخی دیگر از مشاوران می‌خواهند تا مشکلات موجود در مجموعه مشتری را شناسایی کنند یا از تماس‌های ساختگی جلوی کلاس استفاده کنند. در داخل یک جلسه آموزشی مشاور ثروت خصوصی جدید. گلدمن ساکس برای تمرکز بر روابط، PWA ها باید به مشتریان شبیه سازی شده مشاوره دهند. مالوری می‌گوید: گاهی اوقات، مشاوران مستقر در امور مالی به‌دنبال بررسی مسائل شما هستند، اما آنها همچنین می‌توانند «فردی بسیار کم‌پیچیده» باشند. یادگیری زمان و نحوه تغییر رویکردها بخشی از کار است.

این یکی از زمینه‌هایی است که ویتنی پیگوت، مشاور جدید ثروت خصوصی، احساس اطمینان می‌کند که می‌تواند این کار را انجام دهد. در نقش‌های قبلی به‌عنوان مدیر مالی و استراتژی در آمازون و سایر شرکت‌ها، او مجبور بود موضوعات پیچیده را برای رهبران ارشد با اشتهای متفاوت برای جزئیات توضیح دهد.

پیگوت با مقایسه آن با مدیریت ثروت گفت: «در امور مالی شرکت‌ها، من رهبرانی داشتم که می‌خواستند جزئیات را بررسی کنند، در حالی که دیگران می‌خواستند یک دید کلی در سطح بالا داشته باشند. "به طور مشابه، شما مشتریانی خواهید داشت که می خواهند عمیقا هر راه حل سرمایه گذاری را درک کنند، و دیگرانی که اعتماد زیادی به شما خواهند داشت و می خواهند چیزها به روشی متفاوت ارتباط برقرار کنند."

مشاوران پس از چهار هفته به "تیم میزبان" خود فارغ التحصیل می شوند، یک مشاور ثروت خصوصی که با او کارآموزی می کنند. آنها در طول سال با کتابخانه ای از فیلم ها و آموزش های اضافی به تمرین ادامه می دهند که در مجموع 250 ساعت در سال اول آموزش می بینند.

چیزهای سخت

روابط هسته اصلی این نقش هستند، اما هیچ کدام بدون تخصص مهم نیست.

مالوری گفت، شما به مهارت کلامی نیاز دارید تا بتوانید موضوعات بسیار پیچیده را برای انواع مشتریان توضیح دهید و همچنین باید آن محصولات را در داخل و خارج بدانید.

این می تواند منجر به بازخورد شگفت انگیز برای مشاوران جدید پس از تکمیل یک تماس ساختگی شود. مالوری گفت، ممکن است "حالت های خوبی" را احساس کرده باشید و حساب را برنده شوید، اما "نیمی از آنچه پلتفرم ارائه می داد را انجام ندادید."

مالوری گفت، هوش مصنوعی مولد در حال حاضر به مشتریان کمک می‌کند تا «سوالات بسیار بهتری» بپرسند، که همچنین به این معنی است که مشتریان «سوالات سخت‌تری» را در جلسات خود خواهند آورد. اما مشاوران ابزارهای هوش مصنوعی مولد مانند GS Assistant را نیز دارند که پیگوت گفت برای درک راه حل های مالی بسیار پیچیده ای که برای مشتریان ارائه می کنند ضروری است.

او گفت: "برای اینکه بتوانم با یک مشتری بالقوه در مورد هر استراتژی صحبت کنم، باید بر مکانیک آن در داخل و خارج تسلط داشته باشم." "چه کسی از آن استفاده می کند؟ چه زمانی از آن استفاده می کنند؟ نتایج بالقوه چیست؟ خطرات بالقوه چیست؟" او اخیرا از برنامه‌های هوش مصنوعی برای تحقیق و زمینه‌سازی استراتژی‌های پیچیده مدیریت ریسک برای مشتریانی با موقعیت‌های سهام به شدت متمرکز استفاده کرد. کلاس مشاور ثروت خصوصی جدید گلدمن ساکس در سال 2026. گلدمن ساکس و در حالی که هوش مصنوعی می تواند کمک کند، بهترین منابع برای پیمایش پیچیدگی، مشاورانی هستند که آموزش می دهند، راهنمایی می کنند و همکار می شوند.

استفاده از PWA های آینده پیگوت به سیاتل بازگشته است و در کنار مشاوری با بیش از 20 سال تجربه در مشاوره به مشتریان در سیاتل برای گلدمن ساکس کار می کند و از او یاد می گیرد.

او گفت: "من این مربیان و همسالان را برای تابستان داشتم و اکنون با یک رهبر ارشد که روی موفقیت من سرمایه گذاری کرده است، جفت شده ام."

هوش مصنوعی در مشاوره

این توانایی برای برقراری ارتباط واضح، ایجاد روابط، و ترکیب اطلاعات، خط دفاعی را در برابر مشاغل مشاور ثروت توسط هوش مصنوعی، به ویژه با ثروتمندترین مشتریان، فراهم می کند.

بو بورباخ که در سال 2021 در گلدمن به عنوان یک تحلیلگر ثروت خصوصی مستقر در هیوستون شروع به کار کرد، گفت: "من فکر می کنم نحوه گذراندن وقتمان را تغییر می دهد، اما دلیل آن را تغییر نمی دهد."

بورباخ گفت: «ما باید بتوانیم ناگفته ها را بخوانیم. بورباخ گفت، یک LLM همچنین نمی تواند "پاسخگویی" ارائه دهد. آنها می خواهند بتوانند تلفن را بردارند و تماس بگیرند.»

این بدان معنا نیست که هر تعاملی باید انسانی بماند.

مالوری گفت: مشاوران با نوشتن شماره همراه خود روی کارت ویزیت و گفتن "شما می توانید ساعت 11:30 شنبه شب با من تماس بگیرید" "خدمات دستکش سفید" خود را نشان می دادند. از آنجایی که مشتریان گلدمن، که پیرتر می شوند، پول خود را پس می دهند، مشتریان جدید ممکن است تمایل بیشتری به دریافت پاسخ های دیجیتالی به سوالات اساسی داشته باشند.

مالوری گفت: "راستش را بخواهید، نمی خواهم شنبه ساعت 11:30 شب با لباس خواب با شما تماس بگیرم."

مقاله اصلی را در Business Insider بخوانید